Kako primati nasljedne isplate mirovine od pokojnih roditelja

Općenito, odredbe planskog dokumenta određuju mogućnosti raspodjele dostupne korisnicima sredstava mirovinskog plana. Iz regulatorne perspektive, vam je dopušteno da raspodjelite imovinu tijekom životnog vijeka najstarijeg brata i sestre. Ako je imovina raspoređena na zasebne račune do 31. prosinca godine koja slijedi nakon smrti vašeg roditelja, tada je svakom bratu omogućeno da koristi svoj vlastiti životni vijek za izračun potrebnih minimalnih iznosa raspodjele.

Načini plaćanja za djecu koja naslijede mirovinu od roditelja ovise o mogućnostima plana koje je izvorno odabrao roditelj.

Ako je vaš roditelj u mirovini, ali umro prije traženog početnog datuma, imate mogućnost primanja plaćanja više od pet godina ili manje. Međutim, to će se primjenjivati ​​samo ako korisnik nije započeo raspodjelu metodom očekivanog trajanja života do 31. prosinca godine koja slijedi nakon smrti vašeg roditelja. Da biste bili sigurni u opcije koje su vam na raspolaganju i vašoj braći i sestrama, obratite se administratoru za plan definiranih primanja vašeg roditelja.

Savjetnik Uvid

Gage DeYoung, CFP®
Prudent Wealthcare LLC, Aurora, CO

Pod pretpostavkom da je vaš roditelj izabrao određeno razdoblje mirovine za odlazak u mirovinu i imenovao vas korisnicima, vi i vaš braća i braća imate pravo na nastavak isplate do isteka razdoblja.

Na primjer, ako je roditelj izabrao određenu mirovinsku opciju u razdoblju od 20 godina i preminuo nakon 10 godina od datuma kada je mirovina počela isplaćivati, njegovi korisnici imaju pravo na podjelu mjesečne isplate za sljedećih 10 godina. Bitno je saznati kakve je izbore Vaš roditelj izvršio prije datuma početka isplate. Mnoge mirovine tvrtke nude samo mogućnosti jednokratnog i zajedničkog života. Ako je to slučaj, plaćanja se nažalost zaustavljaju kod prelaska izvornog primatelja - ili prelaska izvornog primatelja i njihovog supružnika, s opcijom zajedničkog života.