Voditelj portfelja: Put karijere i kvalifikacije

Portfeljski menadžeri rade za tvrtke za upravljanje bogatstvom, mirovinske fondove, zaklade, osiguravajuća društva, banke, hedge fondove i druge organizacije u vrijednosnim papirima. Oni nadgledaju svakodnevno upravljanje portfeljem ulaganja u ime pojedinačnih ili institucionalnih klijenata. Upravitelj portfelja obično je odgovoran za sve aspekte investicionog portfelja. To može uključivati ​​sve, od stvaranja i upravljanja cjelokupnom strategijom ulaganja koja odgovara klijentu, do provođenja te strategije odabirom odgovarajuće kombinacije vrijednosnih papira i investicijskih proizvoda i kontinuiranim upravljanjem tim miksom.

Portfeljski menadžer obično nadzire tim viših financijskih analitičara koji pripremaju analitička izvješća i preporuke za informiranje o investicijskim odlukama i oblikovanju strategije. Portfeljski menadžer također komunicira s analitičarima investicijskih banaka i drugih trgovačkih društava kako bi identificirao proizvode koji bi mogli biti prikladni za određeni portfelj. Od nekih upravitelja portfelja, često uključujući one koji rade u firmama za upravljanje bogatstvom, može se tražiti da se sastanu i komuniciraju s pojedinim klijentima kako bi razgovarali o strategiji ulaganja, objasnili odluke o investiranju i osigurali ažuriranja o učinku portfelja.

Karijera

Uobičajeno je da portfelj menadžer započne svoju karijeru kao financijski analitičar koji radi na dionicama, obveznicama ili drugim vrijednosnim papirima za tvrtku u industriji vrijednosnih papira. Mlađe pozicije analitičara obično su otvorene za diplomirane studente. Iako magisterij obično nije potreban za daljnje napredovanje u karijeri, vrlo je čest. Nakon nekoliko godina iskustva, mnogi se mlađi analitičari vraćaju u školu kako bi stekli magisterij iz poslovne administracije (MBA) ili druge odgovarajuće magistarske diplome prije nego što su prešli na uloge viših analitičara. Odgovarajuća magisterija može odmah kvalificirati novog kandidata za mjesto višeg analitičara.

Viši financijski analitičar koji radi na investicijama obično izrađuje izvješća i preporuke za pojedine vrijednosne papire pod vodstvom portfelja. Stariji analitičari često se specijaliziraju za određene kategorije vrijednosnih papira, trošeći većinu svog vremena na nova istraživanja i analize, ažurirajući istraživanja sukladno novim dostignućima, komunicirajući s kontaktima iz industrije i prezentirajući preporuke menadžmentu i klijentima. Stariji analitičari također nadziru i usmjeravaju rad jednog ili više mlađih analitičara.

Uz dobre radne rezultate i pokazanu stručnost, viši financijski analitičar može postati portfelj menadžer. S dobrim performansama u ovoj ulozi, menadžer portfelja može diplomirati na veće portfelje s više novca pod upravom. Ta je pozicija obično kraj karijere, iako se neki ljudi premještaju na čelnim pozicijama u svojim tvrtkama ili štrajkuju sami kako bi osnovali nove tvrtke.

edukacijske kvalifikacije

Stupanj prvostupnika odgovarajućeg područja osnovna je kvalifikacija za rad kao portfelj menadžer. Međutim, mnogi poslodavci zahtijevaju magisterij, a većina portfeljskih menadžera ih drži, čak i ako nisu apsolutno obavezni. Prema podacima ankete koje je u 2014. prikupio američki Zavod za statistiku rada (BLS), 65% portfeljskih menadžera u Sjedinjenim Državama imalo je najmanje magisterij.

Različiti preddiplomski predmeti općenito se smatraju dobrom pripremom za položaj na početnom nivou u ovom području, uključujući kvantitativne poslovne discipline poput računovodstva, financija i ekonomije. Ostale relevantne discipline uključuju statistiku, matematiku, inženjerstvo i fiziku, a sve se usredotočuje na razvoj kvantitativnih i analitičkih vještina. Na razini magistara, MBA financija ili neko drugo relevantno područje fokusa vrlo je čest kod menadžera portfelja. Stupanj magistra znanosti iz područja financija također je dostojna opcija.

Ostale kvalifikacije

Većina poslodavaca zahtijeva portfelj menadžera da posjeduju certifikate financijskog analitičara. Najistaknutiji certifikat na tom polju i koji poslodavci najviše traže, je naziv Chartered Financial Analyst (CFA) koji dodjeljuje CFA Institut. Ovo imenovanje otvoreno je za svakog financijskog analitičara koji ima diplomu i četiri godine prihvatljivog radnog iskustva. Dodjeljuje se kvalificiranim kandidatima koji polože niz od tri ispita. Mnogi poslodavci također nazivaju Certified Financial Planner (CFP) oznaku, koju dodjeljuje Odbor CFP, kao neobaveznu kvalifikaciju.

Upravitelji portfelja također moraju posjedovati odgovarajuću licencu Regulatornog tijela za financijsku industriju (FINRA), nadzornog tijela za tvrtke s vrijednosnim papirima i brokera koji posluju u SAD-u. Proces licenciranja obično zahtijeva sponzorstvo od tvrtke koja zapošljava podnositelja zahtjeva za licencu. Financijski analitičar koji radi u industriji vrijednosnih papira licencu dobiva na početku svoje karijere.