Financijski analitičar: Put karijere i kvalifikacije

Financijski analitičari izrađuju financijske planove, projekcije i analitičke izvještaje za korištenje u investicijskim odlukama poduzeća, javnih i privatnih organizacija te pojedinaca. Ovisno o vrsti posla analitičara, zadaće mogu prilično varirati.

Neki financijski analitičari rade u industriji vrijednosnih papira, analizirajući dionice, obveznice i druge vrijednosne papire za banke, brokerske kuće, tvrtke za upravljanje novcem i druge organizacije. Ti financijski analitičari obično razvijaju stručnost u uskoj kategoriji dionica ili obveznica, poput kanadskih korporativnih obveznica ili tehnoloških dionica, na primjer.

Ostali financijski analitičari rade za velike korporacije, analizirajući interne financijske podatke i izrađujući financijske planove, projekcije prihoda i rashoda te preporuke za informiranje rukovoditelja poduzeća o proračunu i ulaganju. Neprofitne organizacije i vladina tijela također zapošljavaju financijske analitičare u ovoj vrsti rada. (Za čitanje u vezi, pogledajte „Dan u životu financijskog analitičara“)

Ključni odvodi

• Financijski analitičar prikuplja podatke kako bi poduzećima pomogao donijeti poslovne odluke ili ulagači poduzeti neke radnje, poput kupnje ili prodaje dionica ili druge vrijednosnice.
• Oni važu makroekonomska i mikroekonomska pitanja i osnove poduzeća za predviđanje poduzeća, sektora i industrija.
• Diplomirati u nečemu što se tiče matematike ili financija je dano i prelazak na višu razinu znači dobivanje certifikata i / ili MBA.
• Nedavni diplomski fakultet može očekivati ​​da će započeti na razini mlađih osoba, pod nadzorom višeg analitičara.
• Netko s nekoliko godina iskustva, nekoliko ključnih certifikata i MBA s prestižnog sveučilišta može se prebaciti na višu ulogu.

Putevi karijere

Nedavni diplomski diplomski studij koji želi postati financijski analitičar može očekivati ​​da će započeti u juniorskom položaju pod vodstvom višeg analitičara. Nakon nekoliko godina iskustva, mnogi mlađi financijski analitičari razmatraju povratak u postdiplomske škole za napredne diplome. Dok mlađim analitičarima nije zabranjeno napredovanje, nastavak napredovanja na pozicijama sa većom odgovornošću obično zahtijeva povratak u školu. Diplomant s diplomom magistra može očekivati ​​da će početi raditi kao viši financijski analitičar ili se vrlo brzo dignuti na to radno mjesto.

Uz veće iskustvo i stručnost, viši financijski analitičar može nastaviti u nadzornoj poziciji. Viši analitičar u industriji vrijednosnih papira često se kreće postati upravitelj portfelja ili upravitelj fonda koji nadgleda tim viših analitičara. Također može postojati prilika za ulazak u višu rukovodeću ulogu. U korporativnom svijetu stariji analitičari mogu postati rukovoditelji riznice koji nadgledaju radne skupine unutar svojih odjela. Izvrsni izvođač može se povećati kroz redove i postati glavni financijski direktor (CFO) ili glavni direktor za investicije (CIO) odgovoran za sve financijske aktivnosti tvrtke.

Napredna pozicija financijskog analitičara uglavnom zahtijeva diplomu MBA s odgovarajućim fokusom predmeta ili magisterij iz financija.

Zahtjevi za obrazovanje

Dok je stupanj prvostupnika minimalni uvjet za radno mjesto financijskog analitičara na početnoj razini, podaci prikupljeni od strane Državnog zavoda za statistiku rada (BLS) pokazuju da je magistrski rad obično potreban za stalne i napredne pozicije u tom području.

Poslodavci općenito prihvaćaju različite preddiplomske predmete, uključujući poslovna područja poput financija, računovodstva i ekonomije. Zbog važnosti naprednih kvantitativnih vještina u ovom polju, diplomirani prvostupnici statistike, matematike, inženjerstva i fizike nisu rijetkost među financijskim analitičarima. Međutim, kandidati s tim diplomama mogu imati koristi od poslovnih predmeta, posebno iz računovodstva i financija.

$ 85.660

Srednji godišnji prihod financijskih analitičara svih razina iskustva, pokazuju podaci iz svibnja 2018. iz američkog Zavoda za statistiku rada (BLS).

Uspon Robo savjetnika

Ostale kvalifikacije i vještine

Neki financijski analitičari moraju dobiti odgovarajuću licencu od Regulatornog tijela za financijsku industriju (FINRA), koja je odgovorna za pisanje i provođenje pravila za tvrtke s vrijednosnim papirima i brokere koji posluju u Sjedinjenim Državama. Licenca obično zahtijeva sponzorstvo od tvrtke koja zapošljava, tako da većina financijskih analitičara licencu dobiva tek nakon što započne posao. Međutim, dugoročno zapošljavanje može biti uvjetovano uspješnim licenciranjem.

Mnogi poslodavci očekuju financijske analitičare da dobiju certifikate na terenu. Vodeća certifikacija na ovom polju je oznaka Chartered Financial Analyst (CFA) koju dodjeljuje CFA Institute. Dostupan je financijskim analitičarima s najmanje četiri pune godine kvalificiranog radnog iskustva. Stoga se općenito smatra kvalifikacijom za napredovanje na starije pozicije financijskog analitičara. Kvalifikacija za imenovanje također zahtijeva stupanj prvostupnika i prolaznu ocjenu na nizu od tri ispita koja upravlja CFA Institut.

Očekuje se da će zapošljavanje financijskih analitičara rasti za 11% između 2016. i 2026., bržim tempom od prosjeka za sva zanimanja, pokazuju najnoviji podaci Zavoda za statistiku rada.

Od financijskih analitičara često se očekuje da klijentima i nadređenima predstave svoj posao, pa su ključne komunikacijske i prezentacijske vještine ključne. Vještine analitičkog i kritičkog razmišljanja ključne su za vrednovanje alternativa i utvrđivanje konačne preporuke.

Osim znanja iz statistike, matematike i financija, dragocjeno je i iskustvo korištenja softverskih alata povezanih s ovim disciplinama. Iako nisu rijetkost da poslodavci koriste visoko specijaliziranu tehnologiju i vlasničke alate koji nisu dostupni izvan tvrtke, učenje i oslanjanje na komplicirani kvantitativni softver pruža vještine koje dobro prenose u druge sustave. (Za povezano čitanje, pogledajte "Financijski analitičar protiv investicijskog bankara")