Kako mogu pronaći uzajamne fondove koji prate indekse?

Indeksni uzajamni fond pokušava replicirati uspješnost indeksa. To može biti bilo koji indeks, poput S&P 500, Nasdaq 100 i tako dalje. Ovi fondovi kupuju iste zalihe koje su u indeksu i izračunavaju ih na isti način kao što to čini indeks.

Ove su vrste indeksnih fondova vrlo popularne jer imaju tendenciju da ostvaruju bolje nego sredstva kojima se aktivno upravlja. Menadžerima fondova jednostavno je teško dosljedno pobjeđivati ​​tržište. Odabiri menadžera mogu nadmašiti indeks godinu dana, a slijedeće neće uspjeti nastaviti. Pored toga, indeksni uzajamni fondovi imaju niže troškove, jer ne kupuju i ne prodaju vrijednosne papire onoliko često koliko to aktivno upravlja fond.

Pa kako pronaći ta sredstva?

Najbolja mjesta za pretraživanje

Dva izvora za pronalaženje indeksnih fondova koji se lako koriste su Fidelity Investments i Vanguard. Najbolji način za pristup informacijama o indeksnim fondovima tvrtke Fidelity je otići na njihovu web stranicu i u okvir za pretraživanje unijeti "Indeksna sredstva". Ovo će vas odvesti do popisa njihovih indeksnih fondova. Klikom na naziv fonda prikazat će se zaslon s popisom podatkovnih veza koje pružaju vrlo opsežnu sliku mogućnosti ulaganja fonda.

Isti pristup preporučuje se i za Vanguard, koji se obično smatra vodećom tvrtkom u fondu u indeksnom polju. Na početnoj stranici kliknite Osobni investitori, zatim Vanguardski uzajamni fondovi i fondovi kojima se trguje na burzi (ETF-ovi), a zatim samo Indeksni fondovi da biste dobili potpunu listu. Kao i Fidelity, informacije o pojedinim fondovima vrlo su detaljne i informativne.

Ako imate premium članstvo u Morningstar-u, možete pristupiti njegovom popisu indeksnih fondova, a zatim idite ravno na izvještaj fonda Morningstar kako biste dobili potpunu, objektivnu analizu investicijskih kvaliteta indeksnog fonda.

Odabir uzajamnog fonda s dobitkom za indeks

Odabir indeksnog fonda je lakši od izbora aktivno upravljanog. Morate izmjeriti uspješnost fonda u odnosu na referentni indeks. Jednostavno usporedite grafikon indeksa s onim fonda. Ako fond nije uspio usporediti indeks, precrtajte ga s vašeg popisa. Od preostalih pogledajte troškove. Upravljanje indeksnim fondom ne bi trebalo puno koštati, jer je upravitelj pasivan. Upravitelj kupuje ili prodaje u skladu s prilagođavanjem indeksa. Takve prilagodbe se ne događaju često. Stoga usporedite troškove. Ako su sve ostale jednake, onaj s najnižim troškovima je dobar izbor. Obavezno usporedite sredstva koja prate isti indeks.

Donja linija

Indeksni uzajamni fondovi mogu biti solidna, prilično predvidljiva investicija. Vaš će fond pasti na vrijednosti kad dođe do dotičnog indeksa, ali oporavit će se i kad indeksni fond to učini. Ovo je ulaganja u kupovinu i zadržavanje. Malo je smisla skakati u indeksni fond i izlaziti iz njega, jer je malo vjerojatno da ćete indeks pobijediti na ovaj način. (Pogledajte također: Ulaganje u indeks, smanjivanje indeksnih fondova i poboljšani indeksni fondovi - sjajni papir ili sjajni poklon?