Periodni plan plaćanja

DEFINICIJA periodičnog plana plaćanja

Plan periodičnih plaćanja je vrsta investicijskog plana koja omogućuje ulagaču da investira u dionice uzajamnog fonda izvršavanjem malih povremenih plaćanja. Planovi povremenog plaćanja često se prodaju vojnom osoblju. Međutim, planovi periodičnih plaćanja ne daju nikakvu posebnu korist vojnom osoblju, niti se od vojnog osoblja traži sudjelovanje u tim planovima. Poznati su i kao "ugovorni planovi" ili "sustavni investicijski planovi".

RASPORED DOLOGA Periodni plan plaćanja

Planovi periodičnih plaćanja uključuju doprinos malog, fiksnog iznosa u razdoblju od obično 10, 15 ili 25 godina. U zamjenu za ta plaćanja, ulagač posjeduje udjel u zakladnom planu koji ulaže u uzajamni fond. Većina planova omogućuje investitoru da započne plan za skromnu svotu novca, kao što je 50 dolara mjesečno. Investitor u programu periodičnih plaćanja izravno ne posjeduje dionice uzajamnog fonda. Umjesto toga, on ili ona posjeduje udio u povjerenju za plan.

Naknade za plaćanje periodičnih plaćanja

Sponzor plana povjerenja zarađuje novac tako što investitorima naplaćuje "naknadu za stvaranje i prodaju", također poznat kao "prednji teret". Naplata prodaje može doseći i 50% od vrijednosti plaćanja u prvih 12 mjeseci, što planove periodičnih plaćanja potencijalno skupo ulaže, posebno za one koji ne ostanu uloženi tijekom čitavog trajanja plana.

Ako ulažete u plan periodičnih plaćanja, možete platiti i naknade za usluge skrbniku plana, čija je glavna odgovornost čuvanje imovine plana i održavanje evidencije o planovima. Prema nekim planovima, ulagači su dužni plaćati skrbniku malu mjesečnu naknadu za obradu svakog plana plaćanja, često nazivanu "skrbničkom naknadom". Ostale naknade koje naplaćuju skrbnici plana mogu uključivati ​​godišnje naknade za račune, dovršene naknade za planove, naknade za ukidanje, neaktivne naknade za račun i slične troškove. Uz naknadu za prodaju i naknade za usluge, investitor u programu periodičnih plaćanja neizravno će platiti troškove poslovanja uzajamnog fonda koji se drže u fondu, što može uključivati ​​naknade za upravljanje, naknade 12b-1 (pokrivaju troškove distribucije i ponekad troškovi usluga dioničara) i drugi troškovi.

Kao rezultat ovih naknada, ulagači će možda moći dobiti bolju ponudu kupnjom izravnih dionica uzajamnog fonda. Iako nisko potreban mjesečni doprinos može biti prodajno mjesto periodičnog plana plaćanja, neke brokerske tvrtke, čija naknada može biti niža od one periodičnog plana plaćanja, investitorima će omogućiti mala ulaganja i izbjeći velika minimalna ulaganja ako utvrde automatski depoziti.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Potvrda periodičnog plana plaćanja Certifikat periodičnog plana plaćanja je potvrda koja predstavlja vlasnički udjel u planu periodičnog plaćanja. više Ugovorni plan za raspoređivanje raspoređivanja Ugovorni plan za raspodjelu tereta širi naknadu ili prodaju uzajamnog fonda tijekom određenog razdoblja. više Da li vaš SIP DRIP? Korištenje sustavnih planova za ponovno ulaganje / dividendu Sustavni plan ulaganja uključuje redovito ulaganje dosljedne svote novca u investiciju kako bi se iskoristilo korištenje prosjeka troškova u dolaru. više Naknade za uzajamno ulaganje na razini fonda s fiksnim postotkom Godišnje naknade Opseg opterećenja je postotna godišnja naknada na uzajamnom fondu investitora koji pokriva troškove distribucije i marketinga. više Plan 12B-1 Plan 12B-1 je plan koji uzajamni fondovi pripremaju za distribuciju sredstava putem posrednika. više Definicija opterećenja Učitavanje je provizija za naplatu prodaje koja se naplaćuje investitoru prilikom kupovine ili otkupa dionica uzajamnog fonda. više partnerskih veza