Roboti će uskoro upravljati s preko trilijuna dolara

Potrošačke robotske savjetodavne platforme koje nude divovi kao što su Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) i Bank of America Merrill Lynch (BAC) vjerojatno će vidjeti da će njihov rast petostruko eksplodirati kako bi upravljali 1, 26 bilijuna dolara u narednih nekoliko godina. Dok roboti trenutno čine relativno mali dio savjetodavne industrije, to će se drastično promijeniti do 2023. godine jer se ulagači prilagođavaju novoj tehnologiji, prema konzultantskoj tvrtki Aite Group, prema nedavnoj priči u Barronu.

Meteorski rast platforma za potrošačke robote

• 2018: 257 milijardi dolara
• 2023: 1, 26 bilijuna dolara *

Izvor: Aite Group, Barrons; *Procjena

Prognozirani 5-godišnji CAGR od 37%

Tijekom posljednjih godina, pojava financijske tehnologije, s proizvodima za upravljanje digitalnim ulaganjima u središtu, demokratizirao je pristup financijskim alatima i uvidima na neviđen način. Trošak i vrijeme koje sada treba uložiti je djelić onoga što je bilo prije samo deset godina, ustupajući mjesto mikro-investiranju i automatiziranim uslugama.

Aite Group očekuje da se ovaj zamah u prostoru digitalnog financijskog savjetovanja nastavi, prognozirajući petogodišnju složenu godišnju stopu rasta od 37%. Nedavno izvješće istraživačke tvrtke za 2018. je tržište povećalo na 257 milijardi USD. Način na koji se kreće prema industriji od tri bilijuna dolara, prema Aiteu, uglavnom će se kretati sredstvima etabliranih tvrtki za upravljanje bogatstvom koje se razvijaju kako bi zadovoljile potražnju u industriji poremećenoj novim, manji sudionici.

„Dok su startupi u središtu pozornosti, velik dio potencijala rasta ove industrije ovisi o sposobnosti i spremnosti postojećih tvrtki za upravljanje bogatstvom da prodaju digitalne savjete već postojećoj klijentskoj bazi i da iskoriste svoje marke i kanale distribucije kako bi stekli neto nove digitalne imovina ", napisao je Alois Pirker, direktor istraživanja u Aite grupi.

Promjena dinamike industrije

Proizvođač proizvoda Vanguard imao je najveći udio na tržištu savjeta o robotima krajem 2018., po Barronovom, a slijedili su popust i mrežno posredovanje Fidelity Investments i Charles Schwab Corp. (SCHW). Ostali veliki tržišni igrači uključuju privatne startapove poput Betterment i Wealthfront, kao i tvrtke koje pružaju kompletnu uslugu poput Morgan Stanley (MS) i UBS Wealth Management.

Dok financijski divovi Vanguard i Fidelity sada upravljaju robotskim platformama, stručnjaci iz Aite kažu kako će popust i internetske brokerske kuće preuzeti vodeće mjesto u industriji upravljanja digitalnim bogatstvom u narednim godinama, zahvaljujući njihovoj „već dobro uspostavljenoj, samoupravljenoj klijentskoj bazi. ”

U toj budućnosti, konzultantska tvrtka očekuje da će proizvođači proizvoda zaostati za diskontnim / mrežnim brokerima, a slijede ih tvrtke koje pružaju kompletnu uslugu. Očekuje se da će potonji postići najbrži rast grupe, na nevjerojatnih 64% CAGR-a do 2023. godine, potaknut velikom migracijom manjih tradicionalnih računa na digitalne platforme. Startupi će zaostajati sa sljedećim najvećim udjelom na tržištu.

Vanguardov booming hibridni Robo servis

Vanguardova četverogodišnja hibridna roba-savjetodavna djelatnost, poznata kao Personal Advisor Services, upravlja s 130 milijardi dolara imovine, prema drugoj Barronovoj priči. To se uspoređuje s Bettermentovom imovinom od 17 milijardi dolara pod upravljanjem, demonstrirajući koliko brzo naslijeđeni igrači postaju u igri i pušu mimo tržišnih pionira.

Vanguard sada navodno odmjerava mogućnost pružanja financijskih savjetnika pristupu metodologijama koje koristi hibridna robotska tehnologija okrenuta potrošačima prema FinancialPlanningu. Trenutno suparničke platforme poput Bettermenta i Schwaba već nude svoju tehnologiju savjetnicima.

"Dobivamo puno zahtjeva od [savjetnika] da bismo možda koristili tu tehnologiju sa njima, tako da smo u procesu rada na tome", rekao je Tom Rampulla, voditelj odjela za financijske savjetnike Vanguarda. "To ćemo u određenom trenutku predstaviti [savjetnicima] mogućnost korištenja tehnologije za koju je dokazano da pomaže u njihovom poslovanju - različitih vrsta softvera koji posluju i čine ih skalabilnim."

Gledajući unaprijed

Tko u konačnici preuzme vodstvo u godinama koje dolaze, nema sumnje da će robotički pokret i dalje potresati industriju i zauvijek promijeniti krajolik usluga upravljanja bogatstvom. Kako vrijeme prolazi, roboti će moći sakupljati stvarne povijesti performansi, nudeći vrijedan podatak jer se mogućnosti digitalnih financijskih rješenja množe.