Izlazna naknada

Što je naknada za izlazak?

Izlazna naknada je naknada koja se naplaćuje investitorima kad otkupe dionice iz nekog fonda. Izlazne naknade najčešće su u otvorenim uzajamnim fondovima. Pri izlasku iz fonda ulagač će možda morati platiti otkupnu naknadu zajedno s bilo kojim povratnim prodajnim opterećenjima koja su povezana s njihovom dionicom.

Objašnjenje izlaznih naknada

Naknade za izlazak mogu biti povezane s transakcijskim naknadama za prodaju ili otkupnim troškovima. Izlazne naknade za uzajamne fondove određuje društvo zaklade. Neki će se fondovi strukturirati s naknadnim prodajnim opterećenjima, pružajući naknade posredniku posredniku. Društva fondova također strukturiraju klase dionica da zahtijevaju otkupnu naknadu, što je trošak koji se pripisuje troškovima klasa dionica.

Back-End prodajna opterećenja

Povratne prodajne opterećenja plaćaju se posrednicima i strukturiraju se kao dio rasporeda provizija prodaje dionica. Te pristojbe mogu biti statički postotak ili mogu biti odgodjene. Statička pozadinska prodajna opterećenja vrijede tijekom trajanja holdinga i naplaćuju se kao postotak transakcijske imovine. Statična prodajna opterećenja su obično manja od ulaznih naknada, u prosjeku oko 1%. Odgoda odgođenih naknada smanjuje se tijekom vijeka trajanja investicije. Oni čak mogu isteći nakon određenog vremenskog razdoblja, u kojem slučaju bi klasa dionica mogla biti prihvatljiva za reklasifikaciju.

Otkupne naknade

Naknade za otkup razlikuju se od povratnih prodajnih opterećenja jer su povezane s godišnjim operativnim troškovima fonda. Tvrtke s uzajamnim fondovima integriraju otkupne naknade u svoje planove naknada kako bi ublažile kratkoročno trgovanje dionicama uzajamnog fonda. Naknade za otkup obično vrijede samo za određeno vremensko razdoblje, a mogu biti u rasponu od tri mjeseca do otprilike jedne godine. Ako se ulagač odluči otkupiti dionice u određenom vremenskom razdoblju, naknada pomaže u nadoknadi transakcijskih troškova povezanih s otkupom i također pomaže u zaštiti drugih investitora od viših ukupnih troškova po dionici.

razotkrivanje

Rezervna prodajna opterećenja i otkupi obično se iskazuju i naplaćuju kao postotak imovine. Otvoreni uzajamni fond dužan je u svom prospektu objaviti raspored opterećenja prodaje, kao i svoj plan naknada za rad i sve otkupne naknade.

Naknade za izlazak mogu se naplaćivati ​​i druge vrste fondova, uključujući hedge fondove, anuitete i ograničene partnerske jedinice. Ta će se sredstva objavljivati ​​u različitim oblicima. Stoga je važno da investitori razumiju naknade uključene u ulaganje i otkup njihove investicije.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Naknada za odgodu prodaje u nepredviđenom rashodu (CDSC) Naknadna naknada za odgodu prodaje (CDSC) je naknada, odnosno naknada za prodaju ili opterećenje, koje ulagači uzajamnog fonda plaćaju prilikom prodaje dionica fonda klase B. više Naknada za savjetnike Naknada za savjetnike je naknada koju investitori plaćaju za profesionalne savjetodavne usluge. više Definicija opterećenja Učitavanje je provizija za naplatu prodaje koja se naplaćuje investitoru prilikom kupovine ili otkupa dionica uzajamnog fonda. više B-udjel B-dionica je klasa dionica koje se nude u otvorenom uzajamnom fondu. B-dionice se često uspoređuju s A-dionicama i C-dionicama, koje su također klase dionica koje se nude u otvorenim uzajamnim fondovima za male ulagače. više Otkupna naknada Otkupna naknada je naknada koja se naplaćuje investitoru kada se dionice prodaju iz nekog fonda. više Plan 12B-1 Plan 12B-1 je plan koji uzajamni fondovi pripremaju za distribuciju sredstava putem posrednika. više partnerskih veza