Glavni izazovi za financijske savjetnike

Financijski savjetnici danas u svojoj svakodnevnoj praksi susreću bezbroj izazova. Moraju nositi mnoge kape, uključujući one menadžera imovine, financijskog planera, psihologa i trgovca kako bi uspjeli. I dok većina savjetnika može dobro nositi neke od tih šešira, uvijek postoje jedna ili dvije uloge koje većina njih pokušava igrati.

Evo nekih od najvećih izazova sa kojima se danas susreću savjetnici u nastojanjima da šire svoje poslovanje i promoviraju svoj brend u javnosti.

Ključni odvodi

• Nitko nije rekao da je financijski savjetnik lak posao - ali mnogi izazovi s kojima se savjetnici susreću imaju malo veze s financijama ili izborom ulaganja.
• Veliki dio izazova uključuje održavanje odnosa s klijentima i upravljanje njihovim očekivanjima.
• Nezavisni savjetnici koji ne rade za veću firmu također mogu potražiti podršku profesionalnih organizacija umjesto da to rade potpuno sami.

Upravljanje očekivanjima klijenta

Ovo je područje na kojem savjetnici moraju razumjeti psihologiju klijenta kako bi uspjeli. Iako je upravljanje portfeljem klijenta možda vrlo jednostavan posao, upravljanje njihovim očekivanjima može biti mnogo teže. Mnogi klijenti imaju nerealna očekivanja kada su u pitanju povrat ulaganja i kamatne stope.

Savjetnici moraju biti u stanju pokazati klijentima kako dodaju vrijednost jednadžbi ulaganja. Jedan od načina na koji to mogu učiniti je pomaganje klijentima da zadrže dugoročnu perspektivu ulaganja, tako da ne kreću dalje od svakog kretanja na tržištu. Naravno, potrebno je vrijeme za to dosljedno, ali mnogo je vjerovatnije da će klijenti koji mogu vidjeti kako ih njihov savjetnik prati na tragu vjerovatno ostati lojalni svom savjetniku.

Ostati u kontaktu

Savjetnici imaju više načina nego ikada prije da ostanu u bliskom kontaktu sa svojim klijentima, ali mnogi to ne čine kad stvari budu u redu. Stalan protok komunikacije potreban je kako bi se održao čvrst odnos s većinom klijenata, bez obzira na to što tržišta rade. Savjetnici će možda htjeti iskoristiti takve usluge kao što su Skype i trenutne poruke kako bi bili u kontaktu s klijentima koji imaju pamet.

Upravljanje informacijama

Neki savjetnici bivaju uhvaćeni u pokušaju da budu u toku s oceanom informacija koje su dostupne na mreži i drugdje. Pametni savjetnici se više fokusiraju na ponašanje klijenta, umjesto da reagiraju na najnovije vijesti. Savjetnici također moraju biti u mogućnosti usmjeriti svoje klijente na pouzdane izvore podataka koji su izdržali test vremena u smislu točnosti. To može pomoći u sprječavanju nesporazuma i spriječiti klijente da prave pogreške zasnovane na dezinformacijama.

Emocionalni angažman

Mnogi financijski savjetnici vrlo su racionalni, analitični ljudi koji razmišljaju logično. Međutim, mnoge se odluke klijenta temelje na emocijama. Savjetnici moraju biti u mogućnosti da se na emocionalnoj razini odnose sa svojim klijentima kako bi održali radni odnos. To može uključivati ​​objašnjavanje emocionalnih posljedica investicione ili planske odluke, kako bi klijent mogao vidjeti kako će to utjecati na emocionalnoj razini.

Grupna podrška

Nezavisni financijski savjetnici često se mogu osjećati sami u svojim postupcima i malo pomažu u planiranju podrške. Savjetnici koji se bore s tim mogu naći podršku u organizacijama kao što su Udruženje za financijsko planiranje i Nacionalno udruženje savjetnika za osiguranje i financiranje (NAIFA) ili Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika (NAPFA). Te grupe mogu pružiti bogatstvo resursa u marketingu, prodaji, upravljanju praksama i drugim aspektima profesije koji olakšavaju život savjetnika.

Donja linija

Savjetnicima je važnije nego ikad prije razumjeti otkud dolaze njihovi klijenti i navesti ih da razumiju vrijednost koju nude. Oni koji su u mogućnosti uspješno upravljati očekivanjima svojih klijenata mogu poboljšati zadržavanje i krajnji rezultat. Ulazak u neku od profesionalnih udruga također može pružiti dodatnu podršku.