Ovjereni financijski planer (CFP)
Ovjereni financijski planer (CFP) službeno je priznanje stručnosti u područjima financijskog planiranja, poreza, osiguranja, planiranja nekretnina i umirovljenja. Vlasništvo i nagrađivanje odbora za normirane financijske planove, Inc., imenovanje se dodjeljuje osobama koje uspješno polože početne ispite odbora CFP, a zatim nastave s tekućim godišnjim programima obrazovanja kako bi održale svoje vještine i certificiranje.
Što je potrebno da postane certificirani financijski planer?
Zarada za CFP imenovanjem uključuje ispunjavanje zahtjeva u četiri područja: formalno obrazovanje, uspješnost na CFP ispitu, relevantno radno iskustvo i demonstrirana profesionalna etika.
Obrazovni zahtjevi sadrže dvije glavne komponente. Kandidat mora potvrditi da ima stupanj prvostupnika ili višu diplomu akreditiranog sveučilišta ili visokog učilišta koje je priznalo američko Ministarstvo obrazovanja. Drugo, mora završiti popis posebnih tečajeva financijskog planiranja, kako je utvrdio Odbor za CFP. Veći dio ovog drugog zahtjeva obično se odriče ako kandidat ima određena prihvaćena financijska obilježja, poput CFA ili CPA, ili ima viši stupanj poslovanja, poput MBA.
CFP ispit sadrži 170 pitanja s višestrukim izborom koja obuhvaća više od 100 tema vezanih uz financijsko planiranje. Ovaj opseg uključuje profesionalno ponašanje i propise, načela financijskog planiranja, planiranje obrazovanja, upravljanje rizikom, osiguranje, ulaganja, porezno planiranje, mirovinsko planiranje i planiranje imovine. Različita tematska područja ponderiraju se, a najnovije ponderiranje dostupno je na web mjestu odbora CFP-a. Daljnja pitanja testiraju kandidatinu stručnost u uspostavljanju odnosa s klijentima i planiranju te prikupljanju relevantnih informacija, kao i njihovu sposobnost analize, razvoja, komunikacije, provedbe i praćenja preporuka koje daju svojim klijentima.
Što se tiče profesionalnog iskustva, kandidati moraju dokazati da imaju najmanje tri godine (ili 6000 sati) profesionalnog iskustva sa punim radnim vremenom u industriji ili dvije godine (4.000 sati) u ulozi naukovanja, koja je podložna dodatnim individualiziranim zahtjevima.
I na kraju, kandidati i nositelji SRP-a moraju se pridržavati standarda profesionalnog ponašanja Odbora CFP-a. Oni također moraju redovito objavljivati podatke o svojoj umiješanosti u različita područja, poput kriminalnih aktivnosti, istraga vladinih agencija, bankrota, pritužbi kupaca ili ukidanja poslodavaca. Odbor CFP također provodi opsežnu pozadinsku provjeru svih kandidata prije dodjele certifikata.
Čak i uspješan završetak gornjih koraka ne jamči primanje CFP-ovog naziva. Odbor CFP-a ima konačno odlučivanje o tome hoće li pojedincu dodijeliti imenovanje ili ne.
Pojedinosti na CFP ispitu
Evo nekoliko dodatnih informacija o administraciji, troškovima i bodovanju CFP ispita.
- Vremenski raspored: Kandidati sjede na dvije tročasovne sesije u jednom danu; 40-minutna pauza razdvaja sjednice. Ispiti se obično nude u tri različita tjedna prozora, u ožujku, srpnju i studenom.
- Trošak: 725 dolara za ispit koji se polaže na web lokaciji UStest, s popustom za rane prijave i doplatom za one koji kasne.
- Prolazna ocjena: Ovo se odnosi na kriterij, što znači da se radna učinkovitost mjeri u skladu s postavljenom razinom potrebne kompetencije, a ne na temelju rezultata drugih pojedinaca koji su napisali isti ispit. To sprječava bilo kakve prednosti ili nedostatke koji se mogu javiti kada su prošli ispiti imali manju ili višu poteškoću.
- Ponovno testiranje: U 2018. godini oko 60% ispitanika položilo ga je test. ako ne uspijete, možete ponoviti test do četiri dodatna puta tijekom svog životnog vijeka.