Kako osnovati tvrtku za upravljanje bogatstvom

Neovisna industrija upravljanja bogatstvom kontinuirano raste segment financijskih usluga tijekom posljednjih nekoliko godina. Prema Boston Consulting Group, u Sjedinjenim Državama i Kanadi postoji oko 55, 7 bilijuna dolara privatnog bogatstva. Ova brojka ima mnogo financijskih stručnjaka koji razmišljaju o ideji otvaranja vlastite tvrtke za upravljanje bogatstvom. U ovom ćemo članku pogledati nekoliko ključnih savjeta koje bi neovisni financijski savjetnici trebali imati na umu prilikom otvaranja vlastite tvrtke za upravljanje bogatstvom.

Slijedi pravila

Poduzetnici koji se bave upravljanjem bogatstvom moraju osigurati da slijede pravila i etiketu prilikom napuštanja svog trenutnog poslodavca. U mnogim slučajevima zaposlenici financijskih usluga imaju ugovorne obveze prema svojim poslodavcima koje im onemogućavaju rad na konkurentskoj tvrtki ili za oglašavanje izvan usluga klijentima. Neki zaposlenici također mogu imati ugovore o nekonkurentnosti u svojim ugovorima koji im zabranjuju rad u industriji financijskih usluga neko vrijeme nakon njihovog odlaska, iako se ti ugovori često mogu raskinuti u nekim okolnostima. (Za više, pogledajte: Ne potpisujte ono nenatječajno bez čitanja ovoga .)

Poduzetnici trebaju pažljivo razmotriti ove ugovorne obveze da izbjegnu tužiti i pridržavati se razumnog etiketa. Na primjer, poduzetnici ne bi trebali raditi na svom novom poslu tijekom radnog vremena, ne bi trebali kontaktirati s klijentima dok ne napuste poslodavca i trebaju pristupiti bivšim klijentima taktno nakon činjenice kako bi izbjegli bilo kakve probleme sa svojim bivšim poslodavcima.

Razmislite o troškovima

Nezavisni financijski savjetnici koji nastoje izgraditi vlastitu praksu neizbježno preuzimaju velik rizik u obliku prethodnih troškova. Za razliku od većine malih poduzeća, savjetodavne tvrtke moraju ispunjavati niz složenih regulatornih zahtjeva koji se mogu pokazati skupo. Prvi veliki trošak novog poslovanja je usklađenost, uključujući postavljanje ADV-a (brošura klijenta) i državnu licencu. Općenito, ove usluge mogu koštati od 2000 do 5000 dolara s ponavljajućom komponentom svake godine od 2000 ili više dolara. Troškovi osiguranja, uredski troškovi, pisma, web stranice, bankarski troškovi, troškovi udruživanja, pretplate i brojni drugi troškovi lako mogu sakupiti više od nekoliko desetaka tisuća dolara. (Za više informacija pogledajte: Pokrenite vlastitu tvrtku za financijsko planiranje .)

Financijski savjetnici također moraju uzeti u obzir oportunitetne troškove uspostavljanja vlastite neovisne prakse, jer postotak postojećih klijenata vjerojatno ih neće slijediti. Pored toga, mnoge preporuke mogu odbiti prelazak na novu praksu i umjesto toga radije ostaju kod veće tvrtke. Ti troškovi mogu iznositi i nekoliko desetaka tisuća dolara, ali nadoknađuju se većom profitabilnošću na osnovi kupca.

Razviti Pitch

Većina poduzetnika mora se obrušiti na zemlju čim ostave svoje bivše poslodavce da naprave plaće i održavaju svoje novo poduzeće. Prvi je korak često uspostavljanje veze s bivšim klijentima, imajući na umu pravila. Prije nego što dosegnu tu točku, poduzetnici bi trebali dobro ispitati poteze za ove bivše klijente koji učinkovito komuniciraju zašto bi trebali premjestiti svoje račune. Novoosnovane tvrtke nemaju reputaciju (osim vlasničke) i visoku razinu rizika u smislu solventnosti rano, što su izazovi koje poduzetnici moraju svladati kada rade s tim bivšim klijentima i pokušavaju privući nove klijente. (Za više informacija pogledajte: Savjeti za upravljanje od najboljih financijskih savjetnika .)

Najbolji dijelovi ističu poduzetnikove vještine i konkurentnu prednost u odnosu na veće institucije. Na primjer, nova tvrtka može se specijalizirati u korištenju računalnih algoritama za prepoznavanje najboljih mogućnosti. Novi vlasnik može također istaknuti da manje tvrtke za upravljanje bogatstvom mogu pružiti personaliziraniju podršku klijentima s obzirom na manju bazu klijenata, osiguravajući da se više pažnje posveti njihovom računu i maksimizira njihov povrat.

Uključite profesionalce

Osnivanje nove tvrtke za upravljanje bogatstvom može biti složen i dugotrajan proces koji uključuje opsežne zakonske, regulatorne i usklađivanje. Iako su financijski savjetnici možda upoznati s mnogim stvarima, njihovo uspostavljanje često zahtijeva stručnu pomoć. Dobra vijest je da je sve veći broj tvrtki osnovan kako bi pomogao financijskim savjetnicima u uspostavljanju vlastite prakse. U zamjenu za ove tvrtke mogu naplatiti konzultantsku naknadu, postotak imovine ili čak preuzeti vlasnički ulog u novoj tvrtki. Tru Independence, na primjer, upravlja sa svime, od registriranog savjetnika za ulaganje investitora (RIA) / registracije brokera, kreditnih i pozajmljivanje do odabira uredskog prostora i dizajna za poduzetnike koji se nadaju.

Osim čvrstog pravnog temelja, neovisni financijski savjetnici trebali bi razmotriti ulaganje u profesionalnu pomoć kada je riječ o dizajniranju web stranice, posjetnica i drugih marketinških materijala. Profesionalni savjetnici također se mogu pokazati korisnim u izbjegavanju zapošljavanja djelatnika koji rade na puno radno vrijeme kako bi se mogli nositi s jednostavnim zadacima poput knjigovodstvenih, računovodstvenih ili čak tajničkih dužnosti, što može pomoći da se troškovi rano smanje, a da se ne žrtvuje kvaliteta. (Za više, pogledajte: Ključevi nezaobilaznih RIA-ova .)

Tehnologija poluge

Venture capitalist Marc Andreessen je jednom rekao da "softver jede svijet", što znači da tehnologija brzo mijenja način na koji rade cijele industrije. Iako su financijske usluge sporo usvajale novu tehnologiju, ona postaje sve važniji dio ekosustava. Postoji mnogo različitih alata koje neovisni savjetnici mogu koristiti za poboljšanje svojih usluga i optimiziranje profitabilnosti. (Za više informacija pogledajte: Kako tehnologija pomaže financijskim savjetnicima .)

Tehnologija se također može koristiti za smanjenje troškova u drugim područjima poslovanja, kao što su platne liste, računovodstvo ili marketing. Na primjer, usluge „uradi sam“ kao što je ZenPayroll mogu pomoći u smanjenju troškova plaće u odnosu na zapošljavanje internog računovođe, dok automatizirani telefonski sustavi kompanija poput Grasshoppera mogu izbjeći potrebu za posebnim tajnikom. Ove vrste usluga možda nisu specifične za savjetnike, ali zasigurno mogu pomoći u poboljšanju profitabilnosti.

10 najboljih tvrtki za upravljanje bogatstvom

Donja linija

Otvaranje tvrtke za upravljanje bogatstvom je složen proces, ali s pravom pomoći i alatima u ruci, to može biti vrlo korisno za poduzetnike. Imajući na umu ta osnovna pravila, financijski savjetnici mogu povećati izglede za uspjeh i izbjeći skupe parnice i druge poteškoće povezane s odlaskom iz korporativnog svijeta i vlastitom praksom.