Top 6 Janusovih sredstava za umirovljenje u 2019. godini

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) je globalni menadžer za ulaganje s imovinom u upravljanju (AUM) u iznosu od 359, 8 USD od lipnja 2019. Oni nude uzajamne fondove više od 40 godina, a vrlo su cijenjeni zbog svojih istraživanja, upravljanja kvalitetom i uvjerenje u njihov ulagački pristup. Preko 50% Janusovih sredstava ima ukupne ocjene Morningstar s četiri ili pet zvjezdica, a većina ih ima iznad prosjeka u odnosu na konkurenciju. Pružanje diverzifikacije mirovinskog plana korištenjem pravih sredstava znači da ne morate žrtvovati ukupni povrat ulaganja u korist veće sigurnosti.

Janusov uravnoteženi fond (JBALX)

Janus Balanced Fund ima ocjenu Morningstar od pet zvjezdica. Cilj fonda je osigurati solidne prinose uz defanzivnu promjenu kombinacije imovine prema promjenjivim tržišnim uvjetima. Fond zadržava 35 do 65% aktive, prvenstveno u američkim glavnicama s velikim kapitalom i saldo u vrijednosnim papirima s fiksnim dohotkom s Standard & Poorsovim ocjenama BBB ili više. Dionice klase A fonda imaju trogodišnji godišnji godišnji povrat od 11, 96% i prinos od 1, 69%. Konzervativni ulagači su dobro posluženi držanjem velikog dijela ulagačkih sredstava u uravnoteženom fondu.

Ulagači koji su blizu odlaska u mirovinu trebali bi ulagati konzervativno kako bi umanjili izloženost riziku; Fond za rast i dohodak te uravnoteženi fond su najprikladniji za ovu demografsku kategoriju.

Janusov fond za rast i dohodak (JNGIX)

Janusov fond za rast i dohodak želi kombinirati dohodak s rastom kapitala. Fond ulaže u preko 60 američkih kompanija s velikim kapitalom koje plaćaju visoke dividende. Tvrtke moraju biti dobro osnovane s jakom poviješću povećanja dividendi i velikim potencijalom za povećanje budućih dividendi. Dionice klase D fonda imaju trogodišnji godišnji ukupni povrat temeljen na NAV od 15, 18% i prinosu od 1, 9%.

Ključni odvodi

• Janus Capital Group globalna je investicijska grupa koja nudi uzajamne fondove i druga sredstva za ulaganje.
• Grupa je u lipnju 2019. godine imala 359, 8 dolara u AUM-u.
• Preko 50% Janusovih sredstava ima ukupne ocjene Morningstar od četiri ili pet zvjezdica, a većina ih ima iznad prosjeka u odnosu na konkurenciju.
• Ulagači koji su 20 godina od mirovine trebali bi uložiti u tri fonda za rast s naglaskom na Enterprise i Triton fondove.

Janusov globalni alokacijski fond - konzervativni (JMSCX)

Janusov globalni alokacijski fond koristi konzervativan pristup očuvanju kapitala, s trogodišnjim godišnjim povratom od 6, 64% za svoj Globalni alokacijski fond - Umjerene - I dionice i posvećenošću rastu fiksnog dohotka. Kao što ime sugerira, to je konzervativni fond koji se aktivno uravnotežuje između dionica, obveznica i alternativnih ulaganja.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

Uistinu raznovrstan mirovinski portfelj treba izložiti tvrtkama višestruke vrste kapitalizacije. Janus Enterprise Fund, Morningstar fond s pet zvjezdica, ulaže u tvrtke sa srednjim kapitalom. Fond donosi tradicionalni vrijednosni pristup ovoj višoj klasi imovine rasta. Traži tvrtke koje se natječu na velikim tržištima s mogućnošću da budu lideri na tim tržištima. Fond poduzeća Fond - I dionice postigao je trogodišnji godišnji prinos na temelju NAV od 18, 91%.

Janus Triton fond (JSMGX)

Janus Triton fond dodaje dodatnu diverzifikaciju povećanjem potencijala brzog rasta ulaganja s malim kapitalom u portfelj. Ovaj fond s pet zvjezdica Morningstar ulaže uglavnom u tvrtke s tržišnom kapitalizacijom od 1 do 10 milijardi USD. Te tvrtke su dovoljno velike da se osnuju, ali dovoljno male da mogu imati eksplozivan potencijal rasta. Fond smanjuje rizik širenjem imovine preko 100 dionica. Dionice klase A imaju trogodišnji godišnji povrat od NAV od 17, 09%.

Brza činjenica

Stope prometa portfelja fondova mogu povećati poreznu obvezu vlasnika, što uzajamne fondove čini pogodnijim za držanje u IRA-i.

Poanta

Stope prometa portfelja fondova mogu povećati poreznu obvezu, što čini ta sredstva prikladnijima za držanje u IRA-i. Držanje uravnoteženog fonda i fonda za rast i dohodak unutar Roth IRA-a omogućava povlačenje prinosa bez poreza. Raspodjela imovine ovisi o individualnoj toleranciji na rizik. Ulagači koji su 20 godina od mirovine trebali bi uložiti većinu sredstava u tri fonda za rast s naglaskom na Enterprise i Triton fondove. Ulagači koji se bliže umirovljenju trebali bi uložiti gotovo sva sredstva u Fond za rast i dohodak i uravnoteženi fond.