Institucionalne dionice

Što su institucionalne dionice?

Institucionalne dionice su klasa udjela uzajamnih fondova dostupnih institucionalnim ulagačima. Institucionalne klase uzajamnog fonda obično imaju najniže omjere troškova između svih razreda dionica uzajamnog fonda. Obično zahtijevaju minimalno ulaganje od oko 200 000 USD, a mogu zahtijevati i druge specifikacije za ulaganje.

01:21

Uvod u uzajamne fondove

Kako djeluju institucionalne dionice

Institucionalne klase dionica jedna su od mnogih klasa dionica koje se nude u upravljanoj ponudi uzajamnih fondova. Investicijske tvrtke nude više klasa dionica fonda, što investitorima daje mogućnost odabira klase dionica koja najbolje odgovara njihovim ulagačkim interesima.

Ključni odvodi

• Uzajamni fondovi nude različite klase dionica, pri čemu su institucionalne dionice rezervirane za institucionalne ulagače i obično imaju najniže omjere troškova.
• Minimalna investicija za institucionalne dionice uglavnom iznosi 200 000 USD.
• Institucionalni ulagači između ostalog uključuju upravljače investicijskih planova mirovinskih mirovinskih fondova, fondove, zaklade i institucionalne investicijske fondove.

Klase s maloprodajnim dionicama mogu uključivati ​​klase A, B, C i R. Svaka maloprodajna klasa dionica s tim ima različite naknade, ali sve kupljene klase dionica su spojene u jedan fond kojim upravlja imenovani upravitelj portfelja. Investicijske tvrtke koriste kombinirane strukture fondova za upravljanje ponudama fondova kako bi olakšale ulaganje u skupljene fondove iz svih klasa dionica.

Osim ponude dionica na malo, investicijske tvrtke nude i institucionalne udjele uzajamnog fonda. Institucionalne dionice imaju svoje strukturiranje naknada i specifikacije ulaganja.

Institucionalne dionice uglavnom imaju najmanji omjer rashoda od svih razreda dionica.

Posebna razmatranja

Uzajamni fondovi poznati su po tome što nude više klasa dionica s višestrukim strukturama naknada. Institucionalne klase dionica obično imaju najmanji omjer rashoda od svih razreda dionica koje nudi uzajamni fond. Također obično ne zahtijevaju troškove prodaje.

Niska naknada čini klasu institucionalnih dionica najatraktivnijom vrstom naknada za ulagače uzajamnih fondova. Iz tog razloga, mnoge tvrtke koje nude fondove mogu ponuditi razne vrste institucionalnih klasa dionica, od kojih su neke prilagođene visokim neto vrijednim ulagačima.

Zahtjevi za institucionalne dionice

Postoji širok spektar institucionalnih ulagača koji mogu kupovati institucionalne dionice. Ti investitori obično održavaju velike investicione pozicije veće od 250.000 USD. U većini slučajeva, institucionalni ulagač bit će upravitelj novca odgovoran za investicijske odluke velikih investicijskih programa.

Institucionalni ulagači uključuju upravljače investicijskim planovima mirovinskih mirovinskih fondova, zaklade, zaklade, vladine jedinice, račune institucionalnog osiguranja, korporativne institucionalne račune i institucionalne investicijske fondove. Institucionalni investitori mogu također uključiti financijske posrednike koji žele uložiti u klijente visoke vrijednosti.

Primjer institucionalnih dionica

Vanguardovi Admiralni udjeli jedan su primjer. Koeficijenti troškova Admiral Shares prosjeka su 0, 11%. Indeksni fondovi zahtijevaju najmanju minimalnu investiciju od 3000 USD. Sredstva koja se aktivno upravljaju imaju najmanje 50 000 USD ulaganja. Određeni indeksni fondovi specifični za sektor mogu zahtijevati minimalno ulaganje od 100 000 USD.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Institucionalni fond Institucionalni fond je fond s imovinom koju ulažu institucionalni ulagači. više Razlika koja klasa dionica čini klasu udjela investitora odnosi se na različite vrste dionica koje izdaje društvo ili uzajamne fondove. Obično s oznakom "klasa A", "klasa B" i tako dalje, oni imaju različite karakteristike, troškove i prava. više Dionice ulagača Dionice ulagača su dionice uzajamnog fonda koje strukturiraju za ulaganje pojedinačnih ulagača. više Što je Y-udio? Y-dionice su institucionalna klasa dionica koja se nudi u otvorenim uzajamnim fondovima. Otkrijte više o njima ovdje. više Z-udio Z-udio je klasa udjela uzajamnih fondova koje zaposlenici društva za upravljanje fondom mogu posjedovati. više Što radi taj spojeni fond u mom planu 401 (k)? Spojeni fondovi kombiniraju imovinu s više računa, što im donosi niže troškove i druge beneficije. Za razliku od uzajamnih fondova, njih ne regulira Komisija za vrijednosne papire i nisu dostupni malim ulagačima. više partnerskih veza