Preporuka pokrivača

Što je deka preporuka?

Pregled preporuka je preporuka koju financijski stručnjak ili institucija šalje svim klijentima za kupnju ili prodaju određenog vrijednosnog papira ili proizvoda, bez obzira je li određena imovina kompatibilna s njihovim investicijskim ciljevima ili tolerancijom na rizik.

Ključni odvodi

• Preporuka za deku je preporuka svim klijentima za kupnju ili prodaju određenog vrijednosnog papira.
• Obično su to neupućeni jer ulagači imaju različite profile rizika i okolnosti.
• Cilj je obično upozoriti klijente da će dionica u skoroj budućnosti donijeti veliki pomak.

Objašnjena preporuka pokrivača

Obična preporuka će dati savjet o tome da li kupiti ili prodati određenu dionicu ili sektor. Cilj može biti upozoriti klijente da istraživanje financijskog stručnjaka ili institucije ukazuje na to da dionice ili sektor vjerojatno donose veliki pomak u određenom smjeru. Ako je ovaj predviđeni potez naopako, ulagači mogu misliti da je prikladno kupiti dionice dionica ili fonda kako bi ih pokušali iskoristiti. Ako se predviđeni potez smanjuje, mogu razmotriti ili upozoriti na prodaju određenog vrijednosnog papira ili pokušati provesti strategiju kratkovanja.

Opisane preporuke ne uzimaju u obzir rizik ulaganja, vremenski horizont, niti njihove investicijske ciljeve.

Komuniciranje s klijentima putem deke preporuke obično se ne preporučuje jer će primatelji imati različite profile ulaganja. Na primjer, umirovljenik koji si ne može priuštiti gubitak novca i mladi profesionalac s mnogo većom tolerancijom na rizik mogu oboje biti primatelji opće preporuke da razmotre ulaganje u špekulativne zalihe. Iako će mladi profesionalac moći podnijeti veći rizik povezan s tim, umirovljenik riskira izgubiti dio ušteđevine koje mu je bilo potrebno da se akumulira i može ga biti teško nadoknaditi s obzirom na svoj ograničeni vremenski period.

Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA), agencija koja regulira financijske savjetnike, zabranjuje opće preporuke.

Primatelj opšte preporuke trebao bi pažljivo razmotriti kako se uskladiti s njihovim investicijskim ciljevima i tolerancijom na rizik te provesti vlastito istraživanje prije nego što djeluje na njega.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Prikladna (prikladnost) definicija Investicija mora ispunjavati uvjete pogodnosti navedene u pravilu FINRA 2111 prije nego što ih tvrtka preporuči investitoru. više Registrirani investicijski savjetnik (RIA) Definicija Registrirani investicijski savjetnik upravlja visoko vrijednim investicijskim portfeljima i savjetuje o investicijskim strategijama i transakcijama za njih. više Osobni financijski savjetnik Osobni financijski savjetnik je profesionalac koji klijentima pruža financijske savjete i usluge u skladu s njihovim specifičnim potrebama. više Analiza ulaganja: Ključ zdrave strategije upravljanja portfeljem. Analiza ulaganja uključuje istraživanje i procjenu vrijednosnih papira kako bi se utvrdilo kako će se poslovati i koliko su prikladni za određenog ulagača. više Definicija pretreniranja Prekomjerno trgovanje odnosi se na pretjeranu kupnju i prodaju dionica od strane brokera ili investitora. više Što je Robo savjetnik? Robo-savjetnici su digitalne platforme koje pružaju automatizirane usluge financijskog planiranja usmjerene algoritamima s malo ljudskog nadzora. više partnerskih veza