Uobičajena pitanja za intervjue za financijske planere

Financijsko planiranje nagrađuje karijeru s snažnim izgledima za posao najmanje 2022. Iako je poslova u financijskom planiranju obilno, konkurencija za njih je intenzivna, zbog čega je provođenje intervjua za posao od najveće važnosti. Prvi dojmovi su važni. Dobar prvi dojam daje vam neposrednu nogu u vis. Loš, za razliku od toga, može vas otvoriti u rupi koja može biti nepremostiva. Odjenite se kako biste impresionirali, pojavili se rano, pogledajte anketara u oči i ponudite čvrst, samouvjeren stisak ruke.

Nakon intervjua vaši odgovori diktiraju vašu izvedbu. Zbog toga je pametno predvidjeti pitanja i znati kako ćete odgovoriti. Sljedeća se pitanja često postavljaju tijekom intervjua za poslove financijskog planiranja.

Ključni odvodi

• Financijsko planiranje potražnja je u karijeri, a Millennials trebaju savjet kako započeti štednju i ulaganje, a Baby Boomers na rubu umirovljenja.
• Dobijanje pravih vjerodajnica, poput CFP-a ili CFA-e, može biti od pomoći, ali biti ljubazan i personaliziran pojedinac također je ključni faktor uspjeha.
• U razgovoru za posao očekujte da će vas ispitivati ​​znanje i žargoni financijske industrije. Budite iskreni ako nešto ne razumijete ili znate što anketar znači.

Opišite svoju pozadinu obrazovanja

Ne postoje strogi i brzi obrazovni zahtjevi za one koji planiraju postati financijski planeri. Osoba s provjerljivim iskustvom ulaganja uspjeha može se zaposliti u financijskom planiranju, čak i ako je bila glavni povjesničar umjetnosti ili uopće nema fakultetsku diplomu.

To je rečeno da je tržište rada konkurentno, a poslodavci traže nešto u vašoj pozadini što vas izdvaja od paketa. Ako ste upisali ekonomiju, financije ili statistiku, ili još bolje, imate MBA, to je jednostavno; istaknite svoj stupanj i kako vas je obrazovanje pripremilo za karijeru u financijskom planiranju.

Međutim, ako je vaš glavni bio izvan polja financija ili niste završili fakultet, morate se kreativno stvarati. Ne izbjegavajte pitanje, jer dobri anketari o ovome odlučuju ni u jednom trenutku; što je brže moguće privući druga relevantna iskustva izvan škole koja pokazuju da ste spremni za posao.

Koje certifikate i oznake nosite?

Vrhunski financijski planeri nose posebne oznake koje ukazuju da su savladali područje svog zanata. Najčešća je oznaka Certified Financial Planner (CFP), koja zahtijeva polaganje ispita koji provjerava vašu razinu dubinskog znanja u širokom rasponu tema financijskog planiranja.

Odgovori da imate svoj CFP momentalno povećavaju kandidaturu. Međutim, ako vam nedostaje CFP ili neko drugo industrijsko određenje, poput Registriranog savjetnika za investitore (RIA), istaknite konkretan plan za proučavanje ispita i dobivanje tih potvrda u određenom vremenskom okviru.

Bez obzira da li trenutno nosite oznake specifične za industriju ili imate definiran plan za njihovo dobivanje, bilo koji način obavještavate sugovornika da ste ozbiljan kandidat spreman uložiti u sebe i svoju budućnost.

Recite mi što znate (Termin ezoterijske industrije)

Neki će anketari testirati vaše konkretno znanje o financijskom planiranju. Oni žele kandidate koji zahtijevaju minimalnu popravnu obuku i držanje ruku. Stoga je važno proučiti uloge i izlaze na terenu i biti spremni za bilo kakva tehnička pitanja koja bi vas ispitanik mogao baciti na put.

U najgorem scenariju, sugovornik vas pita o terminu s kojim niste upoznati. Ne paničari. Također, ne pokušavajte zaobići pitanje. Često ljudi izlaze iz pitanja na koje ne mogu ili ne žele odgovoriti, mentalno ga zamjenjujući pitanjem koje žele da su stekli i umjesto toga. Iako se čini da ova taktika djeluje za političare u televizijskim raspravama, to je loša ideja tijekom razgovora za posao. Ne samo da kaže anketeru da vam nedostaje odgovora, već vas čini masnim i neiskrenim. Budite neposredni. Priznajte da niste upoznati s pojmom i samouvjereno tvrdite da ste posao u tijeku, uvijek učeći i razvijajući se u profesiji. U tom trenutku pokažite svoju vrijednost nudeći jedinstveni podatak koji znate.