Definirani strukturirani fondovi
Strukturirani fondovi su vrsta fonda koji kombinira kapital i proizvode s fiksnim prihodom kako bi investitorima pružio stupanj zaštite kapitala i aprecijacije kapitala. Ta sredstva obično ulažu većinu portfelja u vrijednosne papire s fiksnim dohotkom kako bi se zaštitio kapital fonda, često uz otplatu glavnice i dodani dobitak od plaćanja kamata. Strukturirani fondovi također koriste opcije, futures i druge derivate, često povezane s tržišnim indeksima, kako bi osigurali izloženost aprecijaciji kapitala.
Raščlanjivanje strukturiranih fondova
Strukturiranim fondovima upravlja se portfeljima ponuđenim tržišnim ulagačima na različite načine. Oni su jedan oblik strukturiranog proizvoda koji je obično dostupan maloprodajnim ulagačima.
Ovi su proizvodi privlačni ulagačima koji traže konzervativne investicije i imaju zastoj u padu koji bi također željeli ostvariti dobitak od naopakih kretanja na tržištima. Točni proizvodi i garancije ovisit će o fondu. Ulagačima je uobičajeno da ta sredstva identificiraju putem svoje brokerske platforme. Oni se mogu oglašavati zajedno sa novčanim sredstvima ili uključiti kao složenije bankarske proizvode. Ovim sredstvima možete koristiti depozitne potvrde kao dio investicije s fiksnim dohotkom.
Strukturirani fondovi ulažu u ulaganja i derivate. Često su povezani s tržišnim indeksima. Obično ne nude likvidnost i moraju se držati određeno vremensko razdoblje. Većina fonda ulaže se u razne vrste vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom, što zahtijeva dugoročno razdoblje držanja za ulagače. Preostali dio integrira tržišno povezane komponente korištenjem derivata. Otprilike 20% imovine koja se drži u strukturiranim fondovima ulaže se u swapove, opcije, futures i druge derivate koji su povezani s povratom tržišnog indeksa. Ovaj dio fonda želi donijeti dodatni povrat investitorima.
Strukturirani fondovi mogu biti dobro ulaganje za investitore koji traže dugoročno očuvanje kapitala s potencijalima napretek. Oni mogu ponuditi povrat izvan standardnih fondova novčanog tržišta i štednih računa visokih prinosa.
Općenito, strukturirani fondovi jamčit će dio ukupnog ulaganja. Na primjer, ako strukturirani fond S&P 500 štiti 80% njegove glavnice, to znači da će uložiti 80% svojih sredstava u proizvode s fiksnim prihodom s malo šanse da padnu ispod iznosa glavnice. Ostatak fonda ulaže se u derivate koji su izloženi S&P 500 indeksu. Ulagač će dobiti kako napreduje S&P 500 i može doživjeti gubitke kako pada, ali fond neće pasti ispod 80% početne vrijednosti.
Ulaganje strukturiranih fondova
Fidelity nudi investitorima mogućnost ulaganja putem strukturiranih fondova putem svoje platforme. Nudi sredstva povezana s Euro STOXX 50 indeksom, S&P 500 indeksom, S&P 500 indeksom visoke dividende niske volatilnosti i industrijskim prosjekom Dow Jones.
Goldman Sachs je primarni izdavač portfelja strukturiranih fondova koji je povezan s industrijskim prosjekom Dow Jones. Fond ulaže većinu portfelja u depozitne certifikate. Koristi stopu ograničenja od 50% do 58% za povrat industrijskog prosjeka Dow Jones.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.