7 oznaka za prodaju
"Prodajna strana" odnosi se na odjeljak industrije financijskih usluga koji prodaje vrijednosne papire i pruža investicijske usluge investitorima, kako malim tako i institucionalnim. Usluge na prodaju uključuju širok spektar aktivnosti - brokersko posredovanje, investicijsko bankarstvo, investicijsko savjetovanje, prodaja i trgovina, te investicijska istraživanja; osim toga, neke tvrtke nude usluge glavnoga brokerskog i kliringa.
Strane tvrtke koje se bave prodajom uvelike se razlikuju, od malih butičnih tvrtki koje su se specijalizirale za određeni tržišni sektor ili nišu, do divovskih brokerskih kuća najvećih međunarodnih banaka. Osim investicijskih butika, većina tvrtki koje se bave prodajom nude svoju klijentelu kompletnu ponudu usluga.
Iako se konfiguracija tipičnog poduzeća sa stranom prodaje može u određenoj mjeri razlikovati od jedne do druge, u strukturi većine tvrtki koje prodaju na tržištu postoji puno zajedništva. Temeljni odjeli u prodajnoj tvrtki mogu se široko razvrstati u one koji su uglavnom usmjereni na institucionalnu stranu poslovanja - investicijsko bankarstvo, prodaju i trgovinu i istraživanje - i one s fokusom na malo (ulagač), kao što je bogatstvo Savjetovanje u vezi s upravljanjem i investicijama. (Naravno, ovi odjeli nisu usredotočeni isključivo na institucionalnu ili maloprodajnu stranu, budući da u njihovim aktivnostima postoji velika sinergija i preklapanje).
Iako tipična tvrtka koja se bavi prodajom također ima pomoćne odjele koji pružaju osnovne pomoćne funkcije kao što su usklađenost, upravljanje rizikom, operacije i ljudski resursi, ovaj se članak usredotočuje na poželjne oznake za osnovne prodajne funkcije navedene ranije.
Magistar poslovne administracije (MBA)
Ovo je možda najprisutnija oznaka u većini prodajnih strana. MBA-i mogu koristiti vještine stečene savladavanjem predmeta poput financija, marketinga i upravljanja u praktički bilo kojoj funkciji prodaje - investicijskom bankarstvu, prodaji i trgovini, istraživanju ili upravljanju bogatstvom.
Najveća snaga MBA programa je također njegova velika slabost u pogledu primjene na strani prodaje; Iako se radi o generaliziranom programu koji ima široku primjenu u poslovanju i financijama, nije posebno prilagođen investicijskoj industriji. Brojne institucije u zemljama širom svijeta uglavnom nude MBA programe na postdiplomskoj (magistarskoj) razini. U redovima najboljih MBA institucija dominiraju američke poslovne škole, a nekoliko škola ima iz Europe i Azije. Zapošljavanje je gotovo osigurano za maturante ovih škola, obično zapošljavanjem u kampusu; druga je velika prednost mreža kontakata koju razvija većina kandidata MBA.
Najveći nedostatak MBA programa su njegovi troškovi, kako u pogledu izravnih troškova koji se mogu približiti šest ciframa u nekim školama, tako i oportunitetnih troškova nastalih u odvajanju nekoliko godina studija. Osim toga, strogi kriteriji prijema koje koriste visoke poslovne škole čine prihvaćanje u njih herkuzovskim podvigom.
Ovlašteni financijski analitičar (CFA)
Smatra se da je CFA naziv zlatni standard investicijskih obrazovnih vjerodajnica. Iako imatelji CFA-ovih chartera mogu koristiti znanje stečeno u svom rigoroznom programu u bilo kojoj funkciji prodaje, oni su najvjerojatnije zaposleni ili kao analitičari u odjelima za istraživanje ili investicijsko bankarstvo (imajte na umu da strogi "Kineski zid" sprečava interakciju između dvije funkcije u svim tvrtkama koje prodaju), ili kao portfelj menadžeri u segmentu savjetodavnog menadžmenta bogatstva / ulaganja.
Najveće prednosti programa CFA su njegov ogroman povrat ulaganja - ukupni trošak iznosi nekoliko tisuća dolara, dok su izgledi za zaradu od karijere za vlasnike čartera značajno potaknuti - i njegova priroda za samostalno učenje, koja omogućuje kandidatima da studiraju za program tijekom rada. To je lakše reći nego učiniti, jer manje od jednog od dva kandidata prođe prve dvije razine programa. Velika poteškoća u savladavanju ogromnog "kandidata znanja" možda je najveći nedostatak programa CFA.
Kandidati CFA-e moraju savladati vrhunski kurikulum čiji predmeti uključuju etiku, ekonomiju, financijsku analizu, kvantitativne metode, analizu ulaganja, izvedenice i upravljanje portfeljem. Kandidati CFA moraju položiti tri razine ispita koji zauzimaju najmanje 1000 sati učenja i moraju imati četiri godine kvalificiranog radnog iskustva da bi stekli CFA povelju. Osnovni uvjet za pristup CFA kandidatu je steći zvanje prvostupnika ili ekvivalentne diplome ili biti u završnoj godini studija, ili ispunjavati uvjet iskustva četiri godine.
Ovjereni javni računovođa (CPA) ili ovlašteni računovođa (CA) / ovjereni generalni računovođa (CGA) / certificirani upravljač računovođe (CMA)
Računovođe pronalaze zaposlenje u firmama sa prodajom ili kao interni računovođe u poslovanju ili upravljanju rizicima, ili kao analitičari u istraživanju ili investicijskom bankarstvu, gdje njihova stručnost u računovodstvu i financijskoj analizi čini presudni dio skupa analitičara.
Iako računovodstveni stupnjevi pružaju svojim praktičarima značajnu stručnost u oblastima vezanim za ulaganja kao što su financijska analiza, financijske projekcije, porezno planiranje i procjena, računovođe se i dalje doživljavaju kao profesionalci, a ne kao ulaganja. Kao rezultat toga, mnogi prodajni radnici s računovodstvenim diplomama također slijede CFA oznaku da bi stekli dubinska investicijska znanja i vjerodajnice.
Da bi stekli diplomu o računovodstvu u Sjevernoj Americi, studenti zahtijevaju kombinaciju obrazovanja i odgovarajućeg iskustva te moraju položiti teške kvalifikacijske ispite. U Sjedinjenim Američkim Državama certificirani javni računovođa je najpoznatija računovodstvena vjerodajnica. U Kanadi postoje tri glavne računovodstvene oznake - CA, CGA i CMA; međutim, planira se objediniti tri oznake pod natpisom Chartered Professional Accountant. Oznaka CPA već je usvojena u Quebecu od 16. svibnja 2012., a upotreba oznake postaje obvezna u Ontariju od 1. srpnja 2013. godine.
Ovjereni financijski planer (CFP)
Kao profesionalci u financijskom planiranju, CFP-ovi su najvjerojatnije zaposleni kao savjetnici za ulaganje ili posrednici u odjelima za upravljanje bogatstvom ili maloprodajnim brokerskim društvima.
Zahtjevi za certificiranje za CFP temelje se na četiri "Es:" Obrazovanje, ispitivanje, iskustvo i etika. U Sjedinjenim Američkim Državama obrazovni zahtjevi uključuju stjecanje diplome i završavanje tečaja na osobnom financijskom planiranju na faksu. Kandidati također moraju uspješno položiti ispit CFP certifikacije i imati tri godine profesionalnog iskustva u procesu financijskog planiranja.
Ovlašteni tehničar za tržište ® (CMT)
Oznaku CMT ® dodjeljuje njujorška udruga CMT. CMT je najviši stupanj obuke u disciplini tehničke analize i vrhunsko je obilježje za praktikante širom svijeta. Tehnička analiza pruža alate za uspješno pronalaženje jaz između unutarnje vrijednosti i tržišne cijene u svim razredima imovine, discipliniranim, sustavnim pristupom ponašanju na tržištu i zakonom ponude i potražnje. Zarada na CMT-u pokazuje ovladavanje temeljnim znanjem o investicijskom riziku u upravljanju portfeljem; uključujući kvantitativne pristupe istraživanju tržišta i oblikovanju i testiranju trgovačkog sustava koji se temelji na pravilima. CMT-ovi će vjerojatno biti zaposleni u odjelu za prodaju i prodaju trgovačke tvrtke, zaposleni kao analitičari u istraživačkim odjelima firmi koje pružaju tehničku analizu svojim klijentima ili su portfeljni menadžeri i savjetnici za ulaganje.
Da bi dobili CMT oznaku, kandidati moraju položiti sve tri razine CMT ispita, steći status člana u CMT Udruženju i imati najmanje tri godine iskustva u profesionalnom analitičkom ili investicijskom upravljanju.
Ovlašteni menadžer za ulaganja (CIM)
U Kanadi, CSI oznaku dodjeljuje CSI (prethodno poznat kao Kanadski institut za vrijednosne papire) investicijskim profesionalcima koji žele pružiti diskrecione usluge upravljanja portfeljem svojim klijentima. Kandidati moraju uspješno završiti tečajeve iz upravljanja bogatstvom, upravljanja investicijama i upravljanja portfeljem, a također imaju i dvije godine relevantnog radnog iskustva. Vlasnici CIM-ovih zakupa obično su zaposleni u odjelima za upravljanje bogatstvom / ulaganjima za investiranje u kanadskim firmama za prodaju.
Chartered Business Valuator (CBV)
CBV je još jedno kanadsko priznanje koje dodjeljuje Kanadski institut ovlaštenih procjenitelja poslovanja. CBV-ovi imaju specifično znanje u procjeni poslovanja i vrijednosnih papira, a izgledi za posao na prodaju slični su onima u knjigovodstvima. Da bi stekli CBV, kandidati moraju steći zvanje prvostupnika ili kanadsko računovodstvo ili CFA oznaku, položiti kvalifikacijski ispit za članstvo i imati najmanje 1.500 sati relevantnog iskustva u vrednovanju poslovanja.
Donja linija
Dok se određene oznake poput MBA i CFA prenose vještine koje se mogu koristiti u većini područja tvrtke koja se prodaje, druge poput CFP-a i CMT-a su više specijalizirane i usmjerene su na određeno područje prakse. Sve ove sedam oznaka imaju jedno zajedničko - zahtijevaju znatnu količinu posvećenosti u pogledu vremena, novca i truda. Ali krajnji rezultat se gotovo uvijek isplati zbog stečenih znanja i vještina, povećanja vjerodostojnosti među klijentima i povećanja karijernih perspektiva i potencijala zarade.