Objedinjeni račun upravljanog kućanstva (UMHA)

Što je račun objedinjenog upravljanog kućanstva?

Jedinstveni upravljani račun kućanstva (UMHA) je privatni račun koji objedinjuje više nefilmiranih proizvoda, uključujući uzajamne fondove, ETF-ove i pojedinačne vrijednosne papire. Račun omogućuje neposrednim članovima obitelji, poput roditelja i djece, pristup računu. Ova vrsta računa omogućava jednostavniju administraciju financijske institucije i veću transparentnost obitelji koja ulaže.

Razumijevanje objedinjenih računa upravljanih kućanstava (UMHA)

Objedinjeni upravljani računi kućanstava (UMHA) djeluju na jedinstvenom, integriranom sustavu, koji financijskom savjetniku omogućava pregled različitih sredstava i vrsta proizvoda radi stvaranja izvještaja o uspješnosti. Ovaj holistički prikaz također će omogućiti financijskim savjetnicima da prilagode odluke o ulaganju za svakog klijenta u kontekstu njihove kućanstva i pojednostave operativne postupke koji su obično složeni i nezgrapni. U nekim UMHA programima klijenti mogu stvoriti grupe računa za svaki investicijski cilj. Sustav podržava grupiranje s pojedinačnim izvješćima o performansama, naplatama i izjavama.

Budući da ovaj račun nudi potpunu transparentnost, članovi obitelji mogu steći dublje razumijevanje svoje imovine. U međuvremenu, tvrtke za upravljanje imovinom mogu odrediti središnjeg upravitelja odnosa za velike obitelji koje imaju račune locirane u različitim dijelovima poslovanja. Objedinjeni upravljani računi kućanstava (UMHA) mogu pojednostaviti papirologiju, pojednostaviti naknade i omogućiti sofisticiranije porezno upravljanje.

Razmatranja UMHA

Prilikom objedinjavanja računa u UMHA, potrošači trebaju biti svjesni nekoliko čimbenika. UMHA-i su često diskrecijski programi, što znači da financijski savjetnik ima ovlast donositi odluke o investiranju. Kao i kod savjetodavnih programa uzajamnih fondova, ulagač odabire model zasnovan na toleranciji na rizike i ciljevima, a tvrtka vodi brigu o ponovnom uravnoteženju ili čak promjeni raspodjele imovine, ovisno o stupnju diskrecije svojstvenom pojedinom programu. Stoga će učinak UMHA-e uvelike ovisiti o uspjehu tvrtke u odabiru vrijednosnih papira i prilagođavanju alokacije. Ulagači trebaju biti selektivni u odabiru tvrtke koja će upravljati njihovom UMHA-om.

To je rečeno, zbog transparentnosti i jednostavnosti posjedovanja svih vrijednosnih papira pod jednim krovom, investitori imaju priliku zaraditi bolje prilagođene riziku i porezima s povratima zahvaljujući sveobuhvatnom nadzoru, izvršavanju i izvještavanju. Oni također mogu uštedjeti na naknadama koje se obično naplaćuju za svaki račun. Popusti za naknadu mogu biti dostupni na temelju imovine vašeg domaćinstva u upravljanju.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Objedinjeni upravljani račun (UMA) Objedinjeni upravljani račun (UMA) je profesionalno upravljani račun privatnog ulaganja koji može sadržavati više vrsta ulaganja sve na jednom računu. više ETF omot ETF omot je portfelj ulaganja u koji ulagač, sa ili bez pomoći investicijskog savjetnika, ulaže isključivo u sredstva kojima se trguje na burzi. više Savjetodavno upravljanje Savjetodavno upravljanje odnosi se na pružanje profesionalnih, personaliziranih investicijskih smjernica. više Prekrivanje: Način zadržavanja zasebnih računa na istoj stranici Prekrivanje se odnosi na stil upravljanja imovinom koji koristi softver za usklađivanje zasebno upravljanih računa investitora, sprječavajući neefikasnost i osiguravajući da se strategije ispravno provode i koordiniraju. više Što je naknada za zamotavanje? Naknada za omatanje je sveobuhvatna naknada koju investitor ili investicijski savjetnik naplaćuje klijentu za pružanje paketa usluga. više Tvrtka za upravljanje imovinom (AMC) Tvrtka za upravljanje imovinom (AMC) ulaže združena sredstva od klijenata u različite vrijednosne papire i imovinu. više partnerskih veza