Američko udruženje savjetnika za ulaganja (ICAA)
Neprofitna organizacija čiji članovi rade u struci savjetovanja za ulaganje. Američka udruga za zastupanje investicija zastupa interese svojih članova prema regulatornim tijelima, poput Komisije za vrijednosne papire i burzu (SEC). Također utvrđuje standarde i načela namijenjena upravljanju postupcima svojih članova, uključujući i one koji uključuju fiducijarnu dužnost. ICAA je igrala aktivnu ulogu u Kongresu Sjedinjenih Država stvaranjem Zakona o investicijskim savjetnicima iz 1940., federalnog zakona kojim su regulirani investicijski savjetnici i profesionalci.
Razumijevanje Američkog udruženja savjetnika za ulaganja (ICAA)
Osnovan 1937. godine, ICAA sadrži više od 160 tvrtki koje savjetuju investicije koje kolektivno upravljaju imovinom klijenta u iznosu većem od 410 milijardi USD. Savjetnici za upravljanje upravljaju imovinom za niz klijenata, uključujući pojedince, obitelji, institucije kao što su javni i privatni mirovinski planovi, korporativni fondovi, uzajamni fondovi, hedge fondovi, dobrotvorne organizacije i zadužbine.
Sve tvrtke u sastavu ICAA-e mogu se predstavljati kao „investicijski savjetnik“ u skladu s odjeljkom 208 (c) Zakona o savjetnicima. Kao takvi, članovi ICAA-e ograničeni su na prodaju samo investicijskog savjeta i usluga upravljanja investicijama, ali oni ne mogu prikupljati nikakve provizije niti stvarati profit od transakcija koje olakšavaju. Članovi ICAA-e mogu se nadoknaditi strogo na temelju pregovaračkih naknada za pružene investicijske usluge, gdje novac koji prikupe prvenstveno je funkcija postotka imovine pod upravljanjem (AUM).
ICAA propisi
Iako su pravila koja ICAA-ovi članovi moraju poštovati detaljna, općenito govoreći, oni prihvaćaju fiducijarnu dužnost prema klijentima, s osnovnom pretpostavkom da daju odgovarajuće preporuke za svoje klijente. A prema statutu, članovi ICAA-e moraju se pridržavati sljedećih propisa:
- Zakon o investicijskim savjetnicima iz 1940
- Sva pravila i propise koje je Komisija za vrijednosne papire izdala prema Zakonu o savjetnicima
- Zakon o vrijednosnim papirima iz 1933. godine
- Zakon o vrijednosnim papirima iz 1934
- Zakon o robnoj razmjeni
- Sva pravila i podzakonske akte koje je stvorio općinski odbor za vrijednosne papire
Savjetnici koji ne poštuju pravila i propise podliježu nizu civilnih novčanih kazni i krivičnih kazni.
U 2005. godini, nakon 68 godina postojanja, ICAA je promijenila ime u Udruženje savjetnika za investicije (IAA).
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.