4 načina za korištenje ETF-ova u svom portfelju

Borbeni fondovi kojima se trguje (ETF-ovi) investicijska su inovacija koja kombinira najbolje značajke indeksnih uzajamnih fondova s ​​fleksibilnošću trgovanja pojedinačnim vrijednosnim papirima. ETF-ovi nude diverzifikaciju, niske omjere troškova i poreznu učinkovitost u fleksibilnom ulaganju koje je moguće prilagoditi mnogim ciljevima. Međutim, kako biste iskoristili stvarne prednosti ulaganja u ETF-ove, morate ih koristiti strateški.

1. Indeksno ulaganje s ETF-ovima

Sa strateškog stajališta, prva i najočitija upotreba ETF-a je kao alat za ulaganje u široke tržišne indekse. Na strani kapitala postoje ETF-ovi koji zrcale S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) i gotovo svaki drugi glavni tržišni indeks. Na pročelju s fiksnim prihodima postoje ETF-ovi koji prate razne dugoročne i kratkoročne indekse obveznica, uključujući Lehman 1-3 Godišnju riznicu, 20-godišnju blagajnu Lehmana i Lehman indeks agregatnih obveznica.

Koristeći ETF-ove za pokrivanje glavnih tržišnih sektora, možete brzo i lako sastaviti nisko-jeftini široko raznoliki portfelj indeksa. Sa samo dva ili tri ETF-a, možete stvoriti portfelj koji pokriva gotovo cijelo tržište kapitala i veliki dio tržišta s fiksnim dohotkom. Nakon završetka obrta jednostavno se možete pridržavati strategije kupnje i zadržavanja, kao i kod bilo kojeg drugog indeksnog proizvoda, a vaš će se portfelj kretati u tandemu s referentnom vrijednosti.

2. Aktivno upravljanje dugoročnim portfeljem s ETF-ovima

Na sličan način možete stvoriti široko raznolik portfelj, ali odabrati aktivnu strategiju upravljanja, umjesto da jednostavno kupujete i držite za praćenje glavnih indeksa (što je pasivno upravljanje). Iako su sami ETF-ovi indeksni fondovi (što znači da nema aktivnog upravljanja od strane upravitelja novca koji nadgleda portfelj), to ne sprečava investitore da aktivno upravljaju svojim udjelima. Na primjer, recite da vjerujete da su kratkoročne veze postavljene za meteorski uspon; mogli biste prodati svoje pozicije na širem tržištu obveznica i umjesto toga kupiti ETF koji je specijaliziran za kratkoročna izdanja - isto biste to mogli učiniti i za vaša očekivanja za dionice.

Naravno, glavni tržišni indeksi predstavljaju samo dio mnogih mogućnosti ulaganja koje pružaju ETF-ovi. Ako je vaš osnovni portfelj već uspostavljen, svoje temeljne udjele možete nadograditi specijaliziranijim ETF-ovima koji omogućavaju ulazak u široku lepezu malih ograničenja, sektora, roba, međunarodnih tržišta, tržišta u nastajanju i drugih mogućnosti ulaganja. Postoje ETF-ovi koji prate indekse u gotovo svakom području, uključujući biotehnologiju, zdravstvo, REITs, zlato, Japan, Španjolsku i još mnogo toga.

Dodavanjem malih pozicija u tim nišnim udjelima u vašu raspodjelu imovine, dodajete još agresivniji dodatak svom portfelju. Još jednom možete kupiti i zadržati kako biste stvorili dugoročni portfelj, ali možete koristiti i aktivnije tehnike trgovanja. Na primjer, ako mislite da su REIT-ovi spremni prevrtati i zlato se povećati, možete trgovati sa svog REIT-a i zlatom u nekoliko trenutaka bilo kada tijekom trgovinskog dana.

3. Aktivno trgovanje s ETF-ovima

Ako aktivno upravljanje dugoročnim portfeljem nije dovoljno začinjeno za vaš ukus, ETF-ovi će i dalje biti pravi okus za vašu paletu. Iako dugoročni investitori mogu izbjeći strategije aktivnog i dnevnog trgovanja, ETF-ovi su savršeno sredstvo ako tražite način da se često preselite na cijelo tržište ili određenu tržišnu nišu. Budući da ETF-ovi trguju unutar dana, poput dionica ili obveznica, oni se mogu kupiti i prodati kao odgovor na kretanja na tržištu, a za razliku od mnogih uzajamnih fondova, ETF-ovi ne nameću nikakve kazne kada ih prodate, a da ih ne držite određeno vrijeme.

Iako je istina da morate plaćati proviziju svaki put kada trgujete ETF-ovima, ako ste svjesni ove cijene i vrijednost dolara u trgovini dovoljno visoka, ona je nominalna.

Također, budući da se ETF-ovi trguju unutar dana, oni se mogu kupiti dugi ili prodati kratki, koristiti u hedge strategijama i kupiti na marži. Ako možete smisliti strategiju koja se može primijeniti s dionicama ili obveznicama, ta se strategija može primijeniti s ETF-om - ali umjesto trgovanja dionicama ili obveznicama izdanih od strane jedne tvrtke, trgujete cijelim tržištem ili tržišnim segmentom.

4. Uložite ulaganje s ETF-ovima

Za investitore koji preferiraju ulaganja utemeljena na naknadama, a ne trgovanje na temelju provizije, ETF-ovi su također dio različitih programa prekrajanja. Iako su proizvodi za omatanje ETF-a još uvijek u povojima, sigurno je da će uskoro stići još mnogo više.

Donja linija

Općenito, ETF-ovi su prikladni, ekonomični, porezno učinkoviti i fleksibilni. Oni su lako razumljivi i jednostavni za upotrebu, a sve više dobivaju na popularnosti tako brzim tempom da neki stručnjaci predviđaju da će jednog dana nadmašiti popularnost uzajamnih fondova. Ako ETF-ovi još nisu pronašli mjesto u vašem portfelju, postoji prilično dobra vjerojatnost da će se u budućnosti pojaviti.