Liberty Reserve
Liberty Reserve je prije bila tvrtka sa sjedištem u Kostariki koja je ljudima omogućavala slanje i primanje sigurnih plaćanja bez otkrivanja broja njihovih računa ili stvarnog identiteta. Liberty Reserve (LRs) bile su elektronička valuta tvrtke koja se mogla pretvoriti u američke dolare ili eure. Na čelu s Arthurom Budovskyjem, koji se odrekao svog američkog državljanstva kako bi stvorio novi život u Kostariki, tvrtka je djelovala od 2006-2013, sve dok vlasti nisu riješile situaciju kad su otkrile da je riječ o masovnom poslu za pranje novca u višem milijardi dolara.
Razumijevanje rezerve slobode
Kupci su koristili internetsku razmjenu usluge Liberty Reserve za obradu platnih transakcija i dodavanje ili povlačenje sredstava sa svojih računa. Račun se može postaviti jednostavno s imenom i datumom rođenja, oba ne moraju biti ovjerena i e-adresom. S malim ili nikakvim nadzorom međunarodnih financijskih transakcija u Kostariki, Liberty Reserve je bio slobodan graditi posao razmjene novca u kojem bi se mogle odvijati zakonite, iako neregulirane transakcije, ali i tamo gdje bi ilegalno pranje novca moglo lako pobjeći iz očiju zakona. Svaka naknada za transakciju iznosila je 1% obrađenog iznosa ili 2, 99 USD, ovisno o tome koja je manja. Na svom vrhuncu, Liberty Reserve opsluživao je više od milijun kupaca širom svijeta, uključujući 200.000 u SAD-u i obrađivao oko 12 milijuna transakcija godišnje, što je obogatilo Budovskog i njegove suradnike.
Patriot Act omogućio je američkim vlastima da odu nakon Liberty Reserve-a, jer je tvrtka upravljala USD u inozemstvu. Dio mandata Zakona o patrioti bio je osigurati da teroristi ne mogu koristiti USD za financiranje svojih aktivnosti. Godine 2013. SAD su zaplijenile i zatvorile Liberty Reserve, a godinu dana kasnije Budovsky i nekolicina bivših radnika Liberty Reservea uhićeni su u Španjolskoj i izručeni SAD-u kako bi se suočili s optužbama za zavjeru u vezi s pranjem novca. Budovski se u početku izjasnio da nije kriv u optužbama, ali je nekoliko mjeseci kasnije izmijenio krivnju u nagodbi s tužiteljima. Neki od bivših radnika tvrtke dobili su relativno lagane kazne i kazne. Voditeljica, Budovsky, s druge strane, osuđena je 2016. na 20 godina zatvora.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.