Profesija FA: odgovorna za nedostatak različitosti

Opseg profesionalnih mogućnosti u industriji financijskog planiranja nevjerojatno je širok, uz poseban pristup svake struke i područje stručnosti. No koliko je profesija različita u vrstama radnih prilika, demografija industrije ne odražava raznolikost stanovništva. Zašto je to još uvijek istina?

Ključni odvodi

• Financijski savjetnici obično su bijelci srednje klase.
• Žene i manjine čine tek mali postotak svih financijskih savjetnika, daleko niži od njihove zastupljenosti u većoj populaciji.
• Iako bi negativne percepcije o financijskoj profesiji neke mogle odvratiti, industrija pokušava poboljšati svoju raznolikost.

Demografska savjetnica

Žene predstavljaju nešto više od polovine američke populacije, ali čine samo 16% financijskih savjetnika i manje od četvrtine certificiranih financijskih planera. Rasna i etnička raznolikost također znatno nedostaje: Afroamerikanci i Latinoameri samo 3, 5% od 80.000 profesionalaca u CFP-u u SAD-u

"Od svog početka, u američkoj je muškoj većini dominirala financijska industrija i ona je i dalje u rukama većine", kaže Kyle Winkfield, upravni partner tvrtke OWRS Firma u Washingtonu, DC. I to je problem ukratko: muškarci su zapravo nije većina stanovništva, ali industrija percipira da jesu.

Kimberly Foss, osnivačica i predsjednica menadžmenta bogatstva Empyrion u Rosevilleu, Kalifornija, kaže da je nedostatak raznolikosti u industriji financijskih usluga problematičan, jer prakse i norme odskače od stvarnosti velikog društva. Foss kaže da je različitost kritična za ostanak relevantna, a financijski sektor mora u većem broju zapošljavati manje zastupljene skupine "... ako želimo tijelo profesionalaca koji može razumjeti i suosjećati s američkim društvom i kulturom koja se mijenja."

Što je razlog nedostatku raznolikosti financijskih usluga i što se može učiniti da se to promijeni?

Negativna percepcija može inhibirati različitost

Winkfield kaže da neuspjeh financijske industrije da uloži značajne napore na poticanju diverzifikacije i povećanju broja žena i rasnih i etničkih manjina koje djeluju u savjetodavnim ulogama može se pripisati njegovoj percepciji tih grupa. Navodi Merrill Lynch i Morgan Stanley kao primjere rasne pristranosti na djelu u industriji.

U prosincu 2013., Merrill Lynch nagodila je tužbu u iznosu od 160 milijuna dolara koja je uključivala tvrdnje o nejednakom postupanju prema crnim posrednicima tvrtke. Nedavno je Morgan Stanley zatražio od federalnog suca da prebaci rasnu tužbu zbog pristranosti u privatnu arbitražu.

Ženska diskriminacija može biti sličan kamen spoticanja za žene. Nedavni radni dokument Nacionalnog ureda za ekonomska istraživanja utvrdio je da će žene savjetnice biti kažnjene oštrije od muškaraca nakon incidenta nedoličnog ponašanja od muškaraca. Bilo je 20% vjerojatnije da će izgubiti posao i 30% vjerojatnije da će se boriti s pronalaskom novog posla, u usporedbi s kolegama muškim.

Chloe McKenzie, osnivačica, predsjednica i izvršna direktorica BlackFem-a, Inc., neprofitna organizacija usmjerena na stvaranje mogućnosti za žene i djevojke u boji kako bi izgradile i održavale bogatstvo, kažu da bi negativne percepcije industrije također mogle utjecati na raznolikost.

"Mislim da mnogo žena, ljudi u boji i boja boja ne ulazi u industriju jer postoji tako velika količina nepovjerenja u financijski sektor od zajednica boja i od žena", kaže McKenzie.

Prema McKenzie-u, industrija stvara scenarij za ulov 22, u kojem žene i manjinske skupine oklijevaju potražiti profesionalni financijski savjet jer ne mogu lako naći savjetnike s kojima se poistovjećuju. U isto vrijeme, nepovjerenje u industriju sprječava žene i manjine da izađu na teren kako bi služili skupinama koje bi mogle izravno imati koristi od njihovih savjeta.

"Manjak raznolikosti izuzetno je problematičan za žene i manjine koje traže mnoštvo razloga zbog kojih su dva najistaknutija udobnost i poštovanje", kaže Winkfield. "Zbog kluba dječaka, strukture vlasti samo za članove i povezanih pitanja koja dolaze s njim, oni koji ne pripadaju izgledu ili rodu često su zastrašeni ili neugodno svojim opcijama savjetnika kada traže savjet."

Ovo može ugušiti njihovu sposobnost bogaćenja, što potencijalno proširuje jaz u bogatstvu. To je također štetno za samu savjetodavnu industriju.

"Kad ljudi ne mogu pronaći savjetnika s kojim se povezuju, obeshrabruju i odugovlače ili počinju tražiti upute drugdje", kaže Ande Frazier, potpredsjednik odjela za distribuciju, Penn Mutual. "Oni se obraćaju robo-savjetnicima, internetu, ili njihovim članovima obitelji i prijateljima radi savjeta, čime smanjuju važnu ulogu savjetnika."

Poboljšanje raznolikosti u financijskim uslugama

Sve veća raznolikost u industriji financijskog savjetovanja zahtijeva višeslojni pristup.

Foss kaže da bi bolji i učinkovitiji programi mentorstva mogli donijeti značajno poboljšanje, osim razvijanja praksi zapošljavanja koji su namjerno usmjereni prema interesima i kulturi manjina i žena. Rani naglasak na financijskom obrazovanju također može povećati karijeru u industriji financijskih usluga, tako da je na radaru za žene i ljude u boji.

"Trebali bismo razvijati programe informiranja i usmjerenosti na srednjoškolce, koji trebaju znati da naša nije samo održiva industrija, već je presudna za dugoročno blagostanje opće populacije", kaže Foss. Na razini fakulteta, proširene mogućnosti stažiranja mogu se pokazati kritičnim za privlačenje više žena i manjina u ovu industriju.

Winkfield kaže kako je izazov s tim vrstama programa stvaranje zajedničkog okruženja za ljude koje pokušavaju zaposliti. U tome je McKenzie organizacija dokazala svoj posao. Obrazovne inicijative su središnja točka BlackFema, koji unapređuje financijsku pismenost programima koji se nude u osnovnim, srednjim i srednjim školama, kao i mrežnim radionicama za roditelje. "Mi kulturno reagiramo i ulijevamo iskustva onih koji nam služe u naš kurikulum, a nadopunjavajući ih, izgledamo kao izborna jedinica kojoj služimo", kaže McKenzie.

Ti napori mogu privući interes žena i manjina za savjetodavnu karijeru, ali financijska industrija također mora igrati ulogu u privlačenju grupa koje želi zaposliti. Winkfield kaže da poticanje raznolikosti ovisi o tvrtkama koje pružaju financijske usluge koje prihvaćaju inkluzivniji način razmišljanja: "Ljudsko je težiti prema ljudima koji izgledaju i istomišljenici i potrebno je svjesno tražiti različitost kad to nije normalno."

Donja linija

Sve veća raznolikost financijskih savjetnika nagrađuje se i za industriju i za ljude kojima se služi, što može imati dalekosežne posljedice.

"Raznolikost pozadine, iskustva, obrazovanja i mišljenja proširuje perspektive i na taj način proširuje mogućnosti rješavanja problema", kaže Winkfield. "Pristup je srž američkog bogatstva - kako to postići, kako održavati i kako to preneti budućim generacijama. Zamislite dalekosežne prednosti povećanja takve vrste pristupa za sve Amerikance. "