Treba li financijski savjetnik provesti CFA?

Oznaka Chartered Financial Analyst (CFA) jedna je od najcjenjenijih i najtraženijih oznaka u financijama i investicijskim svjetovima.

Što je CFA oznaka?

CFA naziv dodjeljuje CFA institut kandidatima koji polože niz rigoroznih ispita i udovoljavaju drugim specifičnim zahtjevima. Program pruža kandidatima i vlasnicima CFA čvrsti temelj napredne analize ulaganja i vještina upravljanja portfeljem. Naglasak je na stvarnoj primjeni, a ne na akademskoj teoriji. Mnogi smatraju najboljom dostupnom oznakom upravljanja investicijama.

Nastavni plan i program CFA uključuje 10 glavnih tematskih područja. Općenito, kandidati su dužni naučiti alate za analizu, primijeniti alate i koncepte za vrednovanje različitih investicijskih vrijednosnih papira i sintetizirati čitav nastavni plan i program, omogućujući im da ga koriste u situacijama upravljanja portfeljem u stvarnom životu i situacijama planiranja bogatstva. Tematska područja su: etički i profesionalni standardi, kvantitativne metode, ekonomija, financijsko izvještavanje i analiza, korporativne financije, ulaganja u kapital, fiksni prihod, derivati, alternativna ulaganja i upravljanje portfeljem i planiranje bogatstva.

Zahtjevi za prolaznost i zahtjevi ispitivanja

Da bi stekao CFA naziv, kandidat prvo mora položiti tri razine ispita, redoslijedom. Prvi ispit daje se dva puta godišnje, jednom u lipnju i jednom u prosincu. Druge dvije razine primjenjuju se samo jedan dan godišnje u lipnju. 10-godišnja povijesna ocjena za ispit prvog nivoa iznosi 42%, a 10-godišnja povijesna ocjena za ispit na razini dvije je 39%. Desetogodišnji povijesni ispit za ispit na razini tri iznosi 53%. Kada se gledaju ove brzine prolaza, važno je napomenuti da su svi kandidati koji polažu ispit na razini tri već prošli razinu jedan i dva. Pored položene tri ispita, kandidat mora imati najmanje 48 mjeseci kvalificiranog radnog iskustva, postati član CFA Instituta i plaćati godišnje honorare, te se godišnje odjavljivati ​​prema etičkom kodeksu i standardima profesionalnog ponašanja Instituta CFA.

CFA oznaka prednosti i nedostaci

Zarada za CFA oznaku nesumnjivo povećava znanje kandidata o ulaganjima. Ako je financijski savjetnik zaposlen u većoj organizaciji kao što je banka ili druga financijska institucija, zarada CFA imenovanja može donijeti mogućnosti napredovanja u karijeri, jer kandidat postaje vrijedniji za organizaciju. S obzirom da je potrebno oko 300 sati učenja po razini i oko četiri godine da se to dobije, ako zaposleni financijski savjetnik ima vremena za dovršavanje imenovanja, gotovo da i nema nedostataka. Osobno znanje kandidata za nalet naglo raste i to znači bolja, učinkovitija rješenja za njihove poslodavce.

Ako je financijski savjetnik samozaposleni i gradi praksu izvan organizacije, tada se mora donijeti kritičnija analiza odluke. Imenovanje će zasigurno povećati znanje savjetnika, ali postoje i veliki prigodni troškovi u pogledu vremena. To bi vrijeme moglo biti puno bolje provedeno u potrazi za klijentima, izgradnji poslovanja i povećanju učinkovitosti. Uz to, važno je imati na umu da je oznaka CFA usmjerena isključivo na ulaganja. Uspješni financijski savjetnici mnogo su više od investicija. Oni su majstori u planiranju osiguranja, upravljanju rizicima, ulaganjima, poreznom planiranju, planiranju imovine, planiranju mirovina i planiranju primanja zaposlenih.

Iako je CFA najbolja oznaka koju treba slijediti u smislu znanja o investiranju, ona sigurno ne pokriva sve aspekte financijskog planiranja. U općenito gledano, CFA oznaka može pomoći onima u korporativnom svijetu više od onih koji započinju vlastiti posao financijskog planiranja.