Najbolji savjeti za odabir firme za upravljanje bogatstvom

Ako već dugo ulažete i želite odgovornost prenijeti svoj portfelj na nekoga drugog, odabir tvrtke za upravljanje bogatstvom jedan je način da to učinite.

Prije nego što zaposlite tvrtku, svakako se odlučite za nekoga tko se zaista brine o vašoj budućnosti i želi zaštititi vaša ulaganja. Pročitajte naše savjete u nastavku da biste vidjeli što trebate potražiti u tvrtki za upravljanje bogatstvom.

Ne fokusirajte se na cijenu

Kada birate tvrtku za upravljanje bogatstvom, lako je procijeniti razlike između tvrtki po jednoj kategoriji: cijena. To je jednostavno, jednostavno i ne možete tvrditi da je jedan broj manji od drugog.

Tyler Landes, CFP iz Tandem Financial Guidance, LLC, kaže da se umjesto previše fiksiranja cijene treba fokusirati na vrijednost. Cijena je ono što plaćate, vrijednost je ono što dobijete.

"Na kraju dana kažem ljudima da shvate kako savjetnik plaća i kakvu uslugu ili proizvod isporučuju u zamjenu", rekao je. "Zatim odlučite mislite li da je vrijednost u skladu s troškom. Jeftinije nije bolje ako vrijednost ne postoji. "

Također biste trebali pitati druge klijente kako se njihov savjetnik odnosi prema njima. Svakako pitajte savjetnika tko je njihov idealan klijent. Landes je rekao da ako se opis ne podudara sa vašim ciljevima i idejama, odnosni odnosi vjerovatno neće uspjeti. Želite se osjećati kao da će se vaš savjetnik brinuti o vašem portfelju koliko i vi.

"Stekao sam klijente jer njihov bivši savjetnik nije uspio uspostaviti redovne sastanke, a klijent se osjećao poput sitnog krumpira", rekao je Landes.

Pitajte o tome koliko često ćete se moći susresti sa svojim savjetnikom ili kako ćete biti informirani o svojim ulaganjima. Želite biti u petlji o onome što se događa.

Provjerite vjerodajnice

Kad odaberete tvrtku, sjednite s savjetnikom koji bi potencijalno mogao raditi na vašem računu. Ne želite imati intervju s jednom osobom, samo da biste saznali dolje prema liniji koju ste predali nekoj drugoj osobi.

Pitajte i gdje su radili prije, jesu li certificirani financijski planer, kojim se drugim kvalifikacijama mogu pohvaliti. Imajte na umu da ste klijent, pa je na savjetniku da vas pobijedi kako biste dobili svoj posao.

Ovdje možete provjeriti je li savjetnik CFP i potražite ih ovdje preko SEC-a ili preko Finra BrokerCheck-a. Ne bojte se raditi iste vrste istraživanja koja biste proveli u potencijalnom unajmljivanju. Pitajte se što znače sve vjerodajnice i certifikati i pogledajte možete li pronaći bilo kakvu povijest rada ili razgovarati s trenutnim i prošlim klijentima. Prije nego što donesete odluku, pažljivo se bavite.

Kako se plaćaju?

Postoje različiti načini na koje možete platiti CFP. Neki naplaćuju proviziju na temelju proizvoda koje kupujete od njih, dok drugi naplaćuju postavljenu stopu na temelju veličine vašeg portfelja. Želite nekoga ko je uložen u rast vašeg portfelja kao i vi.

Budite oprezni zaposliti svakoga tko zaradi proviziju za ono što vam prodaju; više će ih zanimati zaraditi taj dodatni novac nego osigurati da ono što prodaju najbolje odgovara vašim potrebama.

Donja linija

Odabir tvrtke za upravljanje bogatstvom može biti jedna od najvažnijih odluka koje ćete ikada donijeti. Tko god da odlučite pristupiti svojim računima, može promijeniti sudbinu vašeg umirovljenja. To vas neće odvratiti od donošenja bilo kakvih odluka, ali važno je znati da su svi savjetnici različiti. Ne odlučujte na impuls; raspitajte se za preporuke od ljudi u koje imate povjerenja i napravite vlastita istraživanja. (Za čitanje u vezi, pogledajte: U kojim okolnostima bih trebao upravljati privatnim bogatstvom? )