8 razloga za voljeti mjesečne ETF-ove dividende

Fondovi kojima se trguje putem dividende (ETF-ovi) s rastućom popularnošću rastu, osobito među ulagačima koji u svojim portfeljima traže visoke prinose i veću stabilnost. Kao i kod dionica i mnogih uzajamnih fondova, većina ETF-a isplaćuje dividende kvartalno - jednom u tri mjeseca. Međutim, dostupni su i ETF-ovi koji nude mjesečne dividende. Ovaj redoviti mjesečni prihod pomaže mnogim pojedincima s fiksnim prihodima, ali također može pružiti odličan izbor za sve ulagače u nestabilnom tržišnom ozračju.

Mjesečne dividende mogu biti prikladnije za upravljanje novčanim tokom i pomoći pri proračunu s predvidljivim dohotkom. Nadalje, ovi proizvodi daju veći ukupni prinos, ako se mjesečne dividende reinvestiraju.

Raspon izbora i rizika

Srećom, postoje mnoštvo mjesečnih dividendi ETF fondova koje nude velike tvrtke, uključujući State Street Global Advisors, Vanguard Group i BlackRock, Inc. Međutim, postoje i manje firme poput Global X Fonda koji povećavaju svoju prisutnost u ETF arena. Ovi investicijski proizvodi postali su gotovo imena kućanstava i uključuju popularne proizvode Spider SPDR i iShares.

Većina isplativača mjesečne dividende dolazi iz obvezničkog segmenta na tržištu, ali ima ih više od 40 koji ulažu u dionice, željene dionice ili kombinaciju imovine.

Prije nego što se bilo koji ulagač previše zaljubi u ove proizvode, oni moraju obaviti svoju dužnu revnost i pregledati ETF na njegove troškove i rizik. Iako mjesečni prihodi od dividendi mogu zvučati privlačno, ulagač mora nadoknaditi troškove udjela u odnosu na njegove koristi.

Menadžeri fondova ponekad nude visoke dvoznamenkaste prinose koje ne mogu održati kako bi privukli investitore koji bi ih inače ignorirali. Važno je obratiti pozornost i na omjere troškova. Zapamtite, što manje novca ide u džep menadžera, to bolje. Neki fondovi mogu vratiti svoj visoki prihod korištenjem poluga koji možda neće odgovarati toleranciji na rizik svih investitora.

(Više o tome vidjeti: Ispravno podmirivanje dividendi .)

Sljedeći popis fondova kojima se trguje na burzi ne nalazi se zasebnim redoslijedom i nudi se samo kao primjer sredstava koja spadaju u kategoriju mjesečnih dividendi koje plaćaju ETF-ovi. Podaci o izvedbi su od listopada 2017. godine.

Global X SuperDividend

Imovina pod upravljanjem: 1, 03 milijarde dolara

Ukupni troškovi: 0, 58%

Prinos (12 mjeseci): 6, 57%

2016 Povratak (cijena): 13, 31%

Ovaj ETF (SDIV) prati indeks od 100 jednako ponderiranih tvrtki koje se svrstavaju među plaćenike s najvećom dividendom širom svijeta - strategiju koja je zaradila kudos u financijskom tisku.

Fond uključuje uobičajene dionice, investicijske fondove za ulaganja u nekretnine (REITs) i matična ograničena partnerstva (MLP) koja moraju kombinirati gornji povrat s nižom od prosječne nestabilnosti da bi bili uključeni u indeks.

Global X US SuperDividend SAD

Imovina u upravljanju: 425, 6 milijuna dolara

Ukupni troškovi: 0, 45%

Prinos (12 mjeseci): 6, 13%

2016 Povratak (Cijena):: 10, 61%

Osnovan 2013. godine, DIV je relativno mali ETF. Kao i njegov međunarodni kolega, fokusiran je na košaru nisko volatilnih vrijednosnih papira s visokim prinosom, cilj je pratiti uspješnost 50 jednako važenih uobičajenih dionica, MLP-a i REIT-a unutar INDXX SuperDividend američkog indeksa niske volatilnosti.

Imao je vrlo dobar učinak u odnosu na gornju vrijednost, vraćajući prosječno godišnje 6, 2% u posljednje četiri godine. Vrijednosnice navedene u indeksu su među najdonosnijima u Sjedinjenim Državama i imaju nižu relativnu volatilnost u odnosu na tržište. Vrlo lijepo se spaja sa SDVI za investitore koji žele istinski globalni opstanak na visoko prinosnim dionicama.

PowerShares S&P 500 visoka dividenda

Imovina pod upravljanjem: 3, 02 milijardi USD

Ukupni troškovi: 0, 30%

Prinos: 3.6%

2016 Povratak (cijena): 22, 36%

Kao što piše na pločici, PowerShares S&P 500 sa visokom dividendom s niskom volatilnošću ETF (SPHD) traži dionice koje oboje plaćaju visoke dividende i nude nisku volatilnost. Veoma je težinski prema komunalnim uslugama. Ostala ulaganja su HealthIT REIT, Inc. (HCN) i Altria Group, Inc. (MO). Niski troškovi fonda su posebno atraktivni.

WisdomTree US High Dividend

Imovina pod upravljanjem: 1, 24 milijardi dolara

Ukupni troškovi: 0, 38%

Prinos (12 mjeseci): 3, 25%

2016 Povratak (cijena): 8, 63%

DHS oponaša WisdomTree indeks visokih dividendi, temeljno ponderirani indeks koji sadrži kompanije rangirane po prinosu od dividendi sa prosječnim dnevnim količinama trgovanja od najmanje 200 milijuna dolara. Fondovi fonda dobro su raznoliki među sektorima poput nekretnina, zdravstvene zaštite, energetike / komunalnih usluga i spajanja potrošača.

Preferirano PowerShares

Imovina u upravljanju: 5, 31 milijardi USD

Ukupni troškovi: 0, 5%

Prinos (12 mjeseci): 5, 6%

2016 Povratak (cijena): .85%

Preferirani fond PowerShares (PGX) je još jedna preferirana dionica ETF-a koja donosi prinose. Cilj PGX-a je replicirati performanse i prinos indeksa željenih vrijednosnih papira s fiksnom stopom BofA Merrill Lynch. Njegov portfelj drži više od 200 preferiranih dionica s velikom težinom prema financijskom sektoru. i manja prisutnost u telekomunikacijama, industriji i energetici. Manje od 5% portfelja ulaže se u vrijednosne papire ocjene A i AA, a ostatak se ulaže uglavnom u vrijednosne papire ocijenjene BBB ili BB. Pokrenut u siječnju 2008., fond je vratio godišnje 6, 66%; prošla godina bila je gruba, ali trenutno je veća za 10% u odnosu na prošlu godinu.

PowerShares KBW Visoka dividenda

Imovina u upravljanju: 329, 94 milijuna dolara

Ukupni troškovi: 2, 99%

Prinos (12 mjeseci): 8, 32%

2016 Povratak (cijena): 20, 48%

Na temelju jednog od prestižnih NASDAQ indeksa Keefe, Bruyette & Woods, prinos masnih dividendi fonda PowerShares KBW s visokim prinosom dividendi je prilično primamljiv. KBWD je snažno vagan (najmanje 90%) prema javnim financijskim tvrtkama koje bi trebale bolje raditi u okruženju s rastom kamatnih stopa.

iShares američka preferirana dionica

Imovina u upravljanju: 18, 7 milijardi dolara

Ukupni troškovi: 0, 47%

Prinos (12 mjeseci): 5, 68%

2016 povrat (cijena): 1, 3%

IShares američka preferirana dionica ETF (PFF) je održiva alternativa za investitore koji traže visoke prinose. PFF je pokrenut u ožujku 2007., a od listopada 2017. bio je najveći fond u svojoj kategoriji. PFF nastoji prikazati rezultate i prinos S&P američkog preferiranog indeksa dionica. Portfelj je dobro raznolik, bez sigurnosne težine veće od 3, 23%. No, ipak favoriziraju financijske tvrtke koje su velike izdavateljice željenih vrijednosnih papira. Više od 80% portfelja uloženo je u vrijednosne papire ocijenjene BBB ili B, a manje od 8% uloženo je u A ili bolje. Preferirani ETF-ovi dionica uglavnom su dizajnirani kako bi ostvarili prihod, a ne bolji od rezultata, kao što je slučaj s PFF-om koji je u posljednjih pet godina donio stalni ukupni povrat od 5, 29%.

SPDR Dow Jones industrijski prosjek

Imovina u upravljanju: 19, 1 milijarda dolara

Ukupni troškovi: 0, 17%

Prinos (12 mjeseci): 2, 11%

2016 Povratak (cijena): 16, 37%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) ne nudi najveći prinos, ali ulagači koji više vole svoj potencijal povećanja kapitala svojim prihodima mogu smatrati njegov portfelj atraktivnim. Pokrenut u siječnju 1998. (što ga čini jednim od najstarijih ETF-ova koji i dalje stoje), fond je jedan od rijetkih koji izravno svira Dow Jones Industrial Index (DJIA) - sam djed dionica indeksa, sastavljenog od 30 najcrnjih plavih čipova tvrtke. Pohvalan je posao praćenja DJIA-e vratio 7, 41% tijekom 10 godina od 2005. i 10, 70% u pet godina od 2010. godine.

(Više informacija potražite u Top 3 ETF-ovima koji prate Dow za 2017. )

Donja linija

ETF-ovi s visokom dividendom nude jeftin i jednostavan način dodavanja dodatnog dohotka u portfelj podjednako umirovljenika i početnika. Kao i uvijek, prije nego što započnete s teško zarađenom novcem, važno je pažljivo pregledati bilo koji fond.