Strategija rasta kapitala
Strategija rasta kapitala nastoji dugoročno povećati aprecijaciju kapitala investicijskog portfelja kroz raspodjelu imovine koja je usmjerena na vrijednosne papire s visokim očekivanim prinosima.
RAZVOJ DOLJE Strategija rasta kapitala
Portfelj sa strategijom rasta kapitala sastoji se uglavnom od dionica, poznatih i kao dionice. Točan udio udjela u ukupnom portfelju varira ovisno o investicijskom horizontu pojedinog ulagača, financijskim ograničenjima, investicijskim ciljevima i toleranciji na rizik.
Općenito, portfelj rasta kapitala sadržavat će otprilike 65-70% dionica, 20-25% vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom, a ostatak u novčanim ili vrijednosnim papirima na tržištu novca. Iako traži visoke prinose, ova mješavina još uvijek donekle štiti ulagača od ozbiljnih gubitaka vrijednosti portfelja ako dio rizičnog kapitala portfelja s većim rizikom padne. Imajte na umu da agresivna strategija portfelja također ima za cilj maksimizirati rast kapitala, ali su te strategije znatno većeg rizika, koje se ponekad u potpunosti sastoje od vlasničkih udjela.
Strategija rasta kapitala pogodna je za većinu ulagača s dugim vremenskim horizontom, obično 10 ili više godina. Najčešći cilj strategije rasta kapitala je ušteda u mirovini, dok su financiranje visokog obrazovanja ili izgradnja nasljeđa za buduće generacije također popularni ciljevi. Dugoročni ulagači mogu preuzeti veći rizik dionica kada imaju više vremena za oporavak od oštrih gubitaka. Tijekom razdoblja od 15 godina ili više od 1973., indeks S&P 500 nije pretrpio negativan prosječni godišnji prinos. Zapravo, u najgorem petnaestogodišnjem razdoblju od 1973. do 2016. godine, indeks je donio godišnji povrat od 3, 7%, dok je u svojih najboljih 15 godina imao povrat od 20%.
Izrada strategije rasta kapitala
Investitori imaju mnoštvo izbora za izgradnju alokacije koja će nastojati povećati kapital. Sofisticiraniji ulagači mogu se odlučiti za izgradnju portfelja pojedinih dionica koji se mogu uravnotežiti s fiksnim prihodima i novcem ili strategijama zaštite koji koriste opcije i budućnosti.
Investitori kojima nedostaje vremena ili znanja za upravljanje portfeljem pojedinih vrijednosnih papira mogu birati između pakiranih proizvoda, uključujući uzajamne fondove i fondove kojima se trguje na burzi. Dostupni su u desecima ako ne i stotinama različitih kategorija. Za rast kapitala investitor bi se mogao poslužiti vlastitim sredstvima ili ETF-ovima koji pružaju raznoliku izloženost dionicama s vrijednostima i karakteristikama rasta, kao i različitim tržišnim kapitalizacijama i zemljopisima.
Za jednu veličinu koja odgovara svim pristupima, ulagači mogu odabrati fond za ciljni datum koji raspoređuje dionice, obveznice i gotovinu koji postaju konzervativniji kako se približava ciljni datum. Drugi je unaprijed postavljeni odabir sredstava namijenjen načinu života koji održavaju statičku raspodjelu na temelju izbora razine rizika. Za rast kapitala ulagač bi odabrao umjerenu ili agresivnu raspodjelu.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.