Naknada za prikolice
Naknada za prikolicu je naknada koju upravitelj uzajamnog fonda plaća prodavaču koji prodaje fond investitorima. Naknadu za prikolicu plaća prodavač za pružanje investitorima stalnih investicijskih savjeta i usluga. Naknada za prikolicu plaća se savjetniku godišnje sve dok investitor posjeduje fond. Naknada za prikolicu poznata je i kao "provizija za prikolice".
POVRATAK TRAJNIH naknada za prikolice
Naknada za prikolicu jedna je od mnogih naknada koje zadržava zajednički fond za upravljanje. Naknade za uzajamne fondove naplaćuju se iz različitih razloga. Transakcije investitora često su povezane s naknadom. Ulagačima uzajamnih fondova obično se naplaćuje naknada prilikom kupnje, razmjene ili otkupa dionica uzajamnog fonda. Ostale naknade, uključujući naknadu za prikolicu, povezane su s ukupnim operativnim troškovima uzajamnih fondova. Ostali troškovi povezani s upravljanjem uzajamnim fondom uključuju naknade za savjetovanje o investiranju, troškove marketinga i distribucije, naknade za posredovanje, skrbničke naknade, naknade za agenciju za prijenos, pravne naknade i računovodstvene naknade.
Ako uzajamni fond naplati naknadu za prikolicu, on će biti detaljan u prospektu uzajamnog fonda i uključen u ukupnu naknadu za upravljanje uzajamnim fondom. Uzajamni fondovi moraju osigurati potpuno otkrivanje svih naknada koje fond naplaćuje. Naknada za upravljanje uzajamnim fondom obično se prikazuje zajedno s karakteristikama fonda na njegovom marketinškom kolateralu.
Možda je važno znati prima li vaš prodavač uzajamnog fonda naknadu za najam. Naknade za prikolice su donekle kontroverzne i raspravljalo se zbog svog potencijala da izazovu sukob interesa. Savjetnik koji birao između dvije ponude uzajamnog fonda, mogao bi potencijalno pogodovati ponudi uzajamnog fonda s prikolicom više od jedne bez godišnje naknade koju bi dobili dok investitor uloži u zajednički fond. Ako uzajamni fond ima naknadu za prikolicu, obično se kreće u rasponu od 0, 25% do 1% troškova uzajamnog fonda. Jasno razumijevanje ciljanih ciljeva i naknada uzajamnog fonda može investitoru osigurati da odaberu najbolju investiciju za svoje osobne potrebe.
Razumijevanje rasporeda naknada uzajamnog fonda
Investicijske tvrtke dužne su osigurati potpuno otkrivanje svih naknada koje naplaćuje registrirana uzajamna ponuda. Ti se podaci mogu naći u prospektu uzajamnog fonda, često pod naslovom "Dioničke naknade".
Primjer izvješćivanja naknada za prikolice može se naći u prospektu Russell Investments-a: Russell Investments Pojednostavljeni prospekt.
Russell Investments Pojednostavljeni prospekt detaljno opisuje koja sredstva plaćaju naknadu za prikolicu. Pojedinosti o naknadama za prikolicu počinju na stranici 40 i razvrstane su u seriju fondova i mogućnost kupnje.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.