Povrat portfelja
Povrat portfelja odnosi se na dobitak ili gubitak ostvaren investicijskim portfeljem koji sadrži nekoliko vrsta ulaganja. Portfeljni cilj je ostvariti povrat na temelju navedenih ciljeva strategije ulaganja, kao i tolerancije na rizik prema vrsti investitora na koje portfelj cilja.
BREAKING DOWN Povratak portfelja
Povrati portfelja nastoje dostići navedene referentne vrijednosti, što znači raznovrstan, teorijski portfelj dionica ili udjela u obveznicama, a u nekim slučajevima i kombinaciju dviju klasa imovine. Investitori obično imaju jednu ili više vrsta portfelja među svojim ulaganjima i nastoje postići vremenski uravnotežen povrat ulaganja.
Ulagačima je na raspolaganju mnogo vrsta portfelja od malih fondova do uravnoteženih fondova koji se sastoje od kombinacije dionica, obveznica i gotovine. Mnogi će portfelj također uključivati međunarodne zalihe, a neki se isključivo fokusiraju na geografske regije ili tržišta u nastajanju.
Mnogi investicijski menadžeri biraju portfelje koji nastoje nadoknaditi pad u određenim klasama ulaganja vlasništvom nad drugim klasama koje imaju tendenciju kretanja u suprotnim smjerovima. Na primjer, mnogi menadžeri investicija imaju tendenciju miješanja i obveznica i dionica, jer cijene obveznica imaju tendenciju rasta kada dionice doživeju nagli pad. To pomaže u postizanju željenog povrata portfelja tijekom vremena i uglađivanja nestabilnosti.
Dob u kojoj investitor namjerava povući novac iz portfelja ostaje presudan faktor u odabiru pogodnog cilja ulaganja. Primjerice, investitor samo nekoliko godina od umirovljenja želi zaštititi svoju zaradu od portfelja i vjerojatno će uložiti u mješavinu novca, tržišta novca i kratkoročnih obveznica. Suprotno tome, mladi ulagač obično nastoji preuzeti relativno veći rizik, ulažući u mješavinu dionica, obveznica visokog prinosa i možda upravljanih budućnosti, od kojih svaka može s vremenom premašiti stopu inflacije.
Napominjemo da je nastup internetskog doba ulagačima omogućio pristup u stvarnom vremenu povratima na tržište kao i lako dostupne podatke o relativno uspješnoj izvedbi. Kada ulažu u uzajamni fond, ulagači mogu povlačiti grafikone i prinose na fondove prema referentnom indeksu, kao i prosjeku vršnjačke grupe, koji se uobičajeno kreće unatrag deset godina ili više, kao i vrhovnoj raspodjeli imovine pojedinih fondova.
Povratak i uravnoteženje portfelja
Najbolja praksa koju slijede mnogi investitori je da pregledaju svoj portfelj na kraju svake godine i izvrše prilagođavanja kako bi nastavili ispunjavati svoje investicijske ciljeve. Na primjer, investitor može imati izvanrednu godinu s fondom za rast i odlučiti prenijeti dio tih dobitaka u vrijednosni fond, predviđajući da će se drugi ulagači na kraju vratiti u vrijednost.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.