10 savjeta za uspješno dugoročno ulaganje

Iako je tržište dionica prepuno neizvjesnosti, određeni oprobani principi mogu pomoći ulagačima da povećaju svoje šanse za dugoročni uspjeh. Evo 10 temeljnih koncepata koje svaki ulagač treba znati:

Neki investitori zaključavaju profit prodajom cijenjenih investicija, držeći se na ispodprosječnim dionicama za koje se nadaju da će oporaviti. Ali dobre dionice mogu se povećati dalje, a loše dionice riskiraju da se potpuno odstrane. Sljedeće informacije mogu vam pomoći u kretanju do ovih odluka:

10 savjeta za uspješnog dugoročnog ulagača

Vožnja pobjednikom

Peter Lynch slavno je govorio o "desetbagerima" - investicijama koje su desetostruko porasle u vrijednosti. Svoj je uspjeh pripisao malom broju ovih dionica u svom portfelju. Ali za to je bila potrebna disciplina vješanja na dionice, čak i nakon što su povećane za višestruko više, ako je mislio da još uvijek postoji značajan potencijal nagore. Oduzimanje: izbjegavajte se držati samovoljnih pravila i razmotrite zalihe na vlastite zasluge.

Prodaja gubitnika

- Ne postoji jamstvo da će se dionice oporaviti nakon dugotrajnog pada, a važno je biti realan u pogledu mogućnosti ulaganja s lošim učinkom. Iako priznavanje gubitka dionica može psihološki signalizirati neuspjeh, nije sramota priznati pogreške i prodati investicije kako bi zaustavili daljnji gubitak.

U oba scenarija presudno je suditi tvrtkama po njihovim osnovama, kako bi se utvrdilo opravdava li cijena potencijal u budućnosti.

Ne jurite vrući savjet

Bez obzira na izvor, savjet o dionicama nikada ne prihvaćajte kao valjan. Uvijek napravite vlastitu analizu tvrtke, prije nego što uložite teško zarađeni novac. Iako se savjeti ponekad izmiču, dugoročni uspjeh zahtijeva dubinsko istraživanje.

Ne znojite male stvari

Umjesto da paničarite zbog kratkoročnih kretanja ulaganja, bolje je pratiti putanju velike slike. Imajte povjerenja u širu priču o ulaganju i ne smije vas zaobići kratkoročna volatilnost.

Nemojte pretjerano naglasiti razliku od nekoliko centi koje biste uštedjeli od ograničenja u odnosu na tržišni nalog. Sigurno, aktivni trgovci koriste fluktuacije iz minute u minutu kako bi zaključali dobitke. Ali dugoročni ulagači uspijevaju na temelju vremenskih razdoblja koja traju više ili više godina.

Nemojte pretjerano naglašavati P / E omjer

Ulagači često pridaju veliku važnost omjeru cijene i zarade, ali previše je naglaska stavljati na pojedinačni pokazatelj. P / E omjeri se najbolje koriste u kombinaciji s drugim analitičkim postupcima. Stoga nizak omjer P / E ne znači nužno da je sigurnost podcijenjena, niti visok P / E omjer nužno znači da je tvrtka precijenjena.

Oduprite se privlaku Penny dionica

Neki pogrešno vjeruju da je manje gubitka s niskim cijenama dionica. Bez obzira na to da li dionica od 5 USD popusti na 0 USD ili ako dionica od 75 USD učini isto, izgubili ste 100% svog početnog ulaganja, stoga obje dionice nose sličan rizik od negacije. Zapravo, dionice s novcem vjerojatno su rizičnije od zaliha višeg udjela, jer su obično manje regulirane.

Odaberite strategiju i držite se nje

Mnogo je načina za prikupljanje zaliha, a važno je držati se jedne filozofije. Valiliranje između različitih pristupa učinkovito vas čini tržišnim vremenom, što je opasno područje. Razmislite o tome kako se istaknuti investitor Warren Buffett držao svoje strategije orijentirane na vrijednost i borio se za procvat dotcoma kasnih 90-ih - na taj način izbjegavajući velike gubitke kada su se tehnološki startupi srušili.

Usredotočite se na budućnost

Ulaganje zahtijeva donošenje utemeljenih odluka na temelju stvari koje se još nisu dogodile. Podaci iz prošlosti mogu ukazivati ​​na stvari koje dolaze, ali to nikada nije zajamčeno.

U ovoj knjizi iz 1990. "Jedan gore na Wall Streetu" Peter Lynch je izjavio: "Ako bih se zapitao pitao sam:" Kako ova dionica može biti veća? " Nikada ne bih kupio Subaru nakon što je već poskupio dvadeset puta. Ali, provjerio sam osnove, shvatio da je Subaru još uvijek jeftin, kupio sam zalihe i zaradio sedam puta nakon toga. " Važno je ulagati na temelju budućeg potencijala u odnosu na dosadašnje performanse

Usvojite dugoročnu perspektivu

Iako velika kratkoročna dobit često može zavesti neofite na tržištu, dugoročno ulaganje neophodno je za veći uspjeh. I dok se aktivnim trgovanjem kratkoročna trgovina može zaraditi, to uključuje veći rizik od strategije kupnje i zadržavanja.

Budite otvoreni

Mnoge su velike tvrtke kućanstva, ali za mnoge dobre investicije nedostaje svijest o robnoj marki. Nadalje, tisuće manjih kompanija imaju potencijal postati sutrašnjim imenima blue-chip. Zapravo su zalihe malih kapaka povijesno pokazale veće prinose od njihovih kolega s velikim kapicama. Od 1926. do 2001. godine, male zalihe u SAD-u vratile su u prosjeku 12, 27%, a Standard & Poor's 500 indeks (S&P 500) 10, 53%.

Ovo ne sugerira da cijeli svoj portfelj morate posvetiti dionicama s malim kapitalom. Ali postoje mnoge sjajne tvrtke izvan onih u Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Budite zabrinuti zbog poreza, ali ne brinite

Postavljanje poreza iznad svega može dovesti do toga da ulagači donose pogrešne odluke. Iako su porezne implikacije važne, one su sekundarne u ulaganju i sigurnom rastu vašeg novca. Iako biste trebali nastojati smanjiti poreznu obvezu, postizanje visokih povrata je glavni cilj.