Top 5 softverskih programa koje koriste financijski savjetnici

Tehnologija je značajno utjecala na profesionalno financijsko planiranje. Nezavisni savjetnici, registrirani zastupnici, pa čak i računovođe, oslanjali su se na sofisticirani financijski softver osmišljen kako bi im pomogao da ne samo osmisle odgovarajuće investicione i mirovinske planove za klijente, već će i njima omogućiti bolje angažiranje klijenata.

Ključni odvodi

• Financijski savjetnici mogu imati koristi od softvera usmjerenog na povećanje njihove prodaje i performansi, kao i pružanja tržišne analitike i uvida.
• Fintech platforme su posebno korisne za neovisne financijske stručnjake koji nemaju prednost velike tvrtke ili organizacije u pružanju softverskih alata.
• Među najnovijim softverskim programima za financijsko planiranje koje profesionalni financijski savjetnici koriste, prema nedavnom istraživanju su MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree i Advicent / NaviPlan.

Softver za profesionalne savjetnike

Programi financijskog softvera obično nude povijesne podatke; sposobnost izravne usporedbe dvije investicije i vizualno predstavljanje usporedbe na način koji je klijent u stanju jednostavno shvatiti; i razne formule za procjenu vlasničkog kapitala za dionice, uključujući mjere rizika i volatilnosti, kao što su omjeri Sharpe, Beta i Sortino. Ostale uobičajene značajke uključuju mogućnost ponovnog testiranja i prikazivanja učinaka rebalansa, reinvestiranja dividendi i različitih scenarija oporezivanja.

Prvih pet softvera za financijsko planiranje koje koriste profesionalni financijski savjetnici, prema nedavnom istraživanju provedenom od strane T3, Adviser Perspektive i Unutarnjih informacija jesu MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree i Advicent / NaviPlan. U ovom je istraživanju anketirano više od 1000 savjetnika sa iskustvom u industriji u rasponu od nekoliko godina do više od dva desetljeća, koji predstavljaju tvrtke koje se oslanjaju na softver za CRM, upravljanje portfeljem i usluge financijskog planiranja.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro je bio pobjednik u smislu tržišnog udjela: 36, 10% ispitanika koji koriste softver financijskog planiranja u svojoj praksi oslanjaju se na MoneyGuidePro. Smatran jednim od najopsežnijih programa koji je 2001. godine pokrenuo PIETech, brzo se uspio na vrh ljestvice i ne pokazuje znakove gubitka tržišnog udjela.

Dio uspjeha MoneyGuidePro pripisuje se vizualno privlačnoj prezentaciji prilagođenoj korisnicima. Glavni portal dizajniran je tako da potpuno angažira klijenta, uključujući Play Zone gdje klijent može unijeti različite izbore i mogućnosti da vidi potencijalne učinke. Međutim, savjetnik zadržava krajnju kontrolu nad programom, uključujući i dijelove programa koje klijent može vidjeti. MoneyGuidePro nudi interaktivnije povezivanje s programima drugih proizvođača, na više od 40 mjesta na svojoj web stranici.

Jedna kritika programa je da, budući da se ne oslanja na analizu novčanog toka, njegove projekcije uspješnosti dionica mogu biti manje pouzdane. U 2014. godini tvrtka je predstavila myMoneyGuide, alat za prezentaciju prodaje za financijske savjetnike.

eMoney savjetnik

eMoney nudi vrlo iscrpan program i poznat je po svom detaljnom modulu analize novčanog toka. Od preko 1.000 ispitanika koji su prijavili korištenje softvera za financijsko planiranje, 29.02% je prijavilo upotrebu eMoney-a, što je u odnosu na 25% u 2017. Osim toga, zaradila je najvišu prosječnu ocjenu korisnika (8.0) od svih alata za financijsko planiranje u ovo istraživanje.

Istraživanje je također otkrilo da je eMoney vrhunski softverski program koji savjetnici razmišljaju o dodavanju u svoj arsenal resursa financijskog planiranja. Moguće objašnjenje za to je preuzimanje softverskog programa Fidelity-a početkom 2015. godine, čime je softver dobio reputaciju korisnog i pouzdanog.

Jedna od prednosti eMoney-a je i financijski feed koji pruža podatke u stvarnom vremenu, upozorenja i vijesti, pomažući savjetnicima da ostanu u tijeku s važnim situacijama s klijentima i tržištem. Još jedna značajna značajka je klijentski eMoney portal (emX) koji klijentima omogućuje pristup u svakom trenutku ispisu njihovih financija.

RightCapital

Newcomer RightCapital pobijedio je Money Tree za treće mjesto u ovogodišnjem istraživanju, zahtijevajući 9, 97% tržišnog udjela. Zbog relativno novog softvera, bio je među najbolje ocijenjenim (7, 97). Uz to, zauzela je treće mjesto za programe koje ljudi razmišljaju o dodavanju. RightCapital je vodeći na tržištu za nove, manje savjetnike, ali nedavno je stupio u susret većim, zrelijim firmama.

RightCapital je idealan za tisućljetne klijente koji trebaju pomoć u proračunu i stvoren je da postoji u sredini između previše ograničenih i previše sveobuhvatnih alata za planiranje. To čini više od nekih aplikacija koje su namijenjene za jednu usku svrhu, poput mirovinskih projekcija ili ušteda na obrazovanju.

U isto vrijeme, to nikada ne ugrožava iskustvo korisničkog sučelja ili veliko iskustvo klijenta. Veći dio početnog plana za nove klijente automatiziran je. Ova značajka pojednostavljuje osnove i čini puno informacija dostupnim. Međutim, postoji puno mogućnosti za prilagodbu, a sposobnost savjetnika za izradu ilustracija i modela za klijente jedna je od karakteristika koja dodaje privlačnost RightCapitala.

Money Money

Ukupni tržišni udio Money Tree-a dovodi ga na četvrto mjesto na popisu, sa 7, 27% ispitanika koji ga odabiru iznad svih ostalih programa. To je ujedno i najpopularniji softver za veteranske tvrtke koje posluju više od 20 godina.

Jedan od najboljih proizvoda Money Tree-a je njegov program Silver. S nižim troškovima od programa poput MoneyGuidePro i eMoney Advisor, program financijskog planiranja Money Tree Silver dizajniran je za upotrebu prvenstveno od bankara. Nudi dobru fleksibilnost u osnovnim sposobnostima pristupa jer se može usredotočiti na različite ciljeve, poput mirovina, planiranja imanja ili planova financiranja obrazovanja. Iako nije tako sveobuhvatan kao neki drugi programi, Silver se ocjenjuje lakoćom uporabe i integracijom sa programima treće strane, kao i svojim modulom za ocjenu programa osiguranja.

Money Money Tree Silver i Money Tree Total smatraju se nekim od najboljih programa za pokretanje "Što ako?" scenarije, mijenjanje različitih ulaznih varijabli. Uz sve to, Money Tree Total nudi i ciljeve i projekcije planiranja novčanog toka, izuzetno korisnu značajku koja zadovoljava jedinstvene potrebe različitih klijenata.

Savjet (NaviPlan)

Softver Advicenta dobio je povoljne odgovore od nešto više od 5% ispitanika u anketi, pri čemu je većina navela NaviPlan kao preferirani proizvod financijskog planiranja. Dok Advicent nudi više proizvoda dizajniranih da udovolje širokom rasponu potreba financijskih savjetnika, NaviPlan je najopsežniji i najkorisniji program dostupan.

Program koji se temelji na novčanom toku, NaviPlan je najpopularniji među dvostruko registriranim savjetnicima jer se lako može prilagoditi različitim brojevima klijenata i mijenjati neto vrijednost. To uključuje mirovinsku analizu akumulacija i raspodjele i sveobuhvatnu analizu imovine i obveza, uključujući dug.

NaviPlan nudi jedan od najsloženijih modula upravljanja novcem i vizualno superiorne uporedne usporedbe ulaganja na ekranu, kao i simulacije Monte Carlo scenarija kako bi se podaci ažurirali.