Ispit Osnove industrije vrijednosnih papira (SIE)

Testovi kvalifikacija za nekoliko zanimanja u industriji financijskih usluga, ranije poznata kao Series ispiti, pojednostavljeni su u jedan početni ispit koji se zove ispit iz vrijednosnih papira - ili ispit SIE. Još u 2015., Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) pojednostavilo je strukturu testiranja objedinjavanjem temeljnih znanja koja se dijele na nekoliko ispita iz serije u SIE. Kandidati tada mogu položiti dodatni „vrhunski“ ispit kvalifikacije za određeno polje u koje se nadaju da će ući.

Ključni odvodi

• SIE je dramatično izmijenio strukturu različitih postojećih ispita kvalifikacija.
• Ne morate biti povezani s tvrtkom koja je članica FINRA-e da biste preuzeli SIE.
• Ako ste već položili jedan od FINRA ispita i prijavljeni ste kao predstavnik, ne morate polagati SIE.

Promjene kvalifikacija ispita vrijednosnice industrije vrijednosnih papira (SIE)

SIE je imao veliki strukturni utjecaj na ispitima kvalifikacije. SIE zamjenjuje dijelove svakog prethodnog ispita, uključujući Series 6, Series 7, Series 22, Series 55/56 (zamijenjen Series 57), Series 79, Series 82, Series 86/87, i Series 99. Ovi testovi su smanjeni, postaju kvalifikacijski ispiti koji se usredotočuju na specijalizirana znanja potrebna za svaku pojedinu kvalifikaciju.

Vrhunski ispiti nude se za sljedeće reprezentativne kategorije:

• Predstavnik investicijske tvrtke (IR) - Serija 6
• Generalni predstavnik za vrijednosne papire (GS) - Serija 7
• DPP predstavnik (DR) - serija 22
• Trgovac vrijednosnim papirima (TD) - Serija 57
• Predstavnik investicijskog bankarstva (IB) - serija 79
• Predstavnik privatnih ponuda za vrijednosne papire (PR) - serija 82
• Istraživački analitičar (RS) - serija 86 i 87
• Operations Professional (OS) - Serija 99

Sveukupno, ovo je očito bio napor da se uklone neke od dupliciranih podataka u testovima, ali je također otvorio vrata mnogo važnijoj promjeni procesa kvalifikacije, koja se više ne mora povezati s tvrtkom koja je članica FINRE-e da bi uzmi SIE.

Prema prijašnjim FINRA-inim pravilima, generalno morate biti zaposleni ili ih sponzorirati na neki drugi način kako biste polagali ispite. SIE uklanja ovaj zahtjev, iako morate i dalje biti povezani s firmom člana FINRA-e za polaganje vrhunskih ispita. To znači da pojedinac može sam odlučiti krenuti na put prema FINRA kvalifikacijama.

Uspješno prihvaćanje SIE-a nikome ne jamči uspješan prolazak u financijsku industriju, ali sigurno je reći da će vam prolazak prije traženja posla možda dati prednost jer potencijalni poslodavac samo mora sponzorirati vrhunski ispit kako biste se kvalificirali za određenu ulogu.

FINRA je podržala ideju da nedavni diplomci i ljudi koji žele ući u industriju trebaju sami preuzeti SIE. Učinili su to atraktivnijim produženjem važenja SIE na četiri godine, pružajući velikodušan prozor za prolazne sudionike koji tada pronađu tvrtku koja će sponzorirati vrhunske ispite. Tvrtke članice FINRA mogu putem Centralnog registracijskog registra (CRD) vidjeti tko je položio ispit.

SIE i Vrhunski ispiti kao Zamjena

U svojim izvornim podnescima Komisije za vrijednosne papire FINRA je jesen 2016. do početka 2017. ciljala na predstavljanje svojih najvećih ispita. To se pokazalo pomalo optimistično. Bilo je nekoliko pomaka u rasporedu, a jedan je bio posljedica zahtjeva tvrtki članica i industrijskih udruženja za dulje vrijeme da postave svoje vlastite procese u skladu s novom strukturom. SIE i top-off ispit odvijali su se 1. listopada 2018. godine, a bilo je popraćeno povlačenjem više ispita s malim opsegom, kao što su Series 42 i Series 62.

U početku je ožujak 2018. bio namijenjen provedbi SIE-a i nadopuna za seriju 6, 7 i 79. 1. listopada 2018. postao je datum za potpuni pregled, a ne postupni pristup. Dodavanje neke zbrke bilo je dio pokušaja modernizacije; Serija 55 zamijenjena je Serijom 57, iako se i dalje pojavila u izvornom obavijesti o ažuriranjima SIE. To je ažuriranje jednostavno bio standardni dio pregleda FINRA-e i pregledavanja nastavnog plana, a ne dio preispitivanja bilo kojeg osnovnog znanja.

Struktura ispita SIE

Struktura ispita za SIE u velikoj se mjeri temelji na općim komponentama znanja na kojima je zamijenio ovaj dio. U siječnju 2018. FINRA je dala više detalja o strukturi. Odjeci i broj pitanja su sljedeći:

75 pitanja zapravo je 85, jer postoji 10 nasumično raspodijeljenih pitanja prije ispitivanja koja se ne računaju s rezultatom na ispitu. Kandidati imaju sat i četrdeset i pet minuta da ispune cijeli ispit. Potpuni pregled sadržaja SIE trenutno je dostupan na web lokaciji FINRA.

Kako djeluje SIE na mene?

Ako ste već položili jedan od FINRA ispita i trenutno ste registrirani kao predstavnik, smatra se da ste već prošli SIE. Ako ste položili jedan od ispita i trenutno niste registrirani, možda ćete trebati polagati SIE, ovisno o tome koliko će godina proći od sada do vaše sljedeće prijave. I, naravno, ako ste položili ispit, ali vam je registracija istekla, morat ćete položiti SIE i novi dodatak za tu kvalifikaciju prije nego što se ponovo registrirate. To je otprilike isto kao i uvijek, osim što biste uzeli dva ispita umjesto jednog. Zapravo su ispiti dizajnirani tako da traju isto vrijeme kao i prethodne verzije. Na primjer, za SIE i Series 7 vrhunski ispit traje isto vrijeme kao i prethodni ispit Series 7.

Za tvrtke članice trošak vrhunskih ispita manji je od prethodnih ispita jer je sadržaj prebačen na SIE. Dakle, ako je pojedinac položio SIE prije nego što se pridružio tvrtki, to je dobar pokazatelj da ta osoba već ima osnovnu sposobnost i čime da položi vrhunski ispit. I, naravno, troškovi registracije te osobe su smanjeni jer su oni plaćali iz džepa za SIE. Sve će to vjerojatno pomoći da kandidat postane privlačniji tvrtki.

Donja linija

Ako ste već sponzorirali polaganje jednog od kvalifikacijskih ispita, idite na to. Te promjene uopće neće utjecati na vas. Ako očekujete da se sponzorira u budućnosti, cjelokupni sadržaj koji trebate savladati neće se promijeniti iako to morate učiniti u dva komada. Ako, međutim, trenutno niste sponzorirani ili niste u industriji, SIE će vam otvoriti vrata da krenete putem financijske karijere, a da se prije toga ne morate udruživati ​​s tvrtkom članicom. Ova promjena vam daje izbor koji prije niste imali.

Pitanja i odgovori

Ako sam imao seriju 7 i ona je pala, moram li uzeti novu SIE ili sam prepoznatljiv?

Ako vam je licenca istekla - pod pretpostavkom da su prošle dvije godine od vaše posljednje registracije - ponovno morate preuzeti Seriju 7. Morate ponovno preuzeti SIE samo ako su prošle četiri godine od kada ste ih prošli ili ako ste zadnji put registrirani.

Postoji li nalog za uzimanje SIE i nadopuna? Trebam li ih uzeti zajedno ili odvojeno?

SIE je osmišljen tako da dođe prvi, ali SIE i pridruženi vrhunski ispiti također se mogu položiti u istom vremenskom razdoblju. U stvari, istog dana možete skinuti SIE i Series 7 - baš kao i prethodna Serija 7.

Mogu li postati registrirani predstavnik bez korporativnog sponzora polaganjem SIE ispita?

Morate položiti vrhunski ispit da biste postali registrirani predstavnik kojeg ne možete položiti bez korporativnog sponzora.

Hoće li novi SIE biti tvrđi ili lakši od stare serije 7?

Ukupni sadržaj obuhvaćen u dva testa - SIE i vrhunski ispit Series 7 - bit će gotovo identičan prethodnoj seriji 7.

Koliko dugo vrijedi SIE i treba li je obnavljati?

SIE vrijedi četiri godine. Treba ga obnoviti ako su prošle četiri godine od vaše posljednje registracije.

Koje je vrijeme čekanja ako ne uspijem?

Vrijeme čekanja je 30 dana za prvi i drugi pokušaj, zatim šest mjeseci ako ne uspijete treći pokušaj.