Pitanja koja možete pitati svog odvjetnika za planiranje nekretnina

Planiranje imanja može biti teško razmišljati. Sveukupno, ona prisiljava pojedince da razmišljaju o fiskalnim pitanjima koja će se dogoditi dok žive i nakon vlastite smrti. Stoga je izuzetno važno osigurati da se imovinom upravljaju oprezno i ​​da će članovi sljedeće generacije obitelji dobiti nasljedstva bez incidenata.

Iako bilo koji odvjetnik može izraditi jednostavnu volju za izravne situacije, poput imenovanja korisnika 401 (k), iskusni pravnici mogu pomoći u pronalaženju složenijih situacija koje uključuju nekoliko povjerenja i više nasljednika.

Sveobuhvatno, može postojati mnoštvo glavnih zabrinutosti kod izgradnje plana nekretnina, od kojih neki uključuju sljedeće:

1. Održavanje uredne uprave imovine dok živite
2. Fleksibilnost u upravljanju imovinom dok živite
3. Imovine koje uključuju stanare u zajedničkom ili zajedničkom vlasništvu
4. Imovina u više država
5. Imovina za male tvrtke
6. Osiguravanje zakonskog skrbnika za djecu
7. Osiguravanje da nasljednici i voljeni dobiju vašu imovinu
8. Pomaže u smanjenju ili izbjegavanju sukoba i konfuzija
9. Minimiziranje pravnih troškova i poreza
10. Čuvanje bogatstva

Sva ova tematska područja i donja pitanja mogu biti dobro mjesto za otvaranje postupka pretraživanja kako biste pronašli najboljeg odvjetnika koji će vam pomoći u vašim potrebama i osigurati trajni duševni mir.

Ključni odvodi

• Važno je imati solidan plan nekretnina kako biste bili sigurni da će vaši najmiliji dobiti imovinu bez gnjavaže ili nepotrebnog odgađanja nakon vaše smrti.
• Mnogo je pitanja koja biste trebali postaviti budućim odvjetnicima za planiranje imanja prije nego što ih unajmite za izradu vašeg imanja.
• Iznad svega, obavezno zaposlite odvjetnika koji pokazuje visoku razinu usluge i s kojim se osjećate ugodno razgovarati o vrlo osobnim stvarima.

Savjeti za planiranje nekretnine

Pitanja za pravnika za planiranje nekretnine

Sljedeća pitanja pomoći će vam da saznate više o planiranju nekretnina, a također će vam pomoći u odlučivanju je li potencijalni odvjetnik za planiranje nekretnina pravi odabir za vas.

1) Je li vaš glavni fokus na planiranje nekretnina?

Nastavite samo s kandidatom čiji je odgovor na ovo pitanje tvrdo „da“. Stručnjak za nekretnine će biti aktualni sa svim izmjenama zakonskog statuta i imat će strateško znanje koje je potrebno za pažljivo slanje vaših dokumenata u najprimjerenije i najučinkovitije mogući način.

2) Koliko dugo trenirate?

Očito, trebali biste nastojati pronaći najiskusnijeg odvjetnika koji je vidio da njegovi pripremljeni dokumenti stupaju na snagu nakon smrti klijenta. Takvi će se odvjetnici suočiti s izazovima sudova i / ili IRS-a i znat će kako prevladati te prepreke.

3) Izvršite li zapravo plan?

Neki pravnici samo sastavljaju dokumente za planiranje nekretnina, dok drugi također izvršavaju povezane povjerenja. Općenito je efikasnije zadržati odvjetnika u drugoj kategoriji koji može osigurati da se ispravna imovina prenese u povjerenje.

4) Provodite li periodične preglede?

Za malu naknadu, neki odvjetnici koji planiraju nekretnine će polugodišnje ili godišnje pregledavati vaše poslove. To može biti važno jer prilagodbe vašeg plana nekretnina mogu biti potrebne ako doživite životnu promjenu, izmijenjene financije ili ako zakonske izmjene potencijalno promijene aspekte vašeg planiranja imanja.

5) Kakvo je vaše porezno iskustvo na nekretninama i kako najbolje mogu upravljati porezima na nekretnine?

Dokazan slučaj: Zakon o porezima i porezima na radna mjesta iz 2017. povećao je porez na imovinu i oslobađanje od poreza na generacije do 2025. Da biste saznali više o tome kako će se porez obračunavati na vašoj nekretnini, pogledajte također: Porez na nekretnine i kako utječe novi zakon o porezu Vaš plan nekretnina?

6) Možete li mi pomoći stvoriti sveobuhvatan plan nekretnina koji uključuje oporuke, povjerenja i životno osiguranje?

Može postojati više vrsta zavjera, planova osiguranja i planova životnog osiguranja. Neki složeni, sveobuhvatni planovi imanja mogu uključivati ​​sve to. Osiguravanje da vaš odvjetnik posjeduje znanje na ovim područjima obično je vrlo važno. Također se vjerojatno želite obratiti svom odvjetniku za savjet o nijansama svakog alata za planiranje nekretnina i koje bi mogle biti odgovarajuće za vašu pojedinačnu situaciju.

7) Kako naplaćujete?

Mnogi odvjetnici za planiranje nekretnina naplaćuju jednokratne naknade, a ne naplatu po satu. Neki rade oboje, gdje naplaćuju fiksnu stopu za standardne usluge poput uspostavljanja povjerenja, a zatim naplaćuju satnicu za posebne istraživačke zadatke. U svakom slučaju, pametno je raspitati se o modelima nadoknade prije vremena, kako biste izbjegli iznenađenja.

8) Što mislite o opozivnom životnom povjerenju?

Stavljanje imovine u opoziv životno povjerenje može izbjeći skup i težak postupak svjedočenja (podnošenje oporuke sudu). No, ovo možda nije najbolji potez za sve, jer opozivni živi trustovi ne izbjegavaju porez na nasljedstvo, imovinu ili porez na dohodak. Nažalost, neki pravnici preporučuju te strukture jednostavno tako da mogu naplatiti više novca.

9) Koja druga pitanja rješavate?

Kako se očekivani životni vijek povećava, povećava se i vjerojatnost dugoročnih problema s fizičkim i mentalnim zdravljem. Odvjetnički odvjetnici trebali bi pomoći klijentima da se fiskalno pripreme za mogućnost invalidnosti ili demencije izradom punomoći, uputstava za zdravstvo i životne volje.

10) Koliko će vam trebati da dovršite moj projekt planiranja imanja?

Iako uglavnom ne postoji ekstremna žurba, imajte na umu da ćete možda poželjeti razgovarati o aspektima vašeg imovinskog plana s drugim profesionalcima, kao što su računovođe, mirovinski planeri ili menadžeri novca. Iako se stručnost odvjetnika može preklapati s tim područjima, oni nisu obično opći porezni stručnjaci ili investicijski savjetnici. Omogućite sebi dovoljno vremena da steknete širu perspektivu svog plana posjeda i logističke praktičnosti njegove primjene.

11) Hoćete li poslati dokumentaciju za planiranje nekretnina na pregled?

Čak i ako radite s iskusnim odvjetnikom za planiranje nekretnina, neophodno je pregledati sve dokumente i obrasce kako biste izbjegli bilo kakve pogreške. Budite jasni u onome što se kasnije može promijeniti, a što je neopozivo.

12) Hoće li bilo tko u vašem uredu moći razgovarati o mojim problemima u vašoj odsutnosti?

Iako većina odvjetnika za planiranje nekretnina nastoji u svakom trenutku biti na raspolaganju svojim klijentima, još je važno znati da će suradnik ili paralegal biti na raspolaganju za odgovaranje na pitanja u izvanrednoj situaciji.

Pitanje za sebe

Nakon što je sve rečeno i učinjeno, oslonite se na svoje instinkte kako biste utvrdili je li određeni odvjetnik za planiranje nekretnina netko s kim ćete ugodno surađivati. Planiranje imanja može biti složeno i na emocionalnoj i na pravnoj strani, pa je neophodno odabrati odvjetnika koji će vješto nositi sve elemente.

Za više informacija o planiranju nekretnina, pogledajte također: Kako odabrati pravog izvršitelja za svoju nekretninu i 6 Planova nekretnina koje moraju imati