Zašto vaš savjetodavni posao propada i kako to riješiti

Jeste li financijski savjetnik nekoliko godina (ili više) i osjećali ste se kao da nikada niste udarili u bradu? Ili ste otkrili da je, iako ste nekada bili uspješni, nova era tehnologije i savjetovanja o robotu učinila ono što činite gotovo zastarjelim? Znam puno ljudi iz industrije za financijsko savjetovanje koji se bore. Oni gube klijente slijeva i desno, a oni klijenti koji ostaju spadaju sve više u kategoriju PITA. Neki čak potpuno izlaze iz industrije jer misle da više ne mogu uspjeti.

Postoji li dobra vijest usred sve ove loše? Naravno da postoji. Iako može biti puno savjetnika koji se trenutno bore, ima i dosta onih koji uživaju neviđene uspjehe. Što razdvaja dvije skupine? Mnogo puta, to je samo nekoliko promjena njihovog poslovnog plana i podešavanje razmišljanja. Da, to je to. Ako vam se posao financijskog savjetovanja muči, evo nekoliko mogućih razloga zašto.

Ključni odvodi

• Nisu svi financijski savjetnici početni uspjeh - težak je posao i puno je posla uključeno u marketing sebe i pronalazak novih klijenata, a ne savjetovanje o financijama.
• Istovremeno, automatizirani alati za ulaganje poput robotskih savjetnika upadaju u tradicionalnu stručnost savjetnika.
• Da bi se istaknuo i okrenuo svoje poslovanje, savjetnik treba pojačati njihovu dodanu vrijednost, usredotočiti se na soft-skills i ponovo uspostaviti svoju strast prema služenju klijentima.

Vaši klijenti ne vide vašu vrijednost

Kad iz automatiziranog sustava mogu dobiti iste usluge financijskog planiranja kao i njihovi savjetnici, klijenti će opravdano dovoditi u pitanje vašu vrijednost. Prošli su dani kada savjetnik može donijeti vrijednost svojim klijentima na način da im pomogne trgovati dionicama ili uložiti novac u svoje IRA-e. Ovih dana svojim klijentima trebate pokazati puno više (poput mentoriranja i povezivanja s drugim profesionalcima) koji će im biti hvaljeni dio njihovog života.

Vi ćete biti krivi za tržište

Znate da nemate kontrolu nad tržištem i vjerojatno to znaju i vaši klijenti. Međutim, to neke od njih neće spriječiti za krivicu kad njihove zalihe ili njihov portfelj pogodi. Kad svojim klijentima ne dajete dodanu vrijednost, težište ostaje usredotočeno na novac i tržišta koja ne možete kontrolirati.

Stalno lovite monetarne ciljeve

Da li još uvijek radite na strukturi zasnovanoj na komisiji? Radite li za veliku tvrtku koja svake godine napuhava vaše prodajne ciljeve, tako da stalno jurite taj bonus? Ako je to slučaj, jednostavno nemate pravi način razmišljanja da pomognete klijentima onako kako bi trebali. Dok ih žele slušati i razumjeti, razmišljate o sljedećem velikom cilju koji trebate postići i kako će vam njihov novac pomoći da tamo stignete.

Izgubili ste strast prema onome što radite

PITA-i, krivnja za tržište i neprestani jurnjavi na ciljeve lako vam mogu oduzeti svu strast iz karijere. Kad ste izgubili ljubav prema onome što radite, to pokazuje. Možda mislite da to dobro sakrivate od svojih klijenata, ali oni će uvijek znati kad vas više ne uzbuđuje dolazak na posao svaki dan. Svi znamo kako je raditi s nekim kome se ne sviđa to što rade i ne bi trebalo biti iznenađenje da će to dovesti do gubitka posla.

Što možete učiniti da napravite promjenu

Ako doživite bilo koju od gore navedenih situacija, ne odustajte od nade. Još uvijek možete stvari preokrenuti i obnoviti strast koju ste nekad osjećali prema svom poslu. Evo nekoliko načina na koje možete izvršiti promjenu.

Razmotrite posao na temelju savjeta. Ako radite na strukturi zasnovanoj na povjerenstvima, ova jedna promjena može promijeniti sve u svijetu. Kada postanete financijski savjetnik koji se temelji na savjetima, možete se usredotočiti isključivo na potrebe svojih klijenata i prestati se brinuti o potjeri za ciljevima i povećanju provizija.

Usredotočite se na klijenta, a ne na novac. Mnogi savjetnici zaboravljaju da se ne bavimo novcem. U poslu smo s ljudima. Naš je posao osluškivati ​​naše klijente, stvarno čuti koji su njihovi ciljevi i snovi i pronaći načine kako im pomoći da tamo dođu. Da, novac je vozilo koje često koristimo, ali to nikada ne bi trebao biti jedini fokus.

Proučite meke znanosti. Vaši klijenti traže od vas savjete, ne samo o novčanim pitanjima, već o raznim temama. Kada proučavate meke znanosti i saznate više o ljudskom ponašanju, emocijama i ranjivosti, možete im biti puno bolji mentor. Ne samo da ovo povećava vašu vrijednost u njihovim očima, već to čini i puno ispunjeniju karijeru.

Ako se vaše poslovanje s financijskim planiranjem muči, to ne znači nužno da trebate potražiti novu karijeru. Ponekad je sve što trebate napraviti nekoliko promjena i sagledati vaš posao u novom svjetlu. Kad svojim klijentima postanete mentor, duboko ih razumijete i vodite prema boljoj budućnosti, tada ste naučili načine financijskog njegovatelja. Upoznali ste što znači biti istinski pružatelj savjeta i kako novac iskoristiti kao vodič za ispunjeniji život za sebe i one kojima služite.