5 popularnih vrsta portfelja

Dionički ulagači neprestano čuju mudrost diverzifikacije. Ovaj koncept jednostavno znači ne stavljati sva svoja jaja u jednu košaru, što pomaže umanjiti rizik i općenito dovodi do boljeg povrata ulaganja. Diverzificiranje teško zarađenih dolara ima smisla, ali postoje različiti načini za diverzifikaciju i postoje različite vrste portfelja. Važno je razumjeti da će izgradnja bilo koje vrste portfelja zahtijevati istraživanje i određeni napor. Ovdje su neke osnovne informacije o pet različitih vrsta portfelja i kako započeti sa svakim.

5 popularnih vrsta portfelja

Agresivni portfelj

Agresivni portfelj portfelja uključuje one dionice s prijedlogom visokog rizika / visoke nagrade. Dionice u ovoj kategoriji obično imaju visoku beta ili osjetljivost na cjelokupno tržište. Veće beta dionice dosljedno doživljavaju veće fluktuacije u odnosu na cjelokupno tržište. Ako vaša pojedinačna dionica ima beta od 2.0, ona se obično kreće dvostruko više od ukupnog tržišta u bilo kojem smjeru.

Većina tvrtki s agresivnom ponudom dionica u ranoj je fazi rasta i imaju jedinstvenu vrijednost. Izgradnja agresivnog portfelja zahtijeva investitora koji je spreman potražiti takve tvrtke, jer većina njih, uz nekoliko iznimaka, neće biti uobičajena imena kućanstava. Potražite na internetu tvrtke s ubrzanim rastom zarade nije otkrio Wall Street. Najčešći sektor koji bi se trebao pomno ispitati bila bi tehnologija, ali mogu se uzeti u obzir mnoge tvrtke u drugim sektorima koji istražuju agresivnu strategiju rasta. Upravljanje rizikom postaje vrlo važno pri izgradnji i održavanju agresivnog portfelja. Smanjivanje gubitaka na minimumu i uzimanje dobiti ključ su uspjeha u ovoj vrsti ulaganja. (Za čitanje u vezi, pogledajte: Prednosti ulaganja u agresivne tvrtke .)

Braniteljski portfelj

Odbranjene dionice obično ne sadrže visoku beta vrijednost i prilično su izolirane od širokih kretanja na tržištu. S druge strane, cikličke dionice su najosjetljivije na temeljni gospodarski poslovni ciklus. Na primjer, u vrijeme recesije, tvrtke koje se bave osnovnim potrepštinama imaju tendenciju da rade bolje od onih usredotočenih na modu ili raskoš. Unatoč tome koliko je loša ekonomija, tvrtke koje proizvode proizvode od velike važnosti za svakodnevni život će preživjeti. Razmislite o osnovnim stvarima u svom svakodnevnom životu i pronađite tvrtke koje proizvode ove proizvode od glavnih potrošača.

Prednost kupnje cikličkih zaliha je u tome što nude dodatnu razinu zaštite od štetnih događaja. Samo slušajte poslovne vijesti i čut ćete menadžere portfelja kako govore o "drogama", "obrani" i "duhanu". To su zapravo samo korpe dionica koje menadžeri preporučuju na temelju mjesta poslovnog ciklusa i trenutka za koji misle da to ide. Međutim, proizvodi i usluge ovih tvrtki su u stalnoj potražnji. Mnoge od tih kompanija nude i dividendu koja pomaže minimizirati kapitalne gubitke. Obrambeni portfelj je oprezan za većinu ulagača.

Portfolio prihoda

Dohodovni portfelj usredotočen je na zarađivanje novca putem dividendi ili drugih vrsta raspodjele dionicima. Te tvrtke pomalo nalikuju sigurnim obrambenim dionicama, ali trebale bi ponuditi veće prinose. Portfelj prihoda trebao bi stvoriti pozitivan novčani tok. Trustovi za ulaganje u nekretnine (REITs) i matična društva sa ograničenom odgovornošću (odličan izvori) su izvrsni izvori ulaganja za stvaranje prihoda. Ta društva vraćaju većinu svog profita dioničarima u zamjenu za povoljni porezni status. REIT-ovi su jednostavan način ulaganja u nekretnine bez poteškoća posjedovanja nekretnina. Imajte na umu, međutim, da ove zalihe također podliježu ekonomskoj klimi. REIT-ovi su skupine dionica koje uzimaju batine tijekom gospodarskog pada, jer se aktivnosti izgradnje nekretnina i kupovina suše.

Dohodovni portfelj lijep je dodatak plaći većine ljudi ili drugom mirovinskom dohotku. Ulagači trebaju biti u potrazi za dionicama koje su nestale u korist i još uvijek imaju visoku politiku dividendi. To su tvrtke koje ne samo da mogu dopuniti dohodak, već i osigurati kapitalnu dobit. Komunalije i druge industrije sporog rasta idealno su mjesto za početak pretraživanja. (O povezanom čitanju pogledajte: Dividende i dalje izgledaju dobro nakon svih ovih godina .)

Špekulativni portfelj

Špekulativni portfelj najbliži je čistom kockanju. Špekulativni portfelj predstavlja više rizika od bilo kojeg drugog koji se ovdje raspravlja. Financijski gurui sugeriraju da se za financiranje špekulativnog portfelja koristi najviše 10% nečije uložive imovine. Špekulativne "igre" mogle bi biti početne javne ponude (IPO) ili dionice za koje se priča da su meta preuzimanja. Tehnološke ili zdravstvene tvrtke koje su u procesu istraživanja probojnog proizvoda ili mlađa naftna kompanija koja želi objaviti svoje početne rezultate proizvodnje također bi spadala u ovu kategoriju.

Moglo bi se tvrditi da je raširena popularnost utjecaja ETF-a na današnjim tržištima špekulacija. Opet su ove vrste ulaganja primamljive jer bi odabir prave mogao u kratkom vremenu dovesti do ogromnih profita. Špekuliranje može biti onaj portfelj koji, kako bi se uspješno obavio, zahtijeva najviše domaćeg posla. Špekulativne dionice obično su trgovina, a ne klasično ulaganje i kupnju.

Hibridni portfelj

Izgraditi hibridni portfelj znači ulagati se u druge investicije, poput obveznica, roba, nekretnina, pa čak i umjetnosti. Postoji velika fleksibilnost u pristupu hibridnog portfelja. Tradicionalno bi ova vrsta portfelja sadržavala dionice plavih čipova i nekoliko državnih i korporativnih obveznica visokog ranga. REIT-ovi i MLP-ovi također mogu biti uporna tema za uravnoteženi portfelj. Uobičajeni pristup strategije ulaganja s fiksnim dohotkom zagovara kupovinu obveznica s različitim datumima dospijeća i u osnovi je diverzifikacijski pristup unutar samog razreda imovine obveznice. U osnovi, hibridni portfelj uključuje mješavinu dionica i obveznica u relativno fiksnim omjerima. Ova vrsta pristupa nudi diverzifikaciju kroz više klasa imovine, što je korisno jer vlasničke vrijednosnice i vrijednosni papiri s fiksnim dohotkom imaju negativnu povezanost jedni s drugima. (Za čitanje povezano, pogledajte: Uvod u diverzifikaciju ulaganja .)

Donja linija

Na kraju dana, ulagači bi trebali razmotriti sve ove portfelje i odlučiti o ispravnoj raspodjeli kroz svih pet. Izgradnja portfelja ulaganja zahtijeva više napora nego pasivni, indeksni način ulaganja. Ako to učinite sami, od vas će se tražiti da češće nadgledate svoj portfelj (i) i ponovno izvršite ravnotežu, podižući tako provizije. Prevelika ili premala izloženost bilo kojoj vrsti portfelja unosi dodatne rizike. Unatoč dodatnim potrebnim naporima, definiranje i izgradnja portfelja povećati će vaše samopouzdanje za ulaganje i dati vam kontrolu nad svojim financijama. (Za srodna čitanja, pogledajte: 4 koraka za izgradnju profitabilnog portfelja .)