Upravljanje imovinom

Što je upravljanje bogatstvom?

Upravljanje bogatstvom je investicijska savjetodavna usluga koja kombinira druge financijske usluge radi zadovoljavanja potreba bogatih klijenata. To je savjetodavni proces u kojem savjetnik prikuplja informacije o željama klijenta i prilagođava strategiju koristeći odgovarajuće financijske proizvode i usluge.

Savjetnik za upravljanje bogatstvom ili menadžer za upravljanje bogatstvom je vrsta financijskog savjetnika koji koristi spektar dostupnih financijskih disciplina, poput financijskih i investicijskih savjeta, pravnog planiranja ili planiranja nekretnine, računovodstva i poreznih usluga te mirovinsko planiranje za upravljanje bogatstvom bogatih klijenata za jednu postavljenu naknadu. Praksa upravljanja bogatstvom razlikuje se ovisno o državi, kao na primjer ako se nalazite u SAD-u u odnosu na Kanadu.

01:11

Upravljanje imovinom

Razumijevanje upravljanja bogatstvom

Upravljanje bogatstvom je više od samo investicijskog savjeta, jer može obuhvatiti sve dijelove nečijeg financijskog života. Ideja je da, umjesto da pokušavaju integrirati savjete i različite proizvode od niza profesionalaca, pojedinci visoke vrijednosti imaju koristi od holističkog pristupa u kojem jedan menadžer koordinira sve usluge potrebne za upravljanje svojim novcem i planiranje vlastitih ili trenutne i buduće potrebe njihove obitelji.

Iako se upotreba menadžera za upravljanje bogatstvom temelji na teoriji da on može pružati usluge u bilo kojem aspektu financijskog područja, neki se odlučuju za specijalizaciju u određenim područjima. To se može temeljiti na stručnosti dotičnog menadžera za bogatstvo ili na primarnom fokusu poslovanja u kojem menadžer bogatstva djeluje.

U nekim slučajevima, savjetnik za upravljanje bogatstvom možda će morati koordinirati doprinose vanjskih financijskih stručnjaka, kao i klijentovih vlastitih agenata (odvjetnika, računovođa, itd.) Kako bi osmislio optimalnu strategiju u korist klijenta. Neki menadžeri bogatstva pružaju i bankarske usluge ili savjete o filantropskim aktivnostima.

Savjetnik za upravljanje bogatstvom treba bogatih pojedinaca, ali nisu svi imućni pojedinci potrebni savjetnika za upravljanje bogatstvom. Ova je usluga obično prikladna za imućne ljude sa širokim spektrom različitih potreba.

Ključni odvodi

• Upravljanje bogatstvom je investicijska savjetodavna usluga koja kombinira druge financijske usluge radi zadovoljavanja potreba bogatih klijenata.
• Savjetnik za upravljanje bogatstvom je profesionalac visoke razine koji upravlja bogatstvom imućnog klijenta za jednu naknadu.
• Osobni klijenti imaju koristi od holističkog pristupa u kojem jedan menadžer koordinira sve usluge potrebne za upravljanje svojim novcem i planiranje trenutnih i budućih potreba vlastite ili obitelji.
• Ova je usluga obično prikladna za imućne ljude sa širokim spektrom različitih potreba.

Primjer upravljanja bogatstvom

Na primjer, oni izravnog zaposlenika tvrtke poznate po ulaganju mogu imati više znanja o području tržišne strategije, dok se oni koji rade u velikoj banci mogu usredotočiti na područja poput upravljanja zakladama i dostupnih kreditnih opcija, općenite mogućnosti planiranja nekretnina ili mogućnosti osiguranja. Položaj se smatra savjetodavne prirode, jer je glavni fokus pružanje potrebnih smjernica onima koji koriste uslugu upravljanja bogatstvom.

Poslovne strukture za upravljanje bogatstvom

Upravitelji bogatstva mogu raditi u sklopu malog poduzeća ili kao dio većeg poduzeća, općenito povezanog s financijskom industrijom. Ovisno o poslu, menadžeri bogatstva mogu funkcionirati pod različitim nazivima, uključujući financijskog savjetnika ili financijskog savjetnika. Klijent može primati usluge od jednog određenog upravitelja bogatstva ili može imati pristup članovima određenog tima za upravljanje bogatstvom.

Strategije menadžera za bogatstvo

Upravitelj bogatstva započinje izradom plana koji će održavati i povećavati bogatstvo klijenta na temelju financijske situacije, ciljeva i razine komfora te osobe s rizikom. Nakon izrade originalnog plana, menadžer se redovito sastaje s klijentima kako bi ažurirao ciljeve, pregledao i ponovno uravnotežio financijski portfelj i istražio jesu li potrebne dodatne usluge, a krajnji je cilj ostati u klijentu tijekom cijelog životnog vijeka. (Za čitanje vezano uz članak, pogledajte "Privatno bankarstvo protiv upravljanja bogatstvom: u čemu je razlika?")

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Definicija obiteljskih ureda Obiteljski uredi privatne su savjetodavne tvrtke za upravljanje bogatstvom koje opslužuju vrlo visoke ulagače neto vrijednosti. više Račun savjetnika Račun savjetnika je investicijski račun na koji su uključene savjetodavne usluge ulaganja radi pomaganja u implementaciji investicijskih kupovina i strategija. više Privatno bankarstvo: Kako se 1% obrađuje s novcem Privatno bankarstvo sastoji se od personaliziranih financijskih usluga i proizvoda koji se nude pojedincima banke ili druge financijske institucije visoke neto vrijednosti (HNWI). više Što je Robo savjetnik? Robo-savjetnici su digitalne platforme koje pružaju automatizirane usluge financijskog planiranja usmjerene algoritamima s malo ljudskog nadzora. više Uradi sam (uradi sam) ulaganje uradi sam (uradi sam) investicijska strategija u kojoj pojedini ulagači odlučuju izraditi i upravljati vlastitim investicijskim portfeljem. više Upravljanje investicijama Upravljanje investicijama odnosi se na upravljanje financijskom imovinom i drugim ulaganjima od strane profesionalaca za klijente, obično smišljanjem strategija i izvršavanjem transakcija unutar portfelja. više partnerskih veza