Kako milijarderi upravljaju bogatstvom

Izvještaj UBS Group Inc. (UBS) i PricewaterhouseCoopers (PwC) daje rijedak pogled na to kako su svjetski milijarderi činili svoja bogatstva, kako planiraju zadržati ih i kako planiraju proslijediti ih. Za financijske savjetnike koji se bave pojedincima visokih neto vrijednosti, uvidi iz izvješća mogu se primijeniti na široki spektar bogatih klijenata koji trebaju donijeti ono što je često teška odluka o održavanju i upravljanju bogatstvom i planiranju njihove ostavštine. Izvješće je istraživalo 1.300 milijardera i analiziralo podatke iz razdoblja 1995.-2014. Na 14 najvećih svjetskih tržišta milijardera, čineći 75% bogatstva milijardera širom svijeta. UBS i PwC također su obavili intervjue licem u lice s više od 30 milijardera.

Novo pozlaćeno doba

Istraživanjem je utvrđeno da je 917 milijardera koji su sami napravili globalno bogatstvo više od 3, 6 trilijuna dolara. Dvadeset i tri posto pokrenulo je svoj prvi poslovni pothvat prije 30. godine života, a 68% to je učinilo prije navršenih 40 godina. "Trenutno živimo u vremenu prilika i ubrzanog stvaranja bogatstva, slično pozlaćenom dobu s kraja 19. i početka 20. stoljeća. Stoljećima, kada je poduzetništvo u SAD-u i Europi pokrenulo prvi val inovacija u modernoj povijesti, “rekao je Josef Stadler, voditelj Global Ultra-High-Net-Worth u UBS-u, u izjavi. „Ali stvaranje bogatstva je ciklično i tijekom posljednjih nekoliko desetljeća imali smo koristi od toga da budemo snažni luk ciklusa. ”

Stvaranje bogatstva

Milijarderi pokazuju slične karakterne osobine, uključujući apetit za pametnim preuzimanjem rizika, opsesivno usredotočenje na posao i jaku radnu etiku. Ali oni su svoje bogatstvo gradili na različite načine. U SAD-u, na primjer, financijske usluge bile su vodeći proizvođači samoradnih milijardera (30%) s bogatstvom po milijarderu u ovom sektoru u prosjeku 4, 5 milijardi USD. Samostalni milijarderi u Europi (49, 5%) i Aziji (20%) velikim su dijelom stvorili potrošačku industriju u posljednjih 20 godina. S prosječnim bogatstvom od 5, 7 milijardi USD, europski milijarderi bogat su od onih u Aziji (3, 2 milijarde dolara) s velikom maržom.

Istraživanje ipak ističe da je samoinicijativno milijardersko stanovništvo u Aziji jedinstveno jer je stvaranje bogatstva u regiji novije nego u drugim dijelovima svijeta. Azijski milijarder obično je mlađi od ostalih milijardera, prosječne dobi 57 godina. To je 10 godina mlađe od američkih i europskih kolega. Budući da je značajan dio azijskih milijardera odrastao u siromaštvu - 25% u usporedbi s 8% u SAD-u i 6% u Europi, UBS i PwC predviđaju da je Azija centar novog stvaranja bogatstva milijardera.

Očuvanje bogatstva

Više od dvije trećine svjetskih milijardera starije je od 60 godina i imaju više od jednog djeteta. To znači da su očuvanje bogatstva, transfer bogatstva i nasljeđe vrhunac njihovog razmišljanja. Istraživanje tvrdi da bogatstvo vremenom propada, pogotovo kako rastu obitelji. Kako dobivaju milijarderi, suočavaju se s teškom odlukom što učiniti s tvrtkama koje su ih učinile bogatima: zadržati ili prodati sve ili dijelove posla.

Izvještaj pokazuje da većina američkih i europskih milijardera odlučuje zadržati svoje poslovanje (60%), a jedna trećina (30%) prodaje komade početnom javnom ponudom (IPO) ili trgovinskom prodajom i 10% iznosa gotovine. Većina koja unovčuje novac postaju financijski ulagači, ulažući sami, tražeći specifične ciljeve povratka rizika i / ili delegirajući ulaganja obiteljskom uredu ili osobnom financijskom savjetniku. Pedeset sedam posto europskih i 56% azijskih obitelji milijardera preuzima obiteljski posao kada se patrijarh / osnivač povuče u usporedbi s samo 36% u SAD-u

Filantropija

Filantropska nastojanja današnjih milijardera podržavaju obrazovanje, zdravstvo i humanitarne svrhe i uglavnom se usredotočuju na napore koji daju opipljive, mjerljive rezultate, pokazalo je istraživanje. Vole znati koliko je života utjecalo njihovim donacijama, vidjeti poboljšana zdravstvena ili životna stanja ili financirati razne uzroke mikro-pozajmljivanjem. U SAD-u je popularna „vidljiva filantropija“ koju doniraju institucije. Na primjer, više od 100 milijardera uključilo se u davanje zavjera Bill Gatesu od njegovog osnutka.

Donja linija

Milijarderi iz različitih regija i kultura širom svijeta obično imaju zajedničke karakteristike. Savjetnici mogu koristiti uvide iz izvješća - poput, na primjer, kako ti bogati poduzetnici odluče podijeliti svoje bogatstvo, na primjer - i primijeniti ih na klijente sa značajnim bogatstvom različitih stupnjeva.