7 najboljih strategija trgovanja ETF-om za početnike

Berzanski fondovi kojima se trguje (ETF-ovi) idealni su za početne investitore zbog mnogih pogodnosti poput niskih omjera troškova, obilne likvidnosti, širokog raspona investicijskih izbora, diverzifikacije, niskog praga ulaganja i tako dalje. Za više detalja pogledajte Prednosti i nedostaci ETF-ova.

Ove značajke također čine ETF-ove savršenim vozilima za razne strategije trgovanja i ulaganja koje koriste novi trgovci i investitori. Slijedi naših sedam najboljih ETF-ovih strategija trgovanja za početnike, predstavljenih ne određenim redoslijedom.

Ključni odvodi

• ETF-ovi su sve popularniji proizvod za trgovce i investitore koji jednim vrijednosnim papirima bilježe široke indekse ili industrijske sektore.
• ETF-i postoje i za različite klase imovine kao ulaganja pod utjecajem ulaganja koja vraćaju neke višestruke temeljne indekse ili obrnute ETF-ove koji povećavaju vrijednost kada indeks padne.
• Zbog svoje jedinstvene prirode, nekoliko strategija može se koristiti za maksimiziranje ulaganja u ETF.

Prosječanje dolara i troškova

Započinjemo s najosnovnijom strategijom: prosječenje troškova u dolaru. Usrednjavanje prema dolarima predstavlja tehniku ​​redovitog kupnje određenog iznosa imovine u fiksnom dolaru, bez obzira na promjenjivu cijenu imovine. Početni ulagači obično su mladi ljudi koji su u radnoj snazi ​​godinu ili dvije i imaju stabilne prihode od kojih mogu svakog mjeseca uštedjeti malo. Takvi bi ulagači trebali uzimati nekoliko stotina dolara mjesečno i, umjesto da ih ubacuju na štedni račun s niskim kamatama, uložiti ga u ETF ili skupinu ETF-ova.

Dvije su glavne prednosti takvog periodičnog ulaganja za početnike. Prvo je to što daje određenu disciplinu procesu štednje. Kao što mnogi financijski planeri preporučuju, ima smisla prvo platiti sebe, što postižete redovitim uštedama. Drugo je da ulaganjem istog iznosa fiksnog dolara u ETF svakog mjeseca - osnovna pretpostavka obilježja prosjeka troškova u dolarima - skupit ćete više jedinica kad je cijena ETF-a niska i manje jedinica kad je cijena ETF-a visoka. usrednjavanje troškova vašeg imanja. S vremenom se ovaj pristup može isplatiti zgodno, sve dok se neko drži u disciplini.

Na primjer, recimo da ste uložili 500 USD prvog mjeseca od rujna 2012. do kolovoza 2015. u SPDR S&P 500 ETF (SPY), ETF koji prati S&P 500 indeks. Dakle, kada bi jedinice SPY u rujnu 2012. trgovale sa 136, 16 USD, 500 dolara donijelo bi vam 3, 67 jedinica, ali tri godine kasnije, kada su jedinice prodavale blizu 200 USD, mjesečna investicija od 500 USD dala bi vam 2, 53 jedinice. Tijekom trogodišnjeg razdoblja kupili biste ukupno 103, 79 špijunskih jedinica (na temelju cijena zatvaranja prilagođenih za dividende i podjele). Po zaključnoj cijeni od 210, 59 USD 17. kolovoza 2015. te bi jedinice koštale 21.857, 14 USD, uz prosječni godišnji povrat od gotovo 13%.

Raspodjela imovine

Raspodjela imovine, što znači raspodjelu dijela portfelja u različite kategorije imovine, poput dionica, obveznica, roba i gotovine u svrhu diverzifikacije, moćan je alat za ulaganje. Niski prag ulaganja za većinu ETF-a - uglavnom samo 50 USD mjesečno - početniku olakšava implementaciju osnovne strategije raspodjele imovine, ovisno o njegovom vremenskom horizontu ulaganja i toleranciji na rizik. Primjerice, mladi ulagači mogu biti 100% uloženi u vlasničke ETF-ove kada su u 20-ima zbog dugog vremenskog razdoblja ulaganja i velike tolerancije na rizik. No, kad uđu u svoje 30-te i započnu s velikim promjenama u životnom ciklusu, poput osnivanja obitelji i kupnje kuće, oni će se možda prebaciti na manje agresivan ulagački miks poput 60% u ETF-ove dionica i 40% u ETF-ove obveznice.

Trgovanje njihanjem

Swing obrti su obrti koji nastoje iskoristiti značajne promjene u dionicama ili drugim instrumentima poput valuta ili roba. Oni mogu potrajati od nekoliko dana do nekoliko tjedana, za razliku od dnevnih obrta koji se rijetko ostavljaju otvorenima preko noći. (Pogledajte prednosti i nedostatke dnevnog trgovanja naspram swing trgovanja)

Atributi ETF-ova koji ih čine pogodnima za swing trgovanje su njihova raznolikost i krupni rasponi ponude / potražnje. Pored toga, budući da su ETF-ovi dostupni za mnogo različitih investicijskih klasa i širok spektar sektora, početnik može odlučiti trgovati ETF-om koji se temelji na sektoru ili klasi imovine u kojoj on ili ona imaju određenu stručnost ili znanje. Na primjer, netko s tehnološkom pozadinom može imati prednost u trgovanju tehnološkim ETF-om poput Invesco QQQ ETF (QQQ) koji prati Nasdaq-100. Novajlijski trgovac koji pomno prati robna tržišta možda će radije trgovati jednim od mnogih dostupnih ETF-ova, poput Invecove robne marke za praćenje robe ETF (DBC). Budući da su ETF-ovi obično košare dionica ili druge imovine, oni možda ne pokazuju isti stupanj rasta cijena kao i jedna dionica na bikovom tržištu. S druge strane, njihova diverzifikacija čini ih i manje osjetljivim od pojedinačnih dionica na veliki silazni pomak. To pruža određenu zaštitu od erozije kapitala, što je važno za početnike.

Rotacija sektora

ETF-ovi također početnicima omogućavaju relativno jednostavno izvršavanje rotacije sektora, temeljeno na različitim fazama ekonomskog ciklusa. (Pogledajte: Rotacija sektora: Osnove)

Na primjer, pretpostavimo da je investitor uložen u sektor biotehnologije putem iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). S povećanjem IBB-a za 137% tijekom prethodnih pet godina (od 31. siječnja 2018.), ulagač će možda željeti iskoristiti profit u ovom ETF-u i prebaciti se na obrambeni sektor poput potrošačkih spajalica putem Sektora za odabir potrošača SPDR ETF (XLP ).

Kratka prodaja

Kratka prodaja, prodaja posuđenog vrijednosnog papira ili financijskog instrumenta, obično je prilično rizično nastojanje za većinu investitora i stoga nije nešto što većina početnika treba pokušati. Međutim, kratka prodaja putem ETF-a poželjnija je skraćivanju pojedinih dionica zbog nižeg rizika kratkog stiskanja - trgovinski scenarij u kojem vrijednosna papira ili roba koja je bila jako kratka povećavaju više - kao i zbog znatno nižih troškova posuđivanja (u usporedbi s troškovima koji su nastali u pokušaju da se s dionicama s visokim kratkim kamatama skrati dionica). Ova razmatranja o smanjenju rizika važna su za početnike.

Kratka prodaja putem ETF-a također omogućava trgovcu da iskoristi široku investicijsku temu. Dakle, napredni početnik (ako postoji tako očit oksimoron) koji je upoznat s rizicima kratkog i želi pokrenuti kratku poziciju na tržištima u nastajanju, to bi mogao učiniti putem iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Međutim, imajte na umu da toplo preporučujemo početnicima da se drže podalje od obrnutog ETF-a s dvostrukim levelom ili s trostrukim levericama, koji traže rezultate jednake dvostruko ili trostruko obrnutoj jednodnevnoj promjeni cijena indeksa, zbog znatno višeg stupnja rizik svojstven tim ETF-ovima.

Klađenje na sezonske trendove

ETF-ovi su također dobar alat za početnike koji mogu iskoristiti sezonske trendove. Razmotrimo dva dobro poznata sezonska trenda. Prva se zove rasprodaja u svibnju i nestaje. Odnosi se na činjenicu da su američki vlasnički udjeli povijesno imali slabiju razinu tijekom šestomjesečnog razdoblja od svibnja do listopada, u usporedbi s razdobljem studeni-travanj. Drugi sezonski trend je tendencija porasta zlata u mjesecima rujnu i listopadu, zahvaljujući snažnoj potražnji Indije uoči sezone vjenčanja i festivala svjetlosti u Diwaliju, koji obično pada između sredine listopada i sredine studenog. Trend široke slabosti na tržištu može se iskoristiti skraćivanjem SPDR S&P 500 ETF (SPY) krajem travnja ili početkom svibnja i zatvaranjem kratke pozicije krajem listopada, odmah nakon što su se pojavili zanosi na tržištu tipični za taj mjesec., Početnik može na sličan način iskoristiti prednosti sezonskog zlata kupnjom jedinica popularnog zlatnog ETF-a, poput SPDR Gold Trust-a (GLD), krajem ljeta i zatvaranja pozicije nakon par mjeseci. Imajte na umu da sezonski trendovi ne nastupaju uvijek onako kako su predviđali, a zaustavni gubici se općenito preporučuju takvim trgovačkim pozicijama kako bi se umanjio rizik od velikih gubitaka.

hedging

Početniku će se povremeno trebati zaštititi ili zaštititi od nepovoljnog rizika u značajnom portfelju, možda onom koji je stečen kao rezultat nasljedstva. Pretpostavimo da ste naslijedili značajan portfelj američkih plavih žetona i da ste zabrinuti zbog velikog pada američkih dionica. Jedno rješenje je kupnja put opcija. Međutim, kako većina početnika nije upoznata s opcijskim strategijama trgovanja, alternativna strategija je pokretanje kratke pozicije na ETF-ovima širokog tržišta poput SPDR S&P 500 (SPY) ili SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Ako se tržište smanji kako se očekuje, vaš kapitalni položaj blue-chip učinkovito će se štititi jer će se padi u vašem portfelju nadoknaditi dobicima u kratkoj poziciji ETF-a. Imajte na umu da će vaš dobitak biti ograničen i ako tržište napreduje, jer će dobici u vašem portfelju biti nadoknađeni gubicima u kratkoj poziciji ETF-a. Ipak, ETF-ovi pružaju početnicima relativno lagan i učinkovit način zaštite.

Donja linija

Fondovi kojima se trguje na burzi imaju brojne značajke koje ih čine idealnim instrumentima za početnike trgovce i investitore. Neke strategije trgovanja ETF-om posebno pogodne za početnike su prosječenje troškova u dolaru, raspodjela imovine, trgovanje njihanjem, rotacija sektora, kratka prodaja, sezonski trendovi i zaštita.