Teksaški omjer
DEFINICIJA Teksaškog omjera
Teksaški omjer razvijen je kako bi upozorio na kreditne probleme određenih banaka ili banaka u određenim regijama. Teksaški omjer uzima količinu nekvalitetne imovine banke i dijeli taj broj zbrojem opipljivog zajedničkog kapitala i rezervama za gubitke od zajmova. Omjer veći od 100 (ili 1: 1) ukazuje da su nekvalitetna imovina veća od sredstava koja će banci možda trebati da pokrije potencijalne gubitke po toj imovini.
BREAKING DOWN Texas Ratio
Teksaški omjer razvijen je kao sustav ranog upozoravanja kako bi se identificirali potencijalni problemi banaka. Prvobitno je primijenjen na banke u Teksasu 1980-ih, a pokazao se koristan za banke iz Nove Engleske u ranim 1990-ima. Teksaški omjer razvili su Gerard Cassidy i drugi analitičari na RBC Capital Markets.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.
Povezani uvjeti
Razumijevanje koeficijenta kapitala prvog reda Koeficijent prvog reda banke je omjer temeljnog kapitala banke - njezin temeljni kapital i objavljene rezerve - u ukupnoj imovini ponderiranoj rizikom. više Koeficijent zajedničkog kapitala prvog reda Koeficijent zajedničkog kapitala prvog reda predstavlja mjerenje temeljnog temeljnog kapitala banke u usporedbi s njegovom ukupnom rizičnom imovinom. više Razumijevanje omjera novca Novčani omjer - ukupni novac i novčani ekvivalenti tvrtke podijeljeni s tekućim obvezama - mjeri sposobnost tvrtke da otplaćuje kratkoročni dug. više Kako djeluje opipljivi zajednički kapital (TCE) Opipljivi zajednički kapital je mjera kapitala tvrtke koja se koristi za procjenu sposobnosti financijske institucije da se nosi s potencijalnim gubicima. više Što je omjer adekvatnosti kapitala - mjere CAR - omjer adekvatnosti kapitala definiran je kao mjerenje raspoloživog kapitala banke izraženo u postotku kreditne izloženosti banke ponderirane rizikom. više Kako koeficijent pokrivenosti likvidnosti - LCR pomaže bankama da ostanu solventni LCR je zahtjev prema Baselu III, pri čemu banke moraju posjedovati dovoljno visokokvalitetne likvidne imovine za financiranje odljeva novca tijekom 30 dana. LCR je stres test koji ima za cilj osigurati da financijske institucije imaju dovoljan kapital tijekom kratkoročnih poremećaja likvidnosti. više partnerskih veza
