Merchant Bank

Što je trgovačka banka?

Trgovačka banka je tvrtka koja obavlja usluge osiguranja, zajmova, financijskog savjetovanja i prikupljanja sredstava za velike korporacije i pojedince velike vrijednosti. Za razliku od fizičkih ili poslovnih banaka, trgovačke banke ne pružaju usluge široj javnosti. Ne pružaju redovne bankarske usluge poput provjere računa i ne uzimaju depozite.

Te su banke stručnjaci za međunarodnu trgovinu, što ih čini stručnjacima za rad s multinacionalnim korporacijama. Neke od najvećih svjetskih trgovačkih banaka uključuju JP Morgan, Goldman Sachs i Citigroup.

Razumijevanje trgovačkih banaka

Izraz trgovačka banka korišten je u Ujedinjenom Kraljevstvu za opisivanje investicijskih banaka, ali ima uski fokus u Sjedinjenim Državama. U SAD-u se mogu ponašati poput investicijskih banaka, ali imaju tendenciju da se usredotoče na usluge prilagođene multinacionalnim korporacijama i pojedincima s visokom neto vrijednošću koji posluju u više država.

Trgovačke banke u SAD-u su financijske institucije koje se bave međunarodnim financiranjem multinacionalnih korporacija. Trgovačke banke tradicionalno obavljaju međunarodno financiranje i sklapanje ugovora o osiguranju, uključujući nekretnine, financiranje trgovine, strana ulaganja i druge međunarodne transakcije. Oni mogu biti uključeni u izdavanje akreditiva i u prijenos sredstava. Oni se također mogu savjetovati o zanatima i tehnologiji trgovanja.

Recimo da kompanija ABC sa sjedištem u Sjedinjenim Američkim Državama - želi kupiti tvrtku XYZ u Njemačkoj, zaposlila bi trgovačku banku kako bi joj olakšala postupak. Ta banka bi savjetovala tvrtku ABC o načinu strukturiranja transakcije. To bi također moglo pomoći ABC-u u procesu financiranja i preuzimanja ugovora.

01:07

Merchant Bank

Kako trgovske banke olakšavaju trgovinu

Ako multinacionalna korporacija posluje u mnogim različitim zemljama, trgovačka banka može financirati poslovne operacije u svim tim zemljama i upravljati mjenjačnicama kako se sredstva prenose i osigurati sredstva za kupnju pomoću akreditiva (LOC).

Koristeći gornji primjer, prodavači u Njemačkoj primaju LOC koji je izdala trgovačka banka koju je angažirala tvrtka ABC kao plaćanje za kupnju. Trgovac može također pomoći Tvrtki ABC u radu kroz pravna i regulatorna pitanja koja su potrebna za poslovanje u Njemačkoj.

Trgovačke banke nasuprot investicijskim bankama

Trgovačke banke koriste kreativnije oblike financiranja. Obično rade s tvrtkama koje možda nisu dovoljno velike za prikupljanje sredstava od javnosti putem inicijalne javne ponude (IPO). Trgovačke banke pomažu korporacijama u izdavanju vrijednosnih papira putem privatnog plasmana, za koje je potrebno manje regulatornog objavljivanja i koje se prodaju sofisticiranim ulagačima.

S druge strane, investicijske banke osiguravaju i prodaju vrijednosnih papira široj javnosti putem IPO-a. Klijenti banke su velike korporacije koje su spremne uložiti vrijeme i novac potreban za registraciju vrijednosnih papira radi prodaje javnosti. Investicijske banke pružaju i savjetodavne usluge tvrtkama u vezi spajanja i akvizicija i pružaju investicijska istraživanja klijentima.

Trgovačke banke razlikuju se i od poslovnih banaka koje služe široj javnosti i poslovnim klijentima.

Iako se trgovačke banke temelje na naknadama, investicijske banke imaju dvostruku strukturu dohotka. Oni mogu skupljati naknade na temelju savjetodavnih usluga koje pružaju, ali mogu biti i na temelju fondova, što znači da mogu donositi prihod od kamata i drugih najmova.

Bez obzira kako tvrtka prodaje vrijednosne papire, postoje neki minimalni zahtjevi za objavljivanje radi informiranja ulagača. I IPO i privatni plasmani zahtijevaju reviziju tvrtke od strane izvan CPA tvrtke, koja daje mišljenje o financijskim izvještajima. Revidirana financijska izvješća moraju sadržavati nekoliko godina financijskih podataka zajedno s objavama. Potencijalni investitori mogu upotrijebiti ove informacije o rizicima i potencijalnim koristima kupnje vrijednosnih papira.

Ključni odvodi

• Trgovačke banke obavljaju osiguravajuće usluge, usluge zajma, financijsko savjetovanje i usluge prikupljanja sredstava za velike korporacije i pojedince velike vrijednosti.
• Ne pružaju usluge za širu javnost poput provjere računa.
• Primjeri najvećih svjetskih trgovačkih banaka uključuju JP Morgan, Goldman Sachs i Citigroup.

Povezani uvjeti

Kako djeluje Investicijska banka (IB) Investicijska banka (IB) je financijski posrednik koji obavlja različite usluge, uključujući složene financijske transakcije, poput spajanja. više UBS UBS (izvedeno iz Švicarske banke Švicarske) je multinacionalna tvrtka s raznolikim financijskim uslugama sa sjedištem u Zürichu i Bazelu. UBS se sada koristi kao naziv tvrtke, a ne kao kratica. više Saznajte o investicijskom bankarstvu Investicijsko bankarstvo specifična je podjela bankarstva povezana s stvaranjem kapitala za druge tvrtke, vlade i druge subjekte. više Bulge Bracket: Big Time vrijednosni papiri Izraz "bulge Bracket" opisuje tvrtku ili tvrtke u osiguravajućem sindikatu koji izdaje najveći iznos vrijednosnih papira u novom izdanju. više Definicija primarnog tržišta Primarno tržište je tržište koje emitira nove vrijednosne papire na burzi, koje olakšavaju osiguravajuće grupe i čine ih investicijske banke. više Ins i O bankama Banka je financijska institucija licencirana kao primatelj depozita. Banke mogu pružati i druge financijske usluge, poput upravljanja bogatstvom. više partnerskih veza