10 najjeftinijih ETF-ova Vanguarda

U četiri desetljeća od svog osnivanja, Vanguard grupa je postala jedna od najvećih investicijskih tvrtki na svijetu. Srž te ekspanzije bila je obveza pružiti pojedinačnim investitorima jeftina rješenja za stjecanje bogatstva. Vanguard je poznat po svojim uzajamnim fondovima, a također je glavni igrač u poslovanju fondova kojima se trguje na burzi (ETF).

Iako se druge fondove tvrtke poput Schwab i Fidelity pokušavaju natjecati s Vanguardom s niskim naknadama za selektivne fondove, Vanguard može zadržati svoju niskobudžetnu prednost u spektru fondova na temelju jedinstvene vlasničke strukture.

Za razliku od drugih fondovskih društava, koja su ili u korporativnom ili vlasništvu trećih strana, Vanguard je u vlasništvu njegovih fondova. I sredstva su u vlasništvu njihovih ulagača. To znači da se profit ostvaren radom sredstava vraća investitorima u obliku nižih naknada. Kao takvo, drugim tvrtkama, koje smatraju dioničarima, vrlo je teško konkurirati oko cijene.

Ključni odvodi

• Vanguard je vodeći pružatelj jeftinih ETF-ova.
• ETF-ovi se mogu ocijeniti u odnosu na omjer troškova, ali važna su i ulaganja u ETF-u i povijesni povrat.
• Vanguardni ETF-ovi koji ulažu u dionice s velikim kapitalom uključuju S&P 500 ETF (VOO) i Total ETF (VTI).
• Vanguard nudi ETF-ove koji ulažu u dionice s malim kapitalom, srednje vrijednosti, vrijednosne dionice, dionice u rastu, obveznice i međunarodna tržišta.

Vanguard je brzo predstavio svoj paket ETF-ova kada je investicijski proizvod stekao široku popularnost. Operator uzajamnog fonda od tada je postao drugi najveći pružatelj ETF-a iza Blackrocka. Vanguardova jedinstvena struktura troškova, ekonomija razmjera koju je postigla i ukupni broj imovine pod upravljanjem (AUM) omogućuju mu da nudi svoje ETF-ove po najnižim cijenama dostupnim na tržištu.

Ispod je 10 najjeftinijih omjer ETF-a po potrošnji, s trenutnim podacima od 12. rujna 2019. godine.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Vanguard S&P 500 ETF jedan je od Vanguardovih najnižih ETF-ova s ​​omjerom troškova od 0, 03%. Također je među najvećim s imovinom u upravljanju od 490 milijardi dolara (AUM), navodi se na web stranici Vanguarda.

Fond želi pratiti uspješnost indeksa Standard & Poor's 500. Dakle, portfelj sadrži isto toliko 500 imena kao indeks. Srednja tržišna kapitalizacija tvrtki iz fonda iznosi 115 milijardi dolara, a vodeći udjeli su Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon i Facebook. Prva tri sektora koja je uložio ETF uključuju informacijsku tehnologiju, zdravstvo i financije.

Vanguard S&P 500 ETF vraćao je 10, 07% godišnje u posljednjih pet godina, a 2, 85% tijekom prošle godine. Dionice iz godine u godinu vraćale su 21, 4%.

Vanguardova berza ETF (VTI)

Vanguardova ukupna burza ETF je Vanguardov najstariji i najveći ETF sa 830 milijardi dolara u AUM-u. Fond pokriva cjelokupno američko tržište dionica uz naknadu od kamena na dnu od 0, 03%. ETF u svom portfelju drži približno 3.600 dionica, s prosječnom tržišnom kapitalizacijom od 72, 5 milijardi dolara. Prva tri sektora su tehnologija, financije i usluge potrošačima. Glavni udjeli su Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet i Facebook.

Prema Vanguardu, 10-godišnji prinos fonda je 13, 4%, njegov petogodišnji povrat 9, 58%, a godišnji povrat 21, 1%.

Vanfuardov ETF na tržištu ukupnih obveznica (BND)

S imovinom u upravljanju od 232 milijarde dolara Vanguard Total ETF tržište nudi investitorima široku izloženost tržištu fiksnog dohotka. Omjer troškova koji Vanguard naplaćuje za ovaj ETF iznosi 0, 035%.

Fond u svom portfelju ima otprilike 8.500 obveznica: uključujući 44% izdvojene za državne riznice / agencije, 22% za državne hipotekarne obveznice i 16% za industrijske obveznice. Fond je vraćao 3, 3% godišnje tijekom posljednjih pet godina i 3, 8% u posljednjih 10 godina.

Vanguardov rast ETF-a (VUG)

Vanguard Growth ETF ulaže u dionice velikih kompanija s visokim potencijalom rasta i naplaćuje omjer troškova od 0, 04%. Vrijednost imovine 92, 5 milijardi dolara odmjerena je prema tehnološkim zalihama. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft i Facebook čine prvih pet od gotovo 300 udjela. Fond je vraćao 14, 85% godišnje tijekom posljednjih 10 godina, 11, 7% u posljednjih pet godina, a 26% godišnje.

Vanguard veliki ETF (VV)

Vanguard s velikim kapitalom ETF investira u dionice koje predstavljaju najveće 85% američkog tržišta dionica, koje se kreću u rasponu od većih multinacionalnih tvrtki do onih srednje klase. Omjer troškova fonda iznosi 0, 04%.

Fond, koji ima 13 milijardi dolara imovine, u svom portfelju drži približno 600 dionica, s prosječnom tržišnom kapom od 106 milijardi dolara. Tehnologija, financije i usluge za potrošače predstavljaju najveći sektor u fondu, a prvih pet udjela uključuju Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet i Facebook.

10-godišnji godišnji povrat fonda je 13, 4%, njegov petogodišnji povrat 10%, a godišnji povrat iznosi 21, 1%.

Vanguardova vrijednost ETF (VTV)

Vanguard Value ETF ulaže u približno 350 dionica velike vrijednosti u SAD-u i dolazi s omjerom troškova od 0, 04%. Ovaj ETF ima 81, 7 milijardi USD u AUM-u i drži 344 dionice iz brojnih industrijskih grupacija: financije, zdravstvo i robe široke potrošnje najveći sektori. Prosječna tržišna vrijednost kompanija ETF-a iznosi 91, 2 milijarde dolara, a prvih pet udjela su Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase i Exxon Mobil.

Tijekom posljednjih 10 godina vraćeno je 12, 05% godišnje, a tijekom pet godina 8, 35%. Godišnji povrat bio je gotovo 17%.

Vanguard Midcap ETF (VO)

Vanguard Midcap ETF ima omjer troškova od 0, 04%, pružajući investitorima jeftin pristup raznolikoj skupini srednjih tvrtki u SAD-u. Ima 107 milijardi američkih dolara, a ulaže se u gotovo 400 dionica koje imaju srednju tržišnu granicu od 16 milijardi dolara.

Financije čine 21% portfelja. Sljedeći najveći sektor su tehnologija, potrošačke usluge i industrija. Prvih pet dionica su Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices i Xilinx.

10-godišnji povrat fonda je 14, 1%, a petogodišnji povrat 9, 37%. Do danas je vratio 25, 35%.

Vanguard mali ETF (VB)

Vanguard Small-Cap ETF ulaže u raznoliku skupinu malih tvrtki. Omjer troškova fonda je 0, 05%. Imovina pod upravljanjem iznosi 94 milijarde dolara i ulaže se u 1.400 dionica, a najveće sektore predstavljaju finansije, industrijali i tehnologija. Burlington trgovine, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy i IDEX Corp. su prvih pet udjela. Tijekom posljednjih 10 godina, ETF je vraćao 12, 7% godišnje, a tijekom posljednjih pet, 7, 2%. Godišnji povrat bio je 20, 5%.

Vanguardov ETF (VTIP) kratkoročni vrijednosni papiri zaštićeni inflacijom

S više od 77, 7 milijardi američkih dolara u AUM-u i omjerom troškova od 0, 06%, Vanguard kratkoročni vrijednosni papiri zaštićeni inflacijom ETF pruža investitorima pristup obveznicama koje podržava federalna vlada. Također nastoji pružiti zaštitu od inflatornih rizika ili drugih neočekivanih inflacija.

S imovinom od 20 milijardi dolara, fond se ulaže u samo 17 obveznica podržanih od države. Među udjelima, 42% čine tri do pet godina obveznice, a jedne do trogodišnje obveznice 41% portfelja. Preostalih 17% čine obveznice s dospijećem kraćim od jedne godine.

Fond, čiji je referentni indeks američki BloomBarclays TIPS indeks 0-5 godina, vraćao je 1% godišnje u pet godina, a 3, 5% godišnje.

Vanguard FTSE razvijena tržišta ETF (VEA)

S više od 110 milijardi dolara AUM-a, Vanguard FTSE razvijena tržišta ETF postala je vrlo popularan jeftin način za investitore da dobiju široku izloženost stranim razvijenim ekonomijama i tržištima. Omjer troškova fonda je 0, 05%.

Fond jako ulaže na europsko i pacifičko tržište te drži gotovo 4.000 dionica. Srednji tržišni limit za ovaj fond iznosi 28, 5 milijardi dolara, a prvih pet udjela su Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis i Roche Holding. Fond je vraćao 5, 1% godišnje tijekom posljednjih 10 godina i 2, 1% u posljednjih pet godina. Iz godine u godinu porastao je za 13, 1%.