Ulaganje u formulu

Što je ulaganje u formulu

Formula investiranje je metoda ulaganja koja strogo slijedi propisanu teoriju ili formulu za određivanje investicione politike. Ulaganje u formulu može biti povezano s načinom na koji ulagač obrađuje raspodjelu imovine, ulaže u fondove ili vrijednosne papire ili odlučuje kada i koliko novca uložiti.

BREAKING DOWN Formula Investiranje

Formula ulaganja ulažu većinu diskrecijskog odlučivanja iz procesa ulaganja, što može umanjiti stres za ulagače i pomoći im u automatizaciji njihovih strategija; investitori jednostavno slijede pravila ili formulu i ulažu u skladu s tim. Nedostatak korištenja formule ulaganja je nemogućnost prilagodbe promjenjivim tržišnim uvjetima. Na primjer, tijekom razdoblja ekstremne nestabilnosti, investitor može postići bolje rezultate čineći diskrecijsku prilagodbu svoje investicione strategije.

Ulagač mora osigurati da se formula podudara s njegovim ili njezinim tolerancijama na rizik, vremenskim horizontom i zahtjevima za likvidnošću kako bi bila učinkovita. Usrednjavanje dolara i troškova, reinvestiranje dividendi i ljestvice primjeri su jednostavnih strategija ulaganja u formule.

Strategije ulaganja u formulu

• Prosjek dolara i troškova: Ova strategija uključuje kupnju fiksnog iznosa investicije u dolarima prema zadanom rasporedu, bez obzira na uspješnost ulaganja. Na primjer, ulagač može imati 12.000 dolara za ulaganje u dionice i odluči uložiti 1.000 dolara prvog dana svakog mjeseca u sljedećih 12 mjeseci. Usrednjavanje troškova u dolarima može pomoći investitorima da izgrade svoje portfelje na dijelom način, dodajući male količine novca tijekom konzistentnog vremenskog okvira. (Za više pogledajte: Pro i kontra prosjeka troškova dolara .)
• Ponovno ulaganje dividendi: Ulagači mogu uspostaviti plan reinvestiranja dividendi (DRIP) kako bi reinvestirali dividende za kupnju dodatnih dionica. Prednost ove strategije je složenje bogatstva koje osigurava da tvrtka uloži u isplatu dosljednih dividendi. Na primjer, pretpostavimo da ulagateljeve dionice plaćaju godišnji prinos od 5%, a njegov udjel u vlasništvu ima vrijednost 10.000 USD. Nakon prve godine, ulagač ponovo ulaže dividendu u iznosu od 500 USD i sada posjeduje dionice u iznosu od 10 500 USD. Nakon druge godine, ulagač ponovno ulaže dividendu od 525 dolara i posjeduje dionice u iznosu od 11.025 dolara. Učinak sabiranja se nastavlja sve dok ulagač nastavi reinvestirati dividende. Ovaj primjer pretpostavlja da je cijena dionica ostala nepromijenjena tijekom dvogodišnjeg razdoblja.
• Ljestve: Investitori koriste ovu strategiju za ulaganja s fiksnim prihodom, poput obveznica. Ulagači kupuju portfelj obveznica s različitim datumima dospijeća. Promatrajući datume dospijeća, kratkoročne obveznice nadoknađuju volatilnost dugoročnih obveznica. Novac primljen od dospijelih obveznica koristi se za kupnju dodatnih obveznica kako bi se zadržala definirana struktura. (Za daljnje čitanje pogledajte: Pojačaj povrat obveznica s ljestvicama .)

Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.

Povezani uvjeti

Saznajte više o složenom složenju postupak je u kojem se zarada imovine, bilo od kapitalnih dobitaka ili od kamata, reinvestira kako bi se s vremenom stvorila dodatna zarada. više Da li vaš SIP DRIP? Korištenje sustavnih planova za ponovno ulaganje / dividendu Sustavni plan ulaganja uključuje redovito ulaganje novca u investiciju kako bi se iskoristilo korištenje prosjeka troškova u dolaru. više Ponderirano prosječno dospijeće (WAM) Ponderirano prosječno dospijeće je prosječno vrijeme dospijeća vrijednosnih papira portfelja, ponderirano proporcionalno iznosu uloženom u portfelj. više Rast i prihod: Je li uravnoteženi fond najbolji od oba svijeta? Uravnoteženi fondovi uzajamni su fondovi koji ulažu novac kroz klase imovine, mješavinu dionica, obveznica i drugih vrijednosnih papira niskog do srednjeg rizika. Njihova ulaganja su uravnotežena između kapitala i duga, a cilj im je između rasta i prihoda. više Što kumulativni povrat govori o uspješnosti dionica? Izraženo kao postotak, kumulativni povrat ukupna je promjena cijene investicije u zadanom vremenskom razdoblju. Kao ukupna brojka, razlikuje se od povrata spoja, godišnjeg rasta. više Definicija osnova troška Temelj troška je izvorna vrijednost imovine za porezne svrhe, prilagođena za podjele dionica, dividende i povrat raspodjele kapitala. više partnerskih veza