Želite smanjiti izloženost tržištu? Isprobajte ove ETF-ove

U vrijeme tržišnih problema ulagači traže načine kako ograničiti svoju izloženost, a ne prethodni povrat u cijelosti. Iako se može odabrati običan novac, realna stopa gotovine je negativna; s inflacijom, vrijednost gotovine zapravo vremenom opada. Daleko je bolji od odabira gotovine u tim situacijama, sugerira Forbes, jesu li neki od nekoliko fondova kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) dizajnirani da budu stabilni pružatelji umjerenog povrata. Odabirom jednog ili više ovih sredstava omogućuje se investitorima da smanje izloženost na tržištu, a pritom i dalje uživaju razumne prinose.

Važno je napomenuti da, iako su dolje navedeni ETF-ovi uglavnom dizajnirani kao stabilni, nijedno ulaganje nije sasvim sigurno. Srećom, ipak, s solidnim sponzorima i likvidnošću, kao i velikim portfeljima, ovi ETF-ovi su među najstabilnijim i najsigurnijim putovima koje investitor ima kada dođe vrijeme za bijeg od nestabilnosti tržišta. (Vidi također: Strategije ulaganja za volatilna tržišta .)

iShares 1-3 trezorske obveznice ETF (SHY)

IShares 1-3 Treasury Bond ETF izvrstan je izbor za oprezne ulagače. S oko 14 milijardi američkih trezorskih zapisa i obveznica koji dospijevaju između jedne i tri godine, ovaj ETF uživa izuzetnu likvidnost. Linija BlackRock, Inc. (BLK) iShares jedan je od najbolje etabliranih i najjačih dobavljača ETF-a u poslovanju. Za ulagače zabrinute zbog kamatnih stopa, vrijedno je napomenuti da se vrijednost SHY smanjuje kako kamatne stope rastu. Rezultat je činjenice da su svi njeni udjeli instrumenti s fiksnom stopom. S druge strane, imovina SHY-a podržana je punom vjerom i kreditnim sposobnostima američke vlade. (Za više informacija pogledajte: Top 4 Trezorski ETF-ovi .)

iShares kratkoročne korporativne obveznice ETF (IGSB)

Poput SHY-a, iShares kratkoročna korporativna obveznica ETF također je osnovana u instrumentima s fiksnom stopom s rokom dospijeća od jedne do tri godine. Iako se SHY usredotočuje na američke riznice, IGSB se uglavnom sastoji od korporativnih vrijednosnih papira. To znači da, iako se njegova vrijednost također smanjuje kad stope porastu, poput SHY-a, ona ima tendenciju da drži imovinu koja plaća višu stopu. IGSB je prije bio iShares ETF (1–3 godina kreditna obveznica ETF), koji se fokusirao na obveznice s rokom dospijeća do tri godine. Sada fond prati ICE BofAML američki korporativni indeks 1-5 godina, koji omogućava obveznice s rokom dospijeća do pet godina, u skladu sa ETF Strategijom.

iShares obveznica s promjenjivom stopom ETF (FLOT)

Treći iShares ETF, obveznica s promjenjivom kamatnom stopom ETF (FLOT) pridružuje se SHY i IGSB na listi stabilnih proizvoda. S vrijednosnim papirima s promjenjivom kamatnom stopom od 10 milijardi dolara, koje su prvenstveno izdale korporacije, a prosječna ročnost otprilike je dvije godine, FLOT obično povećava vrijednost zajedno sa stopama. Također uživa visoku likvidnost. (Pogledajte također: Je li vrijeme za kupnju obveznica s promjenjivom kamatnom stopom? )

SPDR Portfolio Kratkoročne korporativne obveznice ETF (SPSB)

Kratkoročne korporativne obveznice ETF-a (SPSB) u State Streetu imaju kratkoročne korporativne obveznice s rokom dospijeća od jedne do tri godine, poput CSJ-a. Bez državnih obveznica zajamčenih u svojoj košarici od 4 milijarde dolara, SPSB općenito uživa veći povrat od svog rivala. S druge strane, SPSB je također nešto volatilniji od ostalih ETF-ova na ovoj listi.

Možda je najbolji pristup investitorima koji se žele zaštititi od teških tržišta ulaganjem u ove ETF-ove kombinacija. Prije rebrandinga CSJ-a u IGSB, Forbes je otkrio da je mješavina 65% FLOT-a, 10% SHY-a, 15% CSJ-a i 10% SPSB-a donijela najbolju kombinaciju volatilnosti, visoke prinose i niska odricanja u razdoblju od otprilike sedam godina, Srećom za ulagače koji žele izbjeći ludilo tržišta, odstupanja i nestabilnost bili su minimalizirani ovom raspodjelom. U isto vrijeme, iako su prinosi bili umjereni (što je i za očekivati, s obzirom na ciljeve ovih ETF-ova i njihova udjela), prinosi su se povećavali kako su kamate rasle.

To ne znači da će ova točna kombinacija ova četiri ETF-a nužno osigurati najjači povrat koji ide prema naprijed; to bi nužno bilo drugačije jer je CSJ postao IGSB. Naravno, ako se kamatne stope povećaju, može postojati opravdanje za primjerice povećavanje udjela FLOT-a u miksu. A ključno je i da ulagači budu svjesni da se ETF-ovi također mogu suočiti sa problemima likvidnosti. Ako se margine korporativnih obveznica odbace zbog pomaka na tržištu, bilo koji od ovih ETF-a usredotočenih na to područje mogao bi imati problema. (Za dodatno čitanje potražite: ETF-ovi obveznica: Izvodljiva alternativa .)