Tko su glavni natjecatelji Charlesa Schwaba?

Charles Schwab je tvrtka za financijske usluge koja posluje putem različitih podružnica radi pružanja upravljanja imovinom, brokerskih popuštanja, bankarskih i savjetodavnih usluga. Njeni najbliži konkurenti u sektoru posredovanja s popustima uključuju Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE i Interactive Brokers. Usluge upravljanja i savjetodavne usluge tvrtke Schwab uspoređuju je s većim firmama u sektoru poput Goldman Sachsa. Ponude uzajamnih fondova postaju sve konkurentnije po cijeni u odnosu na poznate igrače poput Vanguarda.

Ključni odvodi

• Charles Schwab jedna je od najvećih američkih financijskih tvrtki koja se bavi pojedinačnim investitorima.
• Tvrtka je bila jedna od prvih koja je ponudila usluge posredovanja u popustima
• Schwab nudi čitav niz financijskih usluga uključujući i proizvode, uključujući ETF i uzajamne fondove.
• Schwab također pruža savjetodavne usluge i bankarstvo za pojedince.

Charles Schwab: Povijest i financije

Charles Schwab se u svojim prvim danima proslavio kao jedan od prvih i vodećih svjetskih brošerskih servisa, a ovaj segment ostaje veliki dio poslovanja tvrtke. Tvrtka nastavlja nuditi čitav niz brokerskih usluga putem svoje podružnice, Charles Schwab & Co. Također djeluje i Schwab Bank, federalnu štedionicu u Renou, Nevada, koja je osnovana 2003.

Schwab također upravlja vlastitom linijom uzajamnih fondova i fondova kojima se trguje na burzi (ETF-ovi), a svi su dostupni svojim klijentima zajedno s ponudama trećih strana. Ta se sredstva mogu kupiti putem bilo koje vrste računa koje Schwab nudi, uključujući račune brokerskih računa s punim značajkama, pojedinačne mirovinske račune (IRAs) ili na 529 račune štednih učilišta. Schwab kupcima služi putem telefona, putem interneta ili u bilo kojoj od 365 filijala.

Schwab se agresivno proširio na upravljanje imovinom i savjetodavne usluge ulaganja. Na dan 31. kolovoza 2019. Schwab je u upravljanju imao 3, 7 bilijuna dolara imovine klijenata. Također ima 12, 1 milijuna aktivnih brokerskih računa, 1, 7 milijuna sudionika mirovinskog programa i 1, 4 milijuna bankovnih računa. U 2018. godini Schwab je ostvario 4, 5 milijardi USD operativnog prihoda, uz 10, 99 milijardi USD prihoda.

3. listopada 2019. Schwab je objavio da više neće naplaćivati ​​provizije za trgovanje dionicama i ETF-ovima u SAD-u

Najbliži konkurenti tvrtke u sektoru posredovanja s popustima su Fidelity, E * TRADE i TD Ameritrade. 3. listopada 2019. Schwab je objavio da više neće naplaćivati ​​provizije za trgovanje dionicama i ETF-ovima u SAD-u, koji su imali godišnji prihod od 80 do 100 milijuna dolara. E * TRADE, TD Ameritrade i Ally Financial slijedili su to.

Imovina u upravljanju

Schwab također vodi svoje konkurente u ukupnoj imovini klijenata pod upravljanjem (AUM). Na kraju 2018. godine Schwab je upravljao s preko 3, 25 bilijuna USD imovine klijenta, dok je T. Rowe Price imao samo 1, 03 biliona USD u imovini klijenta, a TD Ameritrade 1, 3 bilijuna USD u imovini klijenta pod upravljanjem.

Širenje Schwaba u dodatne tržišne sektore znači da će se suočiti s sve većom konkurencijom etabliranih većih igrača, uključujući investicijskih bankarskih tvrtki kao što je Goldman Sachs.

Tržišna kapica Goldman Sachsa 1. listopada 2019. iznosila je 73, 3 milijarde dolara, što je znatno više od Schwabovih 50 milijardi dolara u istom vremenskom razdoblju. U isto vrijeme, međutim, za Q2 2018, Goldman Sachs imao je nešto više od 1, 54 biliona USD imovine pod upravljanjem, otprilike polovicu Schwabovih 3, 25 bilijuna dolara AUM. Iako Goldman ne nudi usluge posredovanja s popustima, on se natječe sa Schwabom u bankarskim i savjetodavnim uslugama.

Uzajamni fondovi i ETF-ovi

Klijenti tvrtke Schwab imaju pristup 175 ETF-ova bez provizije i više od 3.500 OneSource uzajamnih fondova, koji ne nose bez opterećenja i bez transakcijskih naknada. Za usporedbu, TD Ameritrade nudi 296 ETF ponuda bez provizije i pristup više od 11.000 uzajamnih fondova, od čega gotovo 2.000 nema transakcijsku naknadu i nema opterećenja. U međuvremenu, Fidelity nudi više od 10 000 uzajamnih fondova, od kojih 3.375 nema transakcijsku naknadu, a mnogi od njih nemaju opterećenje. Fidelity trgovci također imaju pristup 84 ETF-a bez provizije. Ally Invest nudi 8.095 uzajamnih fondova novim investitorima. Od toga 1.672 fonda nema opterećenja. Pored toga, kupci koji obavljaju 30 ili više posla u četvrtini dobivaju proviziju za trgovanje na 3, 95 dolara za trgovanje dionicama i ETF-om i samo 50 centi za opcijske ugovore.

Schwabove ETF ponude su također vrlo konkurentne u pogledu omjera naknada i troškova upravljanja, s time da indeksni fondovi odgovaraju ili premašuju sličnosti Vanguarda i Fidelityja.

Istraživanje

Kroz Schwab kupci imaju pristup besplatnim izvješćima o zalihama Morningstar-a, S&P Capital IQ-a, Thomson Reutersa, Credit Suisse-a i drugih. Fidelity također nudi i niz istraživačkih alata s visokokvalitetnim istraživanjima. No, TD Ameritrade nudi najveći izbor neovisnih, investicijskih istraživanja trećih strana od ukupno 13 tvrtki (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, itd.)

Što se tiče grafikona, web stranica Ally Invest može se pohvaliti izvrsnom ponudom. Gornjim i donjim tehničkim pokazateljima mogu se dodati grafikoni, zajedno s događajima tvrtke, poput podjela, zarada i dividendi. Usporedbe mogu se obavljati dionicama, indeksima i proizvodima - rijetkost. Kupci imaju mogućnost izbora stilova grafikona, koji uključuju planine, OHLC šipke i svijećnjake.

Služba za korisnike

Kupci tvrtke Schwab mogu dobiti podršku putem mrežnog sustava za chat, telefona, faksa ili e-pošte. Telefonska usluga je osoblje 24 sata dnevno, 7 dana u tjednu, a ponavljači su obično dobro obučeni.