4 glavna dionička fonda s isplatom dividendi
Došlo je vrijeme kada su dionice za isplatu dividendi izašle iz mode. Najpopularnije tvrtke, tvrdi se, rasle su toliko brzo da nisu morale platiti. Dividende su bile za ustaljene stare tvrtke.
To je vrijeme bio mjehur tehnoloških dionica i svi znamo kako je to završilo.
Vremena su se promijenila. Apple plaća dividendu od 1, 73% po dionici. Microsoft plaća dividendu od .43% po dionici. Amazon ne isplaćuje dividendu, ali osjeća pritisak da prijeđe. Tvrtke koje plaćaju dividendu, po definiciji su tvrtke koje ostvaruju dobit, gomilaju mnogo novca i dijele ga svojim investitorima.
Za te investitore, dividende su prihod prihoda ili, što je još bolje, ponovna investicija koja turbo naplaćuje prinose portfelja dugoročno.
Najbolji fondovi za dividende
Za investitore koji ne vole samostalno leteti, dividendni fondovi nude način ulaganja u dionice za isplatu dividendi u tvrtkama koje imaju potencijal za dugoročni rast.
Kako odabrati najbolje od ostalih? Pogledajte uspješnost fonda, dugoročnu i nedavnu. Provjerite kako se ta uspješnost podudara s referentnom vrijednosti i sa širim tržišnim indeksima. Pogledajte troškove fonda kako biste osigurali da se zarada ne ukida.
Ispod su četiri fonda koji se fokusiraju na ulaganje u solidne tvrtke koje daju dobre dividende. Svi oni pokazuju odlične prosječne godišnje prihode u razdoblju od 10 godina. Svi imaju niske troškove. Svi su bili uspješni u usporedbi s njihovim referentnim vrijednostima.
I svi oni izgledaju jezivo za razdoblje od 12 mjeseci koje završava 27. veljače 2019., vremensko razdoblje koje se u nastavku koristi za usporedbu uspješnosti s cijelom godinom.
U istom razdoblju od 12 mjeseci indeks S&P 500 pao je za 4, 38%. Industrijski indeks Dow Jones porastao je 5, 27%. Dugoročno ulaganje nije slabovidno.
Vanguardovo priznavanje dividendi ETF (VIG)
Mnogi investitori vole fondove kojima se trguje na burzi (ETF) jer nude izloženost širokom rasponu vrijednosnih papira, svodeći troškove na minimum. Po definiciji, ETF-ovi prate određeni indeks tržišta s ciljem usklađivanja njegovih performansi. Lako ih je pratiti jer se njima trguje poput dionica. I, oni imaju male troškove, jer se njima ne upravlja aktivno.
Vanguardovo priznavanje dividendi ETF koristi NASDAQ američke dostignuće dividendi kao svoje mjerilo. Fondovi u ovom ETF-u su u širokom rasponu s najvećim koncentracijama u industriji, robi široke potrošnje, potrošačkim uslugama i tehnologiji. Najveće su dionice u Microsoftu, Walmartu i dionicama Johnson & Johnson.
Omjer troškova VIG-a iznosi 0, 08%.
Prosječni godišnji povrat
Ispod su prinosi indeksa u usporedbi s njegovom referentnom vrijednošću od 27. veljače 2019. ( Donosi na indeksnom referentnom listu su kurzivom. )
Vanguardovo priznavanje dividendi ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Jednogodišnja: -2.02 ( -1.98 )
- 10-godišnja: 11.70 ( 11.81 )
Fond dohotka od dividendi na računu vjernosti (FEQTX)
Fond prihoda od dividendi Fidelity Equity je aktivni upravljani uzajamni fond koji ima za cilj prijeći prinos indeksa S&P 500. Kao referentni pokazatelj koristi Russell 3000, široki indeks dionica.
FEQTX obično ulaže najmanje 80% svoje imovine u dionice koje nude dividende i imaju potencijal za dugoročno aprecijaciju kapitala. Oko 85% udjela u američkim je dionicama, a vode ih Verizon, Wells Fargo i Chevron.
FEQTX ima godišnji omjer neto rashoda od 0, 62%.
Prosječni godišnji povrat
Ispod su prinosi indeksa u usporedbi s njegovom referentnom vrijednošću od 27. veljače 2019. ( Donosi na indeksnom referentnom listu su kurzivom. )
Fond dohotka od dividendi Fidelity Equity ( Russell 3000 )
- Jedna godina: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10-godišnja: 10, 25 ( 11, 12% )
Dionice ulagača Vanguard Vlasničkog kapitala (VEIPX)
Vanguardov vlasnički kapitalni dohodak ulaže prvenstveno u podcijenjene dionice srednjeg i velikog kapitala koje isplaćuju iznadprosječne razine prihoda od dividendi u odnosu na njihove konkurente. Prvenstveno ulaže u američke vlasničke vrijednosne papire, a stranim vrijednosnim papirima raspoređuje samo 9, 1% svog portfelja. Trenutna kombinacija teška je za zdravstvene usluge, za financije i za potrošače. Najveće su dionice JP Morgan Chase, Johnson & Johnson i Verizon.
VEIPX naplaćuje godišnji omjer neto rashoda od 0, 27%.
Prosječni godišnji povrat
Ispod su prinosi indeksa u usporedbi s njegovom referentnom vrijednošću od 27. veljače 2019. ( Donosi na indeksnom referentnom listu su kurzivom. )
Vanguardov kapitalni dohodovni fond ( kombinirani indeks kapitalnih prihoda )
- Jedna godina: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10-godišnja: 12, 17 ( 10, 51% )
Fond za stratešku dividendu i dohodak vjernosti (FSDIX)
Fidelity Strateški fond za dividende i prihode je aktivno upravljani fond koji traži solidne tvrtke koje plaćaju dividendu, ali dodaje dozu obveznica u svoj miks. Oko 70% njegove ukupne imovine nalazi se u zajedničkim dionicama, ali čak 20% izdvaja za korporativne obveznice. Do sada su njena najveća udjela u sektoru nekretnina, potrošača i zdravstva.
FSDIX naplaćuje omjer troškova od 0, 71%.
Prosječni godišnji povrat
Ispod su prinosi indeksa u usporedbi s njegovom referentnom vrijednošću od 27. veljače 2019. ( Donosi na indeksnom referentnom listu su kurzivom. )
Fond strateške dividende i dohotka vjernosti ( Fidelity Strateški indeks dividendi i dohotka )
- Jedna godina: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10-godišnja: 11, 88% ( 11, 79% )