Savjeti za uključenje u vašoj tvrtki za posredovanje
Ako želite postati berzni posrednik, odabir prave tvrtke bit će izuzetno važna odluka u vašoj karijeri. Tvrtka u kojoj radite ne bi trebala odgovarati samo vašoj osobnosti i radnim navikama, već i vašoj investicijskoj filozofiji. U tu svrhu, u nastavku je nekoliko čimbenika koje bi potencijalni posrednici ili oni koji imaju novoizgrađene licence Serije 7 trebali razmotriti prije nego što naprave bilo koju tvrtku.
POGLEDAJ: Bankar ili broker: koja karijera je prava za tebe?
Korporativna kultura
Kad je riječ o korporacijskoj kulturi, trebalo bi razmotriti sve, od pravila o odijevanju na poslu do učestalosti obaveznih sastanaka i internog obrazovanja, do vrsta računa koje ćete moći otvoriti. Na većim, velikim investicijskim bankama kao što su Goldman Sachs ili Morgan Stanley, dress code će biti prilično svečan. Ove veće banke također imaju tendenciju da naglašavaju prodajne sastanke i kontinuirane edukacijske sjednice iznad i obaveznih FINRA zahtjeva. Mnogi također imaju minimalne prodajne ciljeve koje ćete morati ispuniti ako želite ostati u njihovim brokerskim pripravničkim programima.
S druge strane, manje, regionalnije tvrtke su malo fleksibilnije. Da biste bili sigurni, oni također očekuju da će njihovo prodajno osoblje biti vrlo profesionalno, ali vjerojatno neće biti tako strogi kao što su banke s većim imenima u pogledu nastupa brokera ili prodajnih sastanaka. Uz to, pogodniji su za omogućavanje računa mama i pop-a, dok veće kuće mogu tražiti da ciljate samo kupce visokih neto vrijednosti s milijun dolara ili više uložive imovine.
Zahtjevi za naknadu i prospektivne zahtjeve
Broker ima puno veće šanse za otvaranje novog računa u većoj firmi zbog prepoznavanja imena. Međutim, zbog režijskih troškova povezanih s prepoznavanjem ovog imena (uključujući održavanje prodajnih ureda, marketinški proračuni i istraživačko osoblje), isplate provizija često su niže od onih manjih tvrtki. S druge strane, manje tvrtke, poput onih koje se nalaze na većini glavnih ulica u Americi, često mogu ponuditi svojim brokerima veće stope provizija.
Što se tiče istražnih radnji, u firmama poput Merrill Lynch i JP Morgan vjerojatno ćete se morati „nasmiješiti i nazoviti“. Drugim riječima, očekuje se da ćete snažno udarati na telefone dok sastavljate knjigu. S druge strane, manje se tvrtke više usredotočuju na umrežavanje i održavanje investicijskih seminara radi dobivanja perspektiva. Izgradnja klijentele obveza je, pa na vama je da odlučite kako biste je željeli raditi i koje tvrtke odgovaraju vašem stilu prodaje.
Vrste i opcije ulaganja
Velike investicijske tvrtke vole vidjeti kako njihovi brokeri određeni postotak poslovnih knjiga ulažu u različite vrste ulaganja. Stoga se u nekim slučajevima brokeri mogu kupiti dionicama ili korporativnim obveznicama za neke od svojih klijenata, bez obzira sviđali im se to ili ne. Ponekad se to događa zato što investicijska tvrtka zaključuje te ugovore. Manje tvrtke imaju tendenciju da budu fleksibilnije i obično dopuštaju raspodjelu imovine na različite vrste dionica ili druga prikladna ulaganja. Oni su također manje usredotočeni na stvaranje korporativnih ili državnih obveznica samo kako bi prikupili posao investicijskog bankarstva. Još jedna stvar koju treba uzeti u obzir jest da su velike tvrtke također poznate po pritisku na zalihe koje im istraživačko osoblje preporučuje, dok manje firme ponekad dopuštaju svojim brokerima da rade vlastita istraživanja.
SEE: Izvještaj o istraživanju Crvene zastave
Mogućnost pribavljanja početnih javnih ponuda (IPO) trebala bi biti još jedan važan faktor vaše odluke. Male tvrtke, koje ne obavljaju nikakve osiguravajuće usluge, obično nemaju pristup početnoj ponudi dionica. S druge strane, velike banke često dobivaju prve pukotine na ponudi, a njihovi brokeri često dobivaju dodjelu na prodaju svojim klijentima.
Da budemo jasni, IPO-i nisu prikladni za sve ulagače. U stvari, mnogi posrednici grade ogromnu knjigu poslovanja bez ikakvog pristupa početnoj ponudi. Međutim, brokeri mogu biti korisni ako ovaj alat imaju pod pojasevima. Uostalom, mogućnost dobivanja udjela u IPO-u je iznimno privlačna za klijente i pomoći će registriranim predstavnicima da prikupe nove klijente.
Jesu li vaši klijenti zaista vaši?
U većini brokerskih tvrtki računi klijenata koje otvorite pripadaju tvrtki. Drugim riječima, ako napustite ili vas otpuste, tvrtka vodi te račune. Nadalje, kao dio svog početnog ugovora o radu vjerojatno ćete morati potpisati dokument kojim vam zabranjujete da kontaktirate bilo kojeg od tih klijenata na određeno vrijeme, čak i nakon što se odvojite od tvrtke. Neke velike tvrtke također imaju reputaciju za potiskivanje starećih brokera i održavanje računa. Iako to možda nije uobičajeno, to bi trebali biti svjesni.
Manje tvrtke mama i pop mogu vam omogućiti da zadržite klijente ako odlazite i njihovi ugovori o radu vjerojatno neće biti tako strogi. To znači da čak i ako tvrtke koje rade s mamama ne dopuštaju da vas klijente drže nakon razdvajanja, možda vam neće zabraniti da ih kontaktirate niz cestu. To je velika stvar!
Donja linija
Želite li uzeti u obzir brokersko posredovanje, ima mnogo faktora. Prije nego što u firmi prihvatite dugoročan položaj, obavezno napravite domaći zadatak. Bit će vam drago da jeste!