Program usklađenosti

Što je program sukladnosti?

Program usklađenosti je skup internih politika i postupaka tvrtke kojima se mora pridržavati zakona, pravila i propisa ili podržati poslovnu reputaciju. Tim za sukladnost ispituje pravila koja postavljaju vladina tijela, kreira program usklađenosti, provodi ga u cijeloj tvrtki i nameće pridržavanje programa.

Objašnjen program usklađenosti

Glavni financijski regulatori su Savezni odbor za rezerve, Komisija za vrijednosne papire i burze (SEC) i Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA). Ovi i drugi imaju utvrđene zahtjeve koje banke, brokerski zastupnici, upravitelji imovine i druge financijske institucije moraju poštivati, gdje je to primjenjivo i u različitom stupnju. Programi usklađenosti postali su na značaju u financijskoj industriji od šoka financijske krize, ali pritužbe bankara zbog žestokih nalaza u saveznoj vladi našle su osjetljiva ušiju. Dogovoreni su napori da se povuku propisi dizajnirani kako bi se spriječilo da neki sudionici u financijskom sektoru preplaše svoje samo-zainteresirane poticaje, ali zbog poteza i potezanja politike u DC-u nejasno je do kojih će promjena, ako ih bude, u konačnici rezultirati.

Tvrtke s javnom trgovinom trebaju imati robusne programe usklađivanja kako bi slijedile zahtjeve koje postavlja SEC. Posebno se moraju strogo pridržavati zahtjeva i rokova za podnošenje prijava. Programi usklađenosti također su važni, iako manje formalno u smislu zakona, za velike i male tvrtke, javne ili nejavne. Tamo gdje se zahtjevi regulatornog tijela ne primjenjuju, program tvrtke za usklađivanje obraća se ponašanju zaposlenika da se pridržavaju unutarnjih politika (npr. Trošenja korporativnih sredstava ili liječenja žena) i, još važnije, održavanja reputacije tvrtke među kupcima, dobavljačima, zaposlenicima, pa čak i zajednici u kojoj se tvrtka nalazi. Odjeli za usklađenost porasli su zbog rasta uloge u održavanju svojih tvrtki iz tople vode s regulatorima, kupcima, dioničarima i općom javnošću.

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Razumijevanje službenika za usklađivanje Službenik za sukladnost osigurava da tvrtka poštuje svoje vanjske regulatorne zahtjeve i unutarnju politiku. više Organizacija samoregulacije - SRO Samoregulatorna organizacija (SRO) je nevladina organizacija koja sama može kreirati i provoditi industrijske propise i standarde. više Volckerovo pravilo Volckerovo pravilo odvaja odjelove investicijskog bankarstva, privatnog kapitala i vlasničkih trgovačkih društava financijskih institucija od svojih potrošača. više Zašto je svakom poduzeću potreban odjel za usklađenost Odjel za usklađivanje osigurava da se poslovanje s financijskim uslugama pridržava vanjskih pravila i interne kontrole. više Serija 26 Serija 26 ispit je za vrijednosne papire i licencu koja daje pravo vlasniku nadzora nad onima koji prodaju sredstva, varijabilne anuitete i varijabilno životno osiguranje. više Dodd-Frankov zakon o reformi Wall Streeta i zaštiti potrošača Dodd-Frankov zakon o reformi Wall Street-a i zaštiti potrošača niz je federalnih propisa donesenih u pokušaju da se spriječi buduća financijska kriza. više partnerskih veza