eIDV (elektronička provjera identiteta)
eIDV (Electronic Identity Verification) elektronička je upotreba javnih i privatnih baza podataka za brzo potvrđivanje je li osoba osoba za koju se tvrdi da je. eIDV koristi osobne podatke kao što su ime, datum rođenja, broj socijalnog osiguranja i adresa. Rezultat pokušaja potvrde identiteta pojedinca mogao bi biti podudaranje, neslaganje ili djelomično podudaranje.
Smanjivanje eIDV-a (elektronička provjera identiteta)
eIDV koriste banke, brokerske tvrtke, financijski savjetnici i računovođe kako bi minimizirali prijevare i udovoljili zakonima „know-your-customer”, zakonima o privatnosti, zakonima protiv pranja novca i borbi protiv financiranja terorizma (CFT). eIDV također koriste osiguravajuća društva, vlade, trgovci na malo, kockarnice, odvjetnici, poslodavci, regrutori za zapošljavanje i agenti za prodaju nekretnina kao dio svojih postupaka dubinske provjere.
eIDV (elektronička provjera identiteta) u uporabi
Elektronička provjera identiteta podudara se s podacima koje pruža pojedinac, kao što su ime, datum rođenja, adresa i SSN, s različitim bazama podataka kako bi se utvrdilo postoji li podudaranje.
- Osobni dokumenti koji mogu poslužiti kao izvor podataka za uslugu provjere uključuju vozačke dozvole, putovnice, rodni listovi i uvjerenja o državljanstvu.
- U eIDV-u se mogu koristiti različite vrste baza podataka, javnih i vlasničkih, uključujući podatke kreditnih ureda, policijske podatke i podatke o povijesti vozila.
- Podaci koji se mogu koristiti kao izvori za ovjeru uključuju promjenu adresnih podataka, poštanske podatke, podatke o vlasništvu imovine, podatke o izravnom marketingu, podatke kreditnih ureda, podatke o biračkim spiskovima, komunalne podatke (npr. Telefon, prirodni plin, električnu energiju i / ili uslugu vode ), telekomunikacijske evidencije i podaci vlade (poput vozačke dozvole, putovnice, matične karte i nacionalnih brojeva osiguranja).
Prednosti eIDV-a (elektronička provjera identiteta)
Iako su troškovi povezani s provjerom identiteta pojedinca, dugoročno mogu biti jeftiniji kako bi se izbjeglo poslovanje s pojedincima koji se pretvaraju da nisu netko. Na primjer, eIDV može otkriti potencijalnu prijevaru ako se broj socijalnog osiguranja koji pruža potencijalni kupac vrati kao pokojnik. eIDV se također može koristiti za identificiranje potencijalnih kupaca koji se nalaze na međunarodnim listama nadzora kao pojedinaca koji su politički izloženi, na vladinim sankcijama ili osumnjičeni ili osuđeni za financijske zločine.
eIDV se može koristiti ne samo za provjeru novih kupaca, već i za praćenje postojećih korisnika. Poduzeća će možda morati slijediti različite postupke provjere kupca, ovisno o njihovoj djelatnosti i zemlji u kojoj posluju. Tvrtke plaćaju novac za eIDV usluge na temelju broja i vrsta baza podataka za provjeru identiteta pojedinca.
Da bi usluga eIDV bila učinkovita, mora se osloniti na najsuvremeniju i najkvalitetniju bazu podataka. Neke baze podataka mogu biti preciznije od drugih, ovisno o tome ažuriraju li se svakodnevno, tjedno, mjesečno ili kvartalno. Nadalje, uspjeh pretraživanja dijelom će ovisiti o tome koliko je baza podataka sveobuhvatna. Čak iu najboljem scenariju, baza podataka može obuhvatiti samo oko 80% stanovništva neke zemlje.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.