Top 4 uzajamna fonda za zdravstvo za 2017. godinu

Iako je sudbina republikanske strategije „ukidanja i zamjene“ u zraku, zdravstvene zalihe i dalje imaju pozitivne izglede. Možda je to zato što potražnja za zdravstvenim uslugama i dalje raste, a predsjednik Trump obećao je snažan sustav deregulacije koji bi mogao dovesti do impresivnog rasta, posebno u biotehnici. (Vidi također: Trump mijenja Obamacare politiku poreza na dohodak. )

Uz to, većina zdravstvenih tvrtki sjedi na bilancama i to zajedno s novcem i hvale se financijskim sredstvima. I ako je povijest bilo koji vodič, zdravstvena zaštita kao sektor ima tendenciju nadmašiti kada Federalne rezerve povise kamatne stope, što je nešto za što većina analitičara vjeruje da je ove godine ponovno na horizontu. (Pogledajte također: Kako kamatne stope utječu na burzu? )

Uzimajući u obzir sve, sada je pravo vrijeme da povećate izloženost zdravstvu. Evo nekoliko uzajamnih fondova za zdravstvo koji su spremni nadmašiti ove godine. Napomena: Sredstva su odabrana na temelju godišnjeg učinka (YTD) i ukupne neto imovine. Sve brojke bile su aktualne od 6. prosinca 2017.

1. Fidelity Select Portfolio medicinske opreme i sustava (FSMEX)

• Izdavatelj: Vjernost
• Ukupna neto imovina: 4, 01 milijardi USD
• Omjer troškova: 0, 76 posto
• YTD Izvedba: 30, 96 posto

Ovaj fond ulaže u tvrtke uključene u istraživanje i razvoj, proizvodnju i prodaju medicinskih proizvoda i opreme, prvenstveno u SAD-u (oko 95 posto portfelja fonda je domaće). Eddie Yoon, upravitelj fonda, vidi većinu mogućnosti na tržištu pametnih uređaja i druge inovativne procese koji bi mogli donijeti prihode u budućnosti.

Fond je značajno nadmašio MSCI američki IMI indeks zdravstvene opreme i potrošne opreme, pa čak i S&P 500 sa jednogodišnjim ukupnim povratom od 33, 11 posto. Trogodišnji i petogodišnji godišnji prinosi su 15, 70 posto, odnosno 22, 25 posto. Potrebno je minimalno ulaganje od 2.500 USD. (Vidi također: FPHAX, FSMEX: Uzajamni fondovi za ulaganje u starenje stanovništva.)

2. Vanguard zdravstveni fond (VGHCX)

• Izdavač: Vanguard
• Ukupna neto imovina: 47, 59 milijardi USD
• Omjer troškova: 0, 37 posto
• YTD uspješnost: 19, 38 posto

Ovaj ogromni Vanguardov fond dostupan je i kao dionice klase Admiral (minimalna investicija 100 000 USD u usporedbi s 3000 USD za dionice klase Investitora). Fond s aktivnim upravljanjem, VGHCX nudi nisku cijenu široke izloženosti svjetskoj zdravstvenoj industriji, uključujući lijekove, medicinsku opremu i zalihe te istraživanje i razvoj. Trenutno je u portfelju fonda 83 udjela, što je pretežno prema farmaceutskim proizvodima (45 posto).

Ovo je zreli uzajamni fond - od svog osnutka 1984. godine, fond je ostvario gotovo 17 posto prosječnih godišnjih povrata. Godišnji ukupni povrat iznosi 19, 76 posto. (Vidi također: VGHCX: Pregled zdravstvenog fonda Vanguard .)

3. T Rowe Price Health Science Fund (PRHSX)

• Izdavač: T. Rowe Price
• Ukupna neto imovina: 11, 68 milijardi USD
• Omjer troškova: 0, 77 posto
• YTD Izvedba: 28, 40 posto

Ovo je fond za dugoročni rast koji ulaže uglavnom u srednja i velika ograničenja koja su uključena u istraživanje i razvoj, proizvodnju i distribuciju proizvoda i usluga vezanih za zdravstvenu zaštitu i živote. Fond u svom portfelju ima 170 dionica, a najveći su sektor biotehnologija (35, 6 posto), zdravstvo (24 posto) i farmacija (16, 6 posto). Fond ima prilično nisku stopu prometa od 31, 6 posto.

Od svog osnutka 1995. godine, fond je ostvario prosječni godišnji prinos od 14, 64 posto. Potrebno je minimalno 2 500 USD. (Pogledajte također: PRHSX, FDGRX, PRDSX: Usporedba uzajamnih fondova s ​​najboljom ocjenom .)

4. BlackRock portfelj zdravstvenih znanosti; Investitor A (SHSAX)

• Izdavač: BlackRock
• Ukupna neto imovina: 6, 14 milijardi USD
• Omjer troškova: 1, 18 posto
• YTD Izvedba: 26, 08 posto

Referentni indeks ovog fonda je Russell 3000 Healthcare Index - trenutno u svom portfelju ima 105 dionica. Najveći udjeli uključuju UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) i Stryker Corporation (SYK). Portfelj se razlikuje od svog referentnog udjela u tome što su fondovi prilično ravnomjerno uravnoteženi između zdravstvene opreme i zaliha i farma / biotehnologije.

Fond je dosljedno, ali usko nadmašio svoje referentne vrijednosti u svakoj od posljednjih 10 godina. Od svog osnutka 1999. godine, fond je ostvario prosječne godišnje prihode od 15, 30 posto. Potrebno je minimalno 1.000 USD početnih ulaganja. (Pogledajte također: 3 najbolja uzajamna fonda za zdravstvo u SAD-u koji isplaćuju dividendu. )