Dan u životu financijskog savjetnika

Osnovni zahtjev za financijski savjetnik je znanje iz područja financija u kojima rade, ali istinska profesionalna kompetencija zahtijeva puno više. Zapravo, financijski savjetnici moraju nositi mnoge kape kako bi učinkovito obavljali svoj posao, a oni koji ovo polje smatraju karijerom, trebali bi naučiti o tome kakav je zapravo svakodnevni život savjetnika.

Svatko tko radi u financijskoj industriji može vam reći da je prvi korak da postanete uspješan savjetnik steći dobro obrazovanje mehanike bilo kojeg aspekta financija u kojem namjeravate raditi. U nekim slučajevima to može biti prvostupnik ili magistarski rad, profesionalna certifikacija poput certificirane oznake financijskog planera ili samo licenca ili dvije za one koji se žele fokusirati na određenu vrstu financijskog proizvoda. Ali vaše pravo obrazovanje na ovom polju neće započeti ni dok ne započnete karijeru svog financijskog savjetnika.

Tipičan dan financijskog savjetnika

Dan prosječnog financijskog savjetnika obično započinje rano i često traje u večernjim satima, posebno za one koji su novi u industriji. Dnevni raspored tipičnog savjetnika obično uključuje sljedeće:

• Istraživanje - Način i količina toga uvelike će ovisiti o okolnostima savjetnika. Novopečeni profesionalac, bez knjige iz koje može crpiti, može očekivati ​​da će barem polovinu dana provesti trljajući pločnik na ovaj ili onaj način, bilo razvijanjem referalne mreže ili osobnim susretom. Oni koji započnu s toplim tržištem na kojem će prospektivno provesti dosta vremena u interakciji s tim ljudima; na primjer, novi savjetnik koji je dugo radio u drugoj tvrtki može se usredotočiti na sponzoriranje događaja za zaposlenike te tvrtke kako bi stvorili posao. Ostale moderne metode uključuju uspostavljanje snažne digitalne prisutnosti i pisanje bloga.
• Servisiranje trenutnih klijenata - Kako savjetnici grade svoju poslovnu knjigu, njihov će se fokus postepeno početi prebacivati ​​s stjecanja novog posla na uslugu trenutnih kupaca. Mnogi će uspostavljeni savjetnici započeti svoj dan pregledom portfelja klijenata, odgovaranjem na upite klijenata i rješavanjem otvorenih pitanja prije prelaska na novo poslovanje. Većina etabliranih savjetnika reći će vam da je ovaj pristup najbolji način za generiranje novih poslova jer su klijenti koji dobivaju izvrsnu uslugu sretni klijenti koji će uputiti preporuke.
• Administrativne poslove - Iako to često može spadati u kategoriju usluga za klijente, svaki potencijalni savjetnik trebao bi biti spreman provesti značajan dio svog radnog dana baveći se birokratskim zadaćama, poput izvještaja o poštivanju zakona, ažuriranja podataka o klijentima, obrade trgovinskih karata i bavljenja drugim evidencijama. postupci. Vjerojatno bi ovdje trebalo reći da je većina uspješnih savjetnika u stanju stalno zadržavati prilično veliku količinu detalja.
• Financijsko planiranje - Iako se ovo može činiti očiglednim, morat ćete izdvojiti vrijeme za isporuku osnovnih proizvoda i usluga klijentima - a to se ponekad može teško uklopiti u vaš raspored. Unošenje podataka u financijsko planiranje ili u porezne programe može biti dug i mučan proces i zahtijeva veliku pažnju detaljima. Čak i oni koji plaćaju druge da to urade dio podataka, morat će pomno nadzirati taj postupak.
• Kontinuirano obrazovanje - Ovaj neizbježni element financijskog planiranja može znatno nadići puko zadovoljenje industrijskih ili vjerodostojnih obrazovnih potreba koje uključuju ulaganja i istraživanje proizvoda. Mnoge vrijednosne papire i osiguravajuća vozila zahtijevaju posebnu obuku prije nego što prodavatelj odobri savjetnika za njihovu prodaju. Neki savjetnici često posjećuju tjedne seminare koji obrađuju specijalizirane teme ili nastavljaju sa zarađivanjem novih odrednica kako bi pružili razinu usluge koju njihovi klijenti trebaju. To može biti samo dugotrajno, ali u nekim slučajevima i skupo.

Ljudski element

Kao što biste očekivali, drugi - i najvažniji - element posla financijskog savjetnika je izgradnja i upravljanje odnosima s klijentima. Ovo započinje stvaranjem profesionalnog dojma tijekom faze istraživanja, pružanjem onoga što obećavate tijekom faze planiranja i stalnim održavanjem veze s njima. I naravno, to može ponekad biti pravi izazov - na primjer, kada vas klijent koji je dezinficirao roditelje nazove i viče da će vas tužiti zbog toga, iako niste mogli biti manje uključeni u to, Vaša sposobnost da educirate klijente i uvjerite ih da rade kako treba značajno će utjecati na vaš ukupni uspjeh i potencijalnu odgovornost u ovom poslu.

A klijenti nisu jedini ljudi koje ćete trebati držati na svojoj strani. Morat ćete naučiti razgovarati i pregovarati s veletrgovcima, službenicima za nadzor tržišnog natjecanja, regulatornim službenicima i predstavnicima službe za korisnike koji mogu ili nisu raspoloženi da pomažu ili rade s vama kad vam zatreba. Vaša sposobnost održavanja njihove dobre volje može značiti razliku između velike neugodnosti i izgubljenog poslovanja i nesmetanog poslovanja.

Kako se pripremiti

Ako smatrate da biste mogli da pomognete u pripremi nekih od gore opisanih elemenata, možda biste trebali razmotriti nekoliko dodatnih tečajeva ili predavanja iz bihevioralnih financija ili psihologije, vještina slušanja i komunikacije i javnog govora. Ako se sami bavite nekim poslovima kao neovisni savjetnik, možda vam neće biti štetno i pojedino obrazovanje o tome kako biti poduzetnik. Dobro mjesto za početak je razgovor s nekim savjetnicima koji se bave onim pristupom koji biste željeli i uspijevate u tome. Pitajte ih točno koje vrste manje opipljivih vještina koriste u svakodnevnom radu i kako su ih naučili. Postoji brzi porast besplatnih internetskih tečajeva koji pokrivaju svaku temu koja može biti dostupna onima koji žele učiti, a ovo može biti jeftino i prikladno mjesto za pokretanje alternativnog segmenta vašeg obrazovanja.

Donja linija

Vaš posao financijskog savjetnika obuhvatit će mnogo više od upravljanja investicijskim portfeljem ili zatvaranja prodaje. Prospektiranje, marketing, korisnička usluga, poštivanje zakona, administracija i obrazovanje također će biti dio vaše svakodnevne rutine, a vaša sposobnost učinkovitog integriranja tih stvari u svoj raspored može u konačnici odrediti vašu razinu uspjeha u poslu. Za više informacija i resursa o tome kako postati financijski savjetnik, posjetite Udruženje za financijsko planiranje, Nacionalno udruženje osobnih financijskih savjetnika ili Odbor CFP-a. (Za čitanje vezano uz članak, pogledajte "Karijera financijskog savjetnika: prednosti i nedostaci")