Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) profesionalno je ime koje je izdala Globalna akademija za finansije i upravljanje (GAFM), formalno Američka akademija za financijski menadžment (AAFM). Namijenjen je potvrđivanju znanja i vještina stručnjaka za upravljanje bogatstvom.
Preduvjeti za CWM program su tri ili više godina profesionalnog iskustva u upravljanju bogatstvom i stupanj odobrenja od strane GAFM-a ili drugi odobreni program, poput magistarskog studija iz određenih područja.
Ključni odvodi
- Oznaka Chartered Wealth Manager (CWM) profesionalna je potvrda koja se pruža menadžerima bogatstva i koju nudi Globalna akademija za financije i upravljanje.
- CWM potvrđuje profesionalnu kompetenciju poslodavcima, kolegama i kupcima na područjima: financijskog planiranja, ulaganja, rizika, ekonomije, poreza, umirovljenja, planiranja vlasništva, te novca i bankarstva.
- Kandidati moraju imati magisterij iz financija, prava, ekonomije, matematike ili upravljanja bogatstvom i preko 5 godina iskustva. Profesori, doktorati, zvanja i pravnici mogu se prijaviti za pojedinačna izuzeća.
Razumijevanje ovlaštenog upravitelja bogatstva (CWM)
Program Chartered Wealth Manager fokusiran je na teme kao što su upravljanje odnosima, komunikacija, prodaja i financijsko planiranje i zahtijeva 15 sati godišnje zahtjeva za trajnim obrazovanjem.
GAFM je globalna institucija koja nudi kandidatima certificiranje za poboljšanje njihovog znanja i vjerodostojnosti u financijama, računovodstvu i upravljanju savjetovanjem. Nudi druge certifikate kao što su Akreditirani financijski analitičar (AFA), Akreditirani savjetnik za upravljanje (AMC) i Glavni financijski planer (MFP). Odbor standarda GAFM-a pokrenut je 1996. spajanjem između savjetodavnog odbora za osnivače Originalnog zakona o porezu i imovinskom planiranju i Američke akademije za financijsko upravljanje i analitičara.
CWM Zahtjevi
Kandidati koji žele pristupiti oznaci CWM moraju ispunjavati minimalne akademske i radne zahtjeve. Kandidati moraju imati dva od sljedećeg:
- Stupanj financijskog, investicijskog, računovodstvenog, poreznog ili ekonomskog obrazovanja s ABA AACSB, ACBSP ili Equis akreditiranim
- Tri godine profesionalnog iskustva
- Državno priznati stupanj: licence, stupanj, MBA / magistarski ili pravni stupanj, doktorat, CPA, priznata imenovanja i specijalizacija
- Povezani stupanj i ispite iz sveučilišnog programa odobrenog od strane AAFM-a
- Završetak mrežnih programa obuke izvršnih certifikata
Da bi dokazali da su podnositelji zahtjeva stekli magisterij, moraju dostaviti:
- Aplikacija AAFM za certificiranje koja pokazuje obrazovanje od pružatelja obrazovanja kvalificiranog za AAFM
- Dokazi dobre prijave o prijavi, upisu i završenoj diplomi i ispitima iz akreditiranog ili odobrenog od države programa
- Dokaz o radnom iskustvu i svim diplomama, licencama, oznakama, potvrdama, vladinom radu / obuci, nastavnom radu, istraživanju ili drugim nagradama
Nije potreban CWM ispit. CWM profesionalci trebaju imati stručnost koja pokriva sljedeća tematska područja: 1. Planiranje nekretnina i povjerenje 2. Upravljanje imovinom 3. Upravljanje portfeljem 4. Međunarodno oporezivanje 5. Zakon o umirovljenju 6. Ekonomija 7. Ulaganja 8. Novac i bankarstvo 9. Savjetovanje u velikoj vrijednosti 10. Upravljanje odnosima, poštivanje i etika 11. Poslovni subjekti i organizacije 12. Upravljanje rizicima i osiguranje
Nositelji CWM-a dužni su godišnje završiti najmanje 15 sati kontinuiranog obrazovanja.
Funkcije CWM-a
CWM obično pomaže malim investitorima u sljedećem:
- Izgradite strategije ulaganja: Osigurani menadžeri bogatstva grade strategije oko tolerancije rizika, osobnih situacija i dugoročnih financijskih ciljeva svojih klijenata. Na primjer, CWM može izgraditi portfelj dionica visoko prinosnih dionica za dividende za investitora koji traži pasivan prihod.
- Pružite neovisne savjete: CWM analizira velike količine financijskih vijesti i podataka i pruža klijentima neovisnu procjenu informacija. Na primjer, nakon što pročitate prospekt za nadolazeću početnu javnu ponudu (IPO), CWM može savjetovati svog klijenta da izbjegava ulaganje.
- Aktivno slušajte: Okolnosti klijenata neprestano se mijenjaju. CWM organizira redovne sastanke s investitorima i utvrđuje je li za promjenu njihove situacije potreban pregled investicijske strategije. Na primjer, nakon sastanka s klijentom CWM može odlučiti izvršiti rebalans portfelja nakon što sazna o nasljeđivanju. Aktivno slušanje pomaže da se WMM zadovolji pravilom Know Your Client (KYC).
- Podučavanje: CWM aktivno educira ulagače o financijskim tržištima i kako izgraditi bogatstvo. Svoje klijente podučavaju o temeljnim načelima kao što su diverzifikacija, raspodjela imovine i važnost discipline. Ako CWM ima aktivne trgovinske klijente, oni mogu objasniti važnost očuvanja kapitala i rizika / nagrade.
- Financial Guardian: Nadzorni menadžeri bogatstva prate tržišta za klijente i upozoravaju ih na nove mogućnosti ili potencijalne rizike koji mogu utjecati na njihov portfelj. Na primjer, CWM može obavijestiti klijenta o upozorenju o iznenađenju dobiti, koje će vjerojatno negativno utjecati na portfeljni holding.