Treba li financijski savjetnik imati diplomu?
Financijski savjetnici nisu obvezni imati visoku stručnu spremu. Međutim, od njih se mora položiti određene ispite koje provodi Regulatorno tijelo za financijsku industriju ili FINRA, koje je odgovorno za upravljanje između investicijske javnosti i brokera kako bi se osiguralo kvalificiranje savjetnika. Većina savjetnika u stvari ima diplome prvostupnika u područjima vezanim za financije. Oni koji žele napredovati u karijeri obično idu putem magistra poslovne administracije (MBA).
FINRA Zahtjevi
FINRA zahtijeva od onih koji su zainteresirani da postanu licencirani financijski savjetnici da sami polože ispit iz serije 65 ili ispit iz serije 7 zajedno sa serijom 66. Vrsta financijskog savjeta koji želite dati određuje koji ispit odgovara vašim ciljevima karijere. Prolazak potrebnog FINRA ispita ključno je za postizanje uspješnog financijskog stručnjaka, prije nego što steknite diplomu.
Prolazak na ispitu Series 65 ne kvalificira profesionalca za prodaju bilo kakvih vrijednosnih papira, već klijentima pruža savjete o ulaganju i financijsko planiranje. Također, oni financijski profesionalci s licencama Series 65 mogu raditi samo bez odgađanja, tako što će klijente naplaćivati satnice naknade za njihove usluge.
Ispit Series 7 najopćenitija je licenca za vrijednosne papire dostupna onima koji su zainteresirani postati financijski savjetnici. Prolazak kroz seriju 7 omogućava financijskim profesionalcima da prodaju bilo koju vrstu osiguranja osim robnih rokova, nekretnina i životnog osiguranja. Međutim, uz Seriju 7, dobivanje licence Series 66 kvalificira kandidata kao predstavnika investicijskog savjetnika i kao agenta za vrijednosne papire.
Savjetnik Uvid
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornija
Općenito govoreći, nije potrebno imati visoku stručnu spremu da biste postali financijski savjetnik. Međutim, mnoge tvrtke će na to gledati kao na preduvjet novih zapošljavanja, posebno onih s prestižnim programima obuke. Potrebne su dozvole i registracija kod FINRA-e, regulatornog tijela za financijske usluge. Glavne licence su:
- Serija 6: za prodaju pakiranih investicijskih proizvoda poput uzajamnih fondova ili promjenjivih anuiteta.
- Serija 7: sveobuhvatnija licenca koja pokriva sve proizvode pod serijom 6 kao i sve ostale vrijednosne papire poput dionica, obveznica i opcija.
- Serija 63 (u većini država): primjenjivi zakoni o vrijednosnim papirima svake države.
Mnoge tvrtke sponzorirat će nove zaposlenike za dobivanje ovih vjerodajnica, nakon čega će biti formalno registrirane u FINRA-i.
Usporedba investicijskih računa Ime dobavljača Opis Otkrivanje oglašavača × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu.